基金證券從業(yè)資格考試試題（精選15套）
在日常學習和工作中，我們都不可避免地會接觸到考試題，考試題可以幫助參考者清楚地認識自己的知識掌握程度。什么樣的考試題才是科學規(guī)范的考試題呢？下面是小編為大家整理的基金證券從業(yè)資格考試試題（精選15套），歡迎閱讀與收藏。
基金證券從業(yè)資格考試試題 1
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答
1、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是( )。【單選題】
A.基金投資
B.債券投資
C.股票投資
D.國債投資
正確答案:C
答案解析:
選項C符合題意：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;
選項B不符合題意：債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;
選項A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種;
選項D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風險最小。
2、( )不可以開立基金賬戶�！締芜x題】
A.16歲個體小王
B.17歲在讀大學生
C.23歲應屆畢業(yè)生
D.65歲退休干部小李
正確答案:B
答案解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。A選項，16歲個體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。
3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是( )。【單選題】
A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)
B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體
C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)
D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡
正確答案:A
答案解析:本題答案為A。選項B，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶;C項，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā);D項，采用陌生拜訪法可以使營銷人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡。
4、客戶服務人員應站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務( )的`原則�！締芜x題】
A.客戶至上
B.有效溝通
C.安全第一
D.專業(yè)規(guī)范
正確答案:B
答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務。出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。
5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )�！締芜x題】
A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位
B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷
C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用
D.基金信息披露是一種自愿性信息披露
正確答案:D
答案解析:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。
6、基金客戶服務宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括( )。【單選題】
A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會
B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息
C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性
D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知
正確答案:C
答案解析:選項C準確說法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會 。在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息 ，在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知。
7、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（ ）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。
【單選題】
A.15
B.30
C.60
D.90
正確答案:D
答案解析:基金年度報告在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。
8、下列關(guān)于證券投資基金說法正確的是（ ）。【單選題】
A.基金評價機構(gòu)對證券投資基金進行評價無需通過公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果
B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業(yè)務資格的機構(gòu)
C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務資格
D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立
正確答案:D
答案解析:
9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（ ）的信息�！締芜x題】
A.書面
B.電子
C.書面、電子或者其他介質(zhì)
D.書面和電子
正確答案:C
答案解析:選項C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。
基金證券從業(yè)資格考試試題 2
基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案
1、證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是（ ）。
A、投資者不同
B、投資對象不同
C、管理方式不同
D、獲利方式不同
2、基金產(chǎn)品與股票債券等股權(quán)債權(quán)類投資工具的差異體現(xiàn)在（ ）。
A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
B、所籌集資金的投向不同
C、投資收益與風險大小不同
D、信息披露程度不同
3、投資基金投資者擁有的股權(quán)性權(quán)利的表現(xiàn)形式有（ ）。
A、有權(quán)參加基金持有人會議
B、有權(quán)就基金運作的重大事項進行審議表決
C、有權(quán)參與基金的收益分配
D、有權(quán)參與基金剩余財產(chǎn)分配
4、在基金組織體系中，主要的法律文件包括（ ）。
A、基金章程
B、基金契約
C、基金信托契約
D、基金托管契約
5、基金資產(chǎn)的資金來源包括（ ）。
A、基金資本
B、借款及其他負債
C、公積金
D、未分配利潤
參考答案：
1、ABCD
[解析]證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是投資者不同、投資對象不同、管理方式不同、獲利方式不同、投資風險不同。
2、ABC
[解析]基金產(chǎn)品與股票債券等股權(quán)債權(quán)類投資工具的差異體現(xiàn)在：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同、所籌集資金的.投向不同、投資收益與風險大小不同。
3、ABCD
[解析]投資基金投資者擁有的股權(quán)性權(quán)利的表現(xiàn)形式為：有權(quán)參加基金持有人會議、有權(quán)就基金運作的重大事項進行審議表決、有權(quán)參與基金的收益分配、有權(quán)參與基金剩余財產(chǎn)分配。
4、ABCD
[解析]基金組織體系中，主要的法律文件包括基金章程、基金信托契約、基金契約和基金托管契約。
5、ABCD
[解析]基金資產(chǎn)的資金來源包括基金資本、借款及其他負債、公積金、未分配利潤。
基金證券從業(yè)資格考試試題 3
基金從業(yè)資格考試歷年真題
第1題下列選項中，可以自行募集設立的私募基金的是（ ）。
A.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)
B.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)
C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)
D.已辦理備案手續(xù)并取得基金銷售資格的基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員
參考答案：A
第2題信息披露義務人，是指（ ）。
�、�.股權(quán)投資基金管理人
�、�.股權(quán)投資基金托管人
Ⅲ.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的具體信息披露義務的法人
�、�.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的具體信息披露義務的其他組織
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第3題基金費用一般為負現(xiàn)金流，因此（ ）。
A.GIRR
B.GIRR=NIRR
C.GIRR>NIRR
D.GIRR和NIRR沒有關(guān)系
參考答案：C
第4題根據(jù)我國《公司法》，上市公司擔保金額超過公司資產(chǎn)總額（ ）的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
參考答案：D
第5題對于契約型基金公司來說，以下（ ）屬于與股權(quán)投資業(yè)務有關(guān)的內(nèi)容。
A.基金的收益分配
B.風險揭示
C.基金合同的效力、變更、解除與終止
D.私募基金份額持有人大會及日常機構(gòu)
參考答案：A
第6題股權(quán)轉(zhuǎn)讓的障礙主要是（ ）。
Ⅰ.企業(yè)內(nèi)部約束
�、�.優(yōu)先購買權(quán)
�、�.普通股東
Ⅳ.其他市場環(huán)境
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第7題隨著我國新三板市場的興起和相關(guān)交易制度的日趨完善，（ ）成為股權(quán)投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
參考答案：C
第8題設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列（ ）條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
Ⅰ.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
�、�.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
�、�.主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄
�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第9題2014年8月21日，中國證監(jiān)會頒布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，明確中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對股權(quán)投資（ ）。
�、�.開展行業(yè)自律
�、�.協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系
�、�.提供行業(yè)服務
�、�.促進行業(yè)發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第10題下列說法正確的有（ ）。
�、�.私募投資基金募集機構(gòu)在一年之內(nèi)兩次被采取談話提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可將其加入黑名單
�、�.私募投資基金募集機構(gòu)在兩年之內(nèi)多次被采取談話提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可對其進行公開譴責
�、�.私募投資基金募集機構(gòu)在兩年之內(nèi)兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀律處分
�、�.私募投資基金募集機構(gòu)在一年之內(nèi)兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀律處分
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
第11題基金管理人、基金托管人依照（ ）的約定，履行受托職責。
A.《公司法》和《證券法》
B.《證券投資基金法》和基金合同
C.《證券法》和基金合同
D.基金合同和基金托管協(xié)議
參考答案：B
第12題合伙協(xié)議應對合伙企業(yè)的記賬、會計年度、審計、年度報告、（ ）等事項作出約定。
A.查閱會計賬簿的時間
B.查閱會計賬簿的地點
C.查閱會計賬簿的條件
D.查閱會計賬簿的人員
參考答案：C
第13題下列關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中反攤薄條款的敘述正確的有（ ）。
�、�.又稱反稀釋條款
�、�.是一種用來保證股權(quán)投資基金權(quán)益的約定
Ⅲ.目的是確保不會因公司以更低的發(fā)行價進行新一輪融資而導致投資人的股權(quán)被稀釋從而投資被貶值
�、�.反攤薄條款根據(jù)新一輪融資發(fā)行的股數(shù)的比例、價格的不同，可能采取完全棘輪法或者加權(quán)平均法，在調(diào)整完成前，公司不得增資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第14題以下（ ）屬于業(yè)務盡職調(diào)查的內(nèi)容。
�、�.企業(yè)基本情況、管理團隊、產(chǎn)品/服務、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運用、風險分析
�、�.標的企業(yè)從設立到調(diào)查時點的股權(quán)變更以及相關(guān)的工商變更情況
�、�.主要股東/實際控制人/團隊，即調(diào)查控股股東/實際控制人的背景
�、�.行業(yè)發(fā)展的總體方向、市場容量、監(jiān)管政策、準入門檻、競爭態(tài)勢以及利潤水平等情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第15題定向增發(fā)投資基金(定增基金)，是指主要投資于（ ）的股權(quán)投資基金。
A.上市公司公開發(fā)行股票
B.上市公司非公開發(fā)行股票
C.非上市公司公開發(fā)行股票
D.上市公司公開發(fā)行股票
參考答案：B
第16題基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（ ）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
A.1
B.3
C.7
D.9
參考答案：B
第17題以下說法不正確的是（ ）。
Ⅰ.公開募集基金的.基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料
�、�.非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務會計賬簿等財務資料
�、�.非公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料
�、�.公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務會計賬簿等財務資料
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
第18題募集行為的主要法律文件包括（ ）、基金合同、賬戶監(jiān)督協(xié)議。
Ⅰ.募集說明書
�、�.合格投資者調(diào)查問卷
�、�.合格投資者承諾
�、�.風險揭示書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第19題公司是企業(yè)法人，有（ ）。
�、�.獨立的法人財產(chǎn)
�、�.享有法人財產(chǎn)權(quán)
Ⅲ.享有法人決策權(quán)
�、�.公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務承擔責任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第20題已登記的基金管理人存在如下（ ）情況之一的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將其列入異常機構(gòu)名單，通過基金管理人公示平臺對外公示，并暫停受理該機構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請。
�、�.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達3次的
�、�.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達2次的
Ⅲ.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴重違法企業(yè)公示名單的
Ⅳ.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務報告的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
基金證券從業(yè)資格考試試題 4
2017年5月20日私募股權(quán)投資基金基礎知識部分真題及參考答案
1、關(guān)于基金外包服務，以下表述錯誤的是。
A.外包機構(gòu)均應到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案
B.基金份額登記屬于基金核心業(yè)務，不應進行外包
C.在監(jiān)理必要業(yè)務隔離的前提下，可以委托同一家機構(gòu)對基金進行估值核算和托管
D.基金管理人可以委托外包機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務
答案：B
解析：基金管理人可以自行辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務或委托外包機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務，可委托外包機構(gòu)辦理基金份額(權(quán)益)登記，可委托外包機構(gòu)辦理基金估值核算。
2、投資者不得非法匯集他人資金投資于股權(quán)投資基金，以下對這一類表述理解錯誤的是。
A.投資者不能以規(guī)避合格投資者標準為目的匯集他人自己投資于股權(quán)投資基金
B.投資者不能以規(guī)避合格投資者標準為目的將股權(quán)投資基金份額進行拆分
C.多個個人投資者以私下簽訂協(xié)議的形式匯集資金后，可以將匯集后的'自己以個人名義投資股權(quán)投資基金
D.通過合伙企業(yè)、契約等非法人形式匯集多人資金用于投資股權(quán)投資基金時，應確保所有投資者均符合合格投資者標準
答案：C
解析：投資私募投資基金的投資者應當確保投資基金來源合法，不得非法匯集他人資金投資股權(quán)投資基金。任何機構(gòu)和個人不得為規(guī)避合格投資者標準，募集以股權(quán)投資基金份額或其收益權(quán)為投資標的的金融產(chǎn)品。
3、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對股權(quán)投資基金行業(yè)開展行業(yè)自律，應依照。
�、瘛ⅰ蹲C券投資基金法》
�、�、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
Ⅲ、《私募投資基金募集行為管理辦法》
Ⅳ、《關(guān)于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：B
解析：以上都正確。
基金證券從業(yè)資格考試試題 5
2018年11月基金從業(yè)《私募投資基金》真題及答案
基金從業(yè)考試真題：1.下列募集資金的行為不屬于可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的是（ ）。
A.向投資者發(fā)售虛構(gòu)的基金
B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機構(gòu)在境內(nèi)募集資金
C.以自有房產(chǎn)抵押向親友借款投資某公司
D.以不存在的某個項目作為投資標額募集資金
答案：C
解析：通常，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時符合以下四個條件即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
(1)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(2)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;(4)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。從這四個條件可以看出，堅守股權(quán)投資基金非公開方式向合格投資者募集、不承諾保本保收益的底線要求，是防范走向非法集資犯罪的有效方式。
2.投資機構(gòu)一般通過參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機構(gòu)不參加被投資企業(yè)的（ ）
A.股東大會(股東會)
B.經(jīng)營層
C.監(jiān)事會
D.董事會
答案：B
解析：
投資機構(gòu)通過參與被投資企業(yè)的股東大會(股東會)、董事會和監(jiān)事會，可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過行使相應職權(quán)促進被投資企業(yè)的良性發(fā)展，并保護投資機構(gòu)的利益。
3.某基金2016年1月1日投資A公司100萬元，獲得A公司20%股權(quán)份額，2016年12月31日基金通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓持有的A公司所有股份獲得144萬元，在持有期間A公司沒有分配股利，在不考慮稅費的情況下，該基金投資獲得的內(nèi)部收益率為（ ）。
A.50%
B.44%
C.30%
D.20%
答案：B
解析：內(nèi)部收益率就是資金流入現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等、凈現(xiàn)值等于零時的折現(xiàn)率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，這題，收益時間為一年，期間沒有分紅，則內(nèi)部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。
4.關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項的是（ ）
A.保密信息的內(nèi)容
B.保密地域
C.違約責任
D.保密期限
答案：B
解析：
保密義務是雙方共同的義務。對股權(quán)投資基金而言，其在投資過程中知悉的目標公司的非公開的技術(shù)、產(chǎn)品、市場、客戶、商業(yè)計劃、財務計劃等信息通常均屬于商業(yè)秘密;對目標公司而言，其在融資過程中所知悉的股權(quán)投資基金的非公開的盡職調(diào)查方法與流程、投資估值意見、投資框架協(xié)議及投資協(xié)議條款等信息通常均屬于商業(yè)秘密。通常，保密條款應列明保密信息的具體內(nèi)容、保密期限及違約責任。
5.股權(quán)投資基金銷售機構(gòu)應（ ）
Ⅰ.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格
�、�.成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員
�、�.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記成為私募基金管理人
Ⅳ.接受基金管理人的委托(簽署銷售協(xié)議)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：可以從事股權(quán)投資基金募集行為的合格主體有以下兩類：第一類是在基金業(yè)協(xié)會辦理股權(quán)投資基金管理人登記的機構(gòu)，其可以自行募集其設立的股權(quán)投資基金;第二類是在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為基金業(yè)協(xié)會會員的.機構(gòu)(基金銷售機構(gòu))，也可以受股權(quán)投資基金管理人的委托募集股權(quán)投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
6.在我國，股權(quán)投資基金行業(yè)的自律規(guī)則不包括（ ）。
A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》
B.《私募投資基金募集行為管理辦法》
C.《證券投資基金法》
D.《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》
答案：C
解析：2014年1月，基金業(yè)協(xié)會根據(jù)《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會的授權(quán)，發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，初步構(gòu)建我國私募基金市場的自律管理體制;
為了規(guī)范股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部管理，指導股權(quán)投資基金管理人建立完善的內(nèi)部控制制度，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》(以下簡稱《內(nèi)控指引》)。《內(nèi)控指引》明確了股權(quán)投資基金內(nèi)部控制的原則和應當采取的措施，股權(quán)投資基金管理人應建立健全內(nèi)部控制機制，明確內(nèi)部控制職責，完善內(nèi)部控制措施，強化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開展內(nèi)部控制評價和監(jiān)督。
7.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對以下哪些主體的違法違規(guī)行為進行行政處罰?
�、�、股權(quán)投資基金管理人
Ⅱ、股權(quán)投資基金托管人
�、蟆⒐蓹�(quán)投資基金銷售機構(gòu)
�、簟⒐蓹�(quán)投資基金估值核算機構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷售機構(gòu)及其他相關(guān)服務機構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對其采取以下行政監(jiān)管措施：(1)責令改正;(2)監(jiān)管談話;(3)出具警示函;(4)公開譴責
8.下述選項中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認定標準的是( )。
A.持有價值 500 萬元房產(chǎn)的無收入的大學在校學生
B.社會保障基金
C.持有市值 350 萬元股票的某工廠流水線員工
D.凈資產(chǎn) 1800 萬元的單位投資者
答案：A
解析：合格投資者制度起源于美國。1929～1933年“大蕭條”發(fā)生后，美國對證券行業(yè)的監(jiān)管體系進行了重構(gòu)，出臺了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美國證券交易委員會申請注冊。符合條件的非公開發(fā)行的股權(quán)投資基金，可以豁免注冊，其中的條件之一就是向合格投資者募集。
西方國家的合格投資者標準經(jīng)歷了一些變化，現(xiàn)行合格投資者標準通常具備以下幾個特點：一是原則要求投資者具有一定的風險識別能力和風險承擔能力;二是要求投資者認購的基金份額達到某一最低要求;三是根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)�；蚴杖胨脚袛嗥滹L險承擔能力;四是認可某些持有特定金融牌照(如商業(yè)銀行)或其他大型專業(yè)投資機構(gòu)(如養(yǎng)老基金)及其高級管理人員為當然合格投資者。
我國的合格投資者認定標準與其他主要國家的標準大致類似。按照我國《證券投資基金法》的規(guī)定，合格投資者是指“達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收人水平，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人”。
9.企業(yè)境內(nèi)上市的形式不包括（ ）
A.企業(yè)的股東以持有的企業(yè)股權(quán)為對價,認購上市公司定向發(fā)行的新股進而實現(xiàn)企業(yè)間接上市
B.通過與上市公司進行中大資產(chǎn)重組,進而實現(xiàn)間接上市
C.境內(nèi)首次公開發(fā)行上市
D.通過收購上市公司控股股東的股權(quán)成為上市公司的母公司,進而實現(xiàn)間接上市
答案：D
解析：境內(nèi)首次公開發(fā)行上市、所投資企業(yè)除了股票首次公開發(fā)行并上市外，還可以通過參與上市公司重大資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市，間接上市成功的，股權(quán)投資基金持有的被投資企業(yè)股份(股權(quán))也可以轉(zhuǎn)變成為相關(guān)上市公司的股份，通過公開市場轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)退出。
基金證券從業(yè)資格考試試題 6
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編
1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（ ）。
A.有利于投資者的價值判斷
B.有利于防止利益沖突與利益輸送
C.有利于提高證券市場的效率
D.能有效防止操縱市場
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個方面：
①有利于投資者的價值判斷;
�、谟欣诜乐估鏇_突與利益輸送;
③有利于提高證券市場的效率;
�、苣苡行Х乐剐畔E用。
【考點】基金信息披露概述
2.下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（ ）。
�、�.反映的是債權(quán)債務關(guān)系，是一種債權(quán)憑證
�、�.是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種
�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品
�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
【考點】基金銷售適用性
3.（ ）是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.相互制約原則
【答案】D
【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。
【考點】合規(guī)管理概述
4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（ ）。
A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險
B.從投資者教育工作形式的.時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式
C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作
【答案】B
【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式�，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。
【考點】投資者教育工作
5.董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括（ ）。
A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估
B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決
C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項
D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能
【答案】B
【解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行合規(guī)職責包括以下幾點：
①審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。
�、诟鶕�(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。
�、蹧Q定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。
【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設置
6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（ ）。
Ⅰ.發(fā)售基金
�、�.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件
�、�.提交備案申請
Ⅳ.資金存入專門賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶。
【考點】基金募集信息披露
7.（ ）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。
A.證券投資咨詢機構(gòu)
B.證券公司
C.基金管理公司
D.基金投資顧問
【答案】D
【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。
【考點】基金客戶服務流程
8.基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是（ ）。
A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查
B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品
C.向投資人承諾收益
D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況
【答案】C
【解析】基金是存在一定投資風險的金融產(chǎn)品，投資者應根據(jù)自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。
【考點】基金銷售適用性
9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（ ）。
A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則
B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣
C.采用競價成交的方式
D.實行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格�；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍�；饐喂P最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份。故選項B錯誤。
【考點】基金的交易、申購和贖回
10.一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（ ）的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5
【答案】A
【解析】貨幣市場基金的手續(xù)費貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。
【考點】基金的交易、申購和贖回
11.以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（ ）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜臺交易方式
D.電信網(wǎng)絡交易方式
【答案】A
【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：
�、儆泄潭▓鏊慕M織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式;
②在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;
③電信網(wǎng)絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術(shù)手段來完成交易的方式。
【考點】基金的交易、申購和贖回
12.基金半年度報告的披露特點不包括（ ）。
A.半年度報告不要求審計
B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告
C.財務報表附注的披露
D.只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標
【答案】B
【解析】基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務報表附注的披露，只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標。
【考點】基金主要當事人的信息披露義務
13.下列屬于基金巨額贖回的是（ ）。
A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%
B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%
C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%
D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%
【答案】A
【解析】開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
【考點】基金的交易、申購和贖回
14.以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是（ ）。
A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者
B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)
C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值
D.從效果來看，可以增加居民的財富
【答案】D
【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。
【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)
15.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（ ）。
A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣
B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記
C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點
D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)
【答案】B
【解析】對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。
基金證券從業(yè)資格考試試題 7
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》并購基金的運作特點習題
1.并購基金對投資對象的整合主要通過（ ）來實現(xiàn)。
Ⅰ 管理的提升
�、� 產(chǎn)業(yè)整合
�、� 技術(shù)整合
Ⅳ 資本整合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：并購基金對投資對象的整合主要通過管理的提升以及產(chǎn)業(yè)和技術(shù)的整合來實現(xiàn)的。
2.（ ）通過購買股權(quán)的.形式對企業(yè)的股權(quán)進行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權(quán)的老股東。
A.股權(quán)投資母基金
B.定增基金
C.創(chuàng)業(yè)投資基金
D.并購基金
答案：D
解析：選項D正確：并購基金通過購買股權(quán)的形式對企業(yè)的股權(quán)進行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權(quán)的老股東。
基金證券從業(yè)資格考試試題 8
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》信托型基金特點習題
1.下列關(guān)于信托(契約)型股權(quán)基金的份額登記事項的說法中，錯誤的是（ ）。
A.基金份額登記機構(gòu)應當確�；痄N售結(jié)算資金、基金份額的安全、獨立
B.基金管理人委托基金服務機構(gòu)辦理份額登記事宜的.，基金管理人可以免除相應的份額登記職責
C.基金管理人可以委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記事項
D.基金份額獨立于基金份額登記機構(gòu)的自有財產(chǎn)
答案：B
解析：基金管理人可以自行辦理股權(quán)投資基金的權(quán)益登記(份額登記)事項，也可委托基金服務機構(gòu)代為辦理，但基金管理人應當承擔的登記職責不因委托而免除。
2.下列關(guān)于信托(契約)型基金的表述中，錯誤的是（ ）。
A.信托(契約)型股權(quán)投資基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權(quán)投資基金
B.信托(契約)型基金具有獨立的法人地位
C.信托(契約)型基金本質(zhì)上是一種信托關(guān)系，契約各方可通過信托契約進行相關(guān)約定.運作比較靈活
D.信托(契約)型基金的投資者以其出資為限對基金的債務承擔有限責任
答案：B
解析：信托(契約)型基金不具有獨立的法人地位。
基金證券從業(yè)資格考試試題 9
2016年基金從業(yè)考試試題真題詳解
1.下列哪項不是影響期權(quán)價格的因素( )。
A.合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格
B.期權(quán)的有效期
C.無風險利率水平
D.權(quán)利金的波動率
答案：D
解析：期權(quán)價格的影響因素：合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格、期權(quán)的有效期限、無風險利率水平、標的.資產(chǎn)價格的波動率以及合約標的資產(chǎn)的分紅。
2.保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定交納資金，這個比例通常在( )。
A.3%-5%
B.3%-8%
C.5%-10%
D.10%-15%
答案：C
解析：保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金。這個比例通常在5%-10% ,作為履行期貨合約的保證，并視價格確定是否追加資金，然后才能參與期貨合約的買賣。
3.按期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時限分類，期權(quán)可分為( )。
A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)
B.平值期權(quán)和虛值期權(quán)
C.歐式期權(quán)和美式期權(quán)
D.期貨期權(quán)和利率期權(quán)
答案：C
解析：按期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時限分類，期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。
基金證券從業(yè)資格考試試題 10
基金從業(yè)資格考試題庫《法律法規(guī)》集訓習題
1、以下( )項不屬于證券
A.提貨單
B.運貨單
C.保險單
D.發(fā)票
2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：( )
A.政府證券、金融證券和公司證券
B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券
C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券
D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券
3、銀行證券不包括：( )
A.銀行匯票
B.銀行本票
C.銀行支票
D.銀行股票
4、證券市場的特征不包括：( )
A.證券市場是價值直接交換的場所
B.證券市場是信用直接交換的.場所
C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所
D.證券市場是風險直接交換的場所
5、證券市場的構(gòu)成不包括：( )
A.股票市場
B.債券市場
C.貨幣市場
D.基金市場
6、世界上第一家股票交易所成立于：( )
A.英國
B.法國
C.荷蘭
D.意大利
7、股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：( )
A.參加股東大會
B.投票表決
C.參與公司的決策和經(jīng)營
D.收取股息或分享紅利
8、優(yōu)先股票的股息率( )。
A.高于普通股
B.低于普通股
C.是固定的
D.與普通股呈正相關(guān)
9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。
A.票面價值
B.賬面價值
C.市場價值
D.內(nèi)在價值
10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為( )
A.一級市場和初級市場
B.證券發(fā)行市場和初級市場
C.證券發(fā)行市場和證券交易市場
D.二級市場和次級市場
基金證券從業(yè)資格考試試題 11
2016年基金從業(yè)資格考試精華題集錦
11、 將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（ ）的特點。
A.集合理財
B.組合投資
C.風險共擔
D.分散風險
12、 經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的`，應當予以抵制，并立即向（ ）報告。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)
D.股東大會
13、 基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（ ）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
A.2
B.3
C.5
D.7
14、 與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
15、 QDII基金的凈值在（ ）披露。
A.估值日
B.估值日后1～2個工作日
C.估值后2～3個工作日
D.估值后3～5個工作日
基金證券從業(yè)資格考試試題 12
基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》歷年真題講解
1、( )是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位�！締芜x題】
A.上行風險
B.下行風險
C.預期風險
D.風險敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風險的定義，答案是B選項，下行風險是一個受到廣泛關(guān)注的風險衡量指標。下行風險是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位。下行風險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失;D項風險敞口是對風險因子的暴露程度。可以通過多個維度測量風險敞口。
2、下列與基金份額凈值的計算無關(guān)的是( )�！締芜x題】
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金持有人數(shù)
正確答案:D
答案解析:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值�；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數(shù)與基金份額凈值無關(guān)。
3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營銷權(quán)
B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營權(quán)
D.基本權(quán)利和義務
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權(quán)利和義務，權(quán)利概括起來為收益權(quán)和表決權(quán)。收益權(quán)是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產(chǎn)的分配權(quán)。表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務的決策權(quán)。
4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證。【單選題】
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據(jù)
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。故C正確。商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿足流動資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，是商業(yè)票據(jù)的一種。短期國債是一國政府為滿足先支后收所產(chǎn)生的臨時性資金需要而發(fā)行的短期債券。
5、中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構(gòu)的申請進行審查，自受理之日起( )內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。【單選題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構(gòu)的申請進行審查，自受理之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。
6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時其股價下降到75元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有期間收益率為( )。【單選題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅(qū)動市場上，( )是交易的核心�！締芜x題】
A.賣方報價
B.買方報價
C.買賣數(shù)量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅(qū)動市場上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括( )。【單選題】
A.稅務風險
B.QDII基金的流動性風險
C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的'幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險
D.信用風險
正確答案:D
答案解析:選項D不需要特別關(guān)注。相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關(guān)注下列事項：
(1)基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險;(選項C符合)
(2)投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進行充分的評估和研究，避免對基金運作產(chǎn)生不利的限制或違反當?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當?shù)卣蔚仁录矔䦟鹜顿Y構(gòu)成重大風險;
(3)稅務風險�？缇惩顿Y需要考慮當?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產(chǎn)生嚴重后果;(選項A符合)
(4)QDII基金的流動性風險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要長于國內(nèi)其他基金。(選項B符合)
9、在（ ）中，按照結(jié)算機構(gòu)在結(jié)算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式�！締芜x題】
A.多邊凈額結(jié)算
B.凈額結(jié)算
C.雙邊凈額結(jié)算
D.單邊凈額結(jié)算
正確答案:A
答案解析:選項A正確，在多邊凈額結(jié)算中，按照結(jié)算機構(gòu)在結(jié)算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式。
10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括( )�！締芜x題】
A.上市年費
B.交易傭金
C.審計費用
D.銀行匯劃手續(xù)費
正確答案:B
答案解析:選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
基金證券從業(yè)資格考試試題 13
基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復習必做題
單選題
1、( )是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。
A、輔助式前臺系統(tǒng)
B、自助式前臺系統(tǒng)
C、后臺管理系統(tǒng)
D、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
正確答案：B
答案解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。
2、基金管理人董事會可以下設( ),負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。
A、風險管理部
B、合規(guī)與風險管理委員會
C、合規(guī)管理部
D、合規(guī)與風險控制部
正確答案：B
答案解析：基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會負責，對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)，評估公司風險管理狀況。
3、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上( )。
A、風險共擔
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案：B
答案解析：相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。
4、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是( )。
A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
正確答案：B
答案解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務會。
5、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是( )。
A、分析營銷環(huán)境
B、分析投資人的真實需求
C、設計營銷組合
D、提高專業(yè)化水平
正確答案：B
答案解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
6、( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的.營運依據(jù)不同
D、投資人不同
正確答案：D
答案解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。
7、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是( )
A、對沖保險策略
B、動態(tài)比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案：D
答案解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
8、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是( ).
A、獨立性
B、健全性
C、規(guī)范性
D、全面性
正確答案：A
答案解析：合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性;②客觀性;③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。
9、( )對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。
A、督察長
B、合規(guī)與風險控制部門
C、合規(guī)與風險管理委員會
D、董事會
正確答案：D
答案解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。
10、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向
( )報告。
A、董事會
B、中國證監(jiān)會
C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)
D、以上選項都正確
正確答案：D
答案解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。
基金證券從業(yè)資格考試試題 14
基金從業(yè)資格證考試《證券投資基金基礎知識》練習題
判斷題
1、根據(jù)組織形式不同，基金可以分成契約型基金與公司型基金。（ ）
2、以某一特定行業(yè)或板塊為投資標的的基金就是行業(yè)型股票型基金，如資源類股票型基金、房地產(chǎn)基金、科技股基金等。（ ）
3、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標，它等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。（ ）
4、股票型基金的'投資比重必須在60%以上，而混合型基金倉位上下限都比較寬泛，資產(chǎn)配置更為靈活。（ ）
5、按投資目標不同，基金可分為成長型基金、收入值型基金和平衡型基金。（ ）
6、基金風險評價是一種預測分析，即對未來較短時期內(nèi)的風險等級作出估計，這要求對可能影響未來風險水平的各種因素進行綜合分析。（ ）
參考答案：1、對 2、對 3、對 4、對 5、對 6、對
基金證券從業(yè)資格考試試題 15
2016年基金從業(yè)資格考試精華題集錦
1、 2001年9月，我國第一只開放式基金（ ）誕生。
A.華安創(chuàng)新
B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金
C.基金開元
D.基金金泰
2、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（ ）內(nèi)容。
A.風險控制
B.公司治理
C.投資管理
D.以上都正確
3、基金年度報告要披露：上市基金前（ ）名持有人的`名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
4、下列不屬于基金售后服務的是（ ）。
A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務
B.提醒客戶及時核對交易確認
C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑
D.定期提供產(chǎn)品凈值信息
5、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應當是（ ）履行的職責。
A.合規(guī)管理部門
B.管理層
C.督察長
D.監(jiān)事會
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