基金從業(yè)資格考試真題（精選18套）
無論是在學(xué)校還是在社會中，我們都不可避免地會接觸到考試真題，考試真題可以幫助參考者清楚地認(rèn)識自己的知識掌握程度。大家知道什么樣的考試真題才是規(guī)范的嗎？下面是小編收集整理的基金從業(yè)資格考試真題（精選18套），歡迎大家分享。
基金從業(yè)資格考試真題 1
2017年基金從業(yè)《私募投資基金基礎(chǔ)知識》真題精選
1、關(guān)于經(jīng)濟增加值法，以下表述錯誤的是（ ）
A.經(jīng)濟增加值等于稅后凈營業(yè)利潤
B.經(jīng)濟增加值比較準(zhǔn)確的反映了公司在定時期內(nèi)為股東創(chuàng)造的價值
C.經(jīng)濟增加值可作為公司業(yè)績衡量指標(biāo)
D.經(jīng)濟增加值包括管理團隊經(jīng)營成果貢獻的價值
答案：A
2、關(guān)于基金外包服務(wù)，以下表述錯誤的是（ ）。
A.外包機構(gòu)均應(yīng)到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案
B.基金份額登記屬于基金核心業(yè)務(wù)，不應(yīng)進行外包
C.在監(jiān)理必要業(yè)務(wù)隔離的前提下，可以委托同一家機構(gòu)對基金進行估值核算和托管
D.基金管理人可以委托外包機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)
答案：B
解析：基金管理人可以自行辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)或委托外包機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，可委托外包機構(gòu)辦理基金份額(權(quán)益)登記，可委托外包機構(gòu)辦理基金估值核算。
3、投資者不得非法匯集他人資金投資于股權(quán)投資基金，以下對這一類表述理解錯誤的是（ ）。
A.投資者不能以規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為目的匯集他人自己投資于股權(quán)投資基金
B.投資者不能以規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為目的將股權(quán)投資基金份額進行拆分
C.多個個人投資者以私下簽訂協(xié)議的形式匯集資金后，可以將匯集后的自己以個人名義投資股權(quán)投資基金
D.通過合伙企業(yè)、契約等非法人形式匯集多人資金用于投資股權(quán)投資基金時，應(yīng)確保所有投資者均符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)
答案：C
解析：投資私募投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)確保投資基金來源合法，不得非法匯集他人資金投資股權(quán)投資基金。任何機構(gòu)和個人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，募集以股權(quán)投資基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品。
4、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對股權(quán)投資基金行業(yè)開展行業(yè)自律，應(yīng)依照（ ）。
Ⅰ、《證券投資基金法》
�、�、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
�、蟆ⅰ端侥纪顿Y基金募集行為管理辦法》
�、簟ⅰ蛾P(guān)于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：B
解析：以上都正確。
5、關(guān)于貼現(xiàn)現(xiàn)金流法的兩種模型,以下說法正確的是（ ）
A.公司的.內(nèi)在價值等于未來各年公司自由現(xiàn)金流量用權(quán)益資本成本貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和
B.公司自由現(xiàn)金流量是歸屬于公司股東的現(xiàn)金流量
C.股權(quán)自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型中,股權(quán)的內(nèi)在價值等于未來各年股權(quán)自由現(xiàn)金流量用公司的加權(quán)平均資本貼貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和
D.股權(quán)自由現(xiàn)金流量指公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量在扣除業(yè)務(wù)發(fā)展的投資需求和對其他資本提供者的分配之后能夠分配給股東的現(xiàn)金流量
答案：D
6、股權(quán)投資協(xié)議中，關(guān)于排他性條款錯誤的是（ ）。
A.一般是投資分單邊選擇權(quán)的條款
B.在排他條款結(jié)束日期后，融資方可以拒絕現(xiàn)有投資方，與其他投資方達成交易意向
C.排他期間，融資方不能與其他投資分洽談，但融資方子公司可以與其他投資方洽談融資
D.在規(guī)定時間內(nèi)，投資分有權(quán)決定是否投資
答案：D
解析：排他性條款一般會約定一個為期幾個月的排他期限，在排他期限內(nèi)，目標(biāo)企業(yè)現(xiàn)任股東及其董事、雇員、財務(wù)顧問、經(jīng)紀(jì)人在與股權(quán)投資基金進行談判的過程中，不得再與其他投資機構(gòu)進行接觸，從而保證雙方的時間和經(jīng)濟效率。同時，投資分如果在協(xié)議簽署之日前的任何時間決定不執(zhí)行投資計劃，應(yīng)立即通知目標(biāo)企業(yè)。
7、股權(quán)投資基金管理人于每年度四月底之前通過股權(quán)投資基金登記備案系統(tǒng)填報的年度財務(wù)報告，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.經(jīng)會計師事務(wù)所
審計
B.經(jīng)投資者認(rèn)可
C.經(jīng)律師事務(wù)所出具法律意見書
D.經(jīng)托管人認(rèn)可
答案：A
解析：股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。
8、股權(quán)投資基金投資項目在境內(nèi)申報上市的流程中，推出研究報告，進行公司定位和估值屬于（ ）的主要內(nèi)容。
A、成立股份公司
B、上市前輔導(dǎo)
C、促銷和發(fā)行
D、股票上市及后續(xù)
答案：C
解析：股權(quán)投資基金投資項目在境內(nèi)申報上市的流程中，促銷和發(fā)行的主要內(nèi)容包括審核通過后向交易所申請發(fā)行;推出研究報告，進行公司定位和估值;準(zhǔn)備分析員說明會和路演;詢價、促銷;確定發(fā)行規(guī)模和定價范圍。
9、關(guān)于國有股權(quán)非上市轉(zhuǎn)讓的特殊要求，說法正確的是（ ）
A、各級人民政府負(fù)責(zé)審核國有企業(yè)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項
B、股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項經(jīng)批準(zhǔn)后，由轉(zhuǎn)讓方委托會計師事務(wù)所對轉(zhuǎn)讓標(biāo)的企業(yè)進行審計
C、股權(quán)轉(zhuǎn)讓原則上通過二級市場公開進行
D、交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起5個工作日內(nèi)一次付清，不可分期付款
答案：B
解析：國有股權(quán)非上市轉(zhuǎn)讓的特殊要求具體如下：
(1)國資監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)審核國有企業(yè)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項。
(2)股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項經(jīng)批準(zhǔn)后，由轉(zhuǎn)讓方委托會計師事務(wù)所對轉(zhuǎn)讓標(biāo)的企業(yè)進行審計。
(3)股權(quán)轉(zhuǎn)讓原則上通過產(chǎn)權(quán)市場公開進行。
(4)交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起5個工作日內(nèi)一次付清。金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。
(5)由于國有股權(quán)非上市轉(zhuǎn)讓須履行特定的審批程序，在涉及國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的效力時，并非簽訂就生效，需要附加生效條件，在前期的審批、評估各項工作完成后，獲得各部門批準(zhǔn)后方能生效。
10、下列關(guān)于股權(quán)投資基金份額凈值的說法，不正確的是（ ）。
A、是衡量基金申購、贖回價格的基礎(chǔ)
B、是計算投資者申購基金份額的基礎(chǔ)
C、通過基金資產(chǎn)總值除以基金總份額獲得
D、是計算投資者贖回基金金額的基礎(chǔ)
答案：C
解析：C項說法錯誤，股權(quán)投資基金份額凈值通過基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額獲得，而從基金全部資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值，用公式表示即：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債;股權(quán)投資基金份額凈值是衡量基金申購、贖回價格的基礎(chǔ);是計算投資者申購基金份額的基礎(chǔ);是計算投資者贖回基金金額的基礎(chǔ)。
基金從業(yè)資格考試真題 2
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案
1. 以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（ ）。
A. 利息倍數(shù)
B. 總資產(chǎn)收益率
C. 凈資產(chǎn)收益率
D. 銷售利潤率
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P147，盈利能力比率包括：銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率，所以BCD正確;利息倍數(shù)是財務(wù)杠桿比率，所以A錯誤。
2. 在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結(jié)果更合理和貼近實際（ ）。
A. 中位數(shù)和均值無差別
B. 均值
C. 不確定
D. 中位數(shù)
[答案]D
[難度]一般
[解析]上冊P159，中位數(shù)用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值，可以避免極端值的影響，所以D正確。
3. 用復(fù)利法計算第n期期末終值的計算公式為（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P151，終值是FV，所以復(fù)利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。
4. 關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說法正確的是（ ）。
A. 最大回撤與投資期限無關(guān)
B. 基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤
C. 下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的'指標(biāo)
D. 不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
[答案]C
[難度]一般
[解析]上冊P336，投資期限越長，最大回撤越不利，A錯誤;基金經(jīng)理需要考慮這兩個指標(biāo)，B錯誤;在不同的基金之間使用最大回撤時，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間，D錯誤。
5. 證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)不包括（ ）。
A. 交易結(jié)算
B. 確定交易價格
C. 證券登記
D. 證券存管
[答案]B
[難度]一般
[解析]下冊P36，證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人，不包括確定交易價格，B錯誤。
基金從業(yè)資格考試真題 3
2017年9月基金法律法規(guī)真題及答案
1、投資者未被收取銷售服務(wù)費，持有基金 5 個月，收取贖回費應(yīng)符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產(chǎn)
D.應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產(chǎn)
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當(dāng)日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關(guān)于金融機構(gòu)的說法，錯誤的是( )。
A.金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)
B.金融機構(gòu)是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道
C.金融機構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構(gòu)是貨幣政策的`傳遞者和承受者，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中央銀行票據(jù)
D.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的可轉(zhuǎn)換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
�、�、未知價交易原則
�、�、確定價原則
�、�、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內(nèi)控健全性原則的是( )。
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各個部門(或機構(gòu))和各級人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)
D.以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
�、瘛㈤_放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
�、颉⒒鹜泄苋说幕鹜泄懿块T負(fù)責(zé)人發(fā)生變動
�、蟆⑸婕盎鸸芾砣�、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
�、�、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過( )。
A.1 個月
B.2 個月
C.3 個月
D.6 個月
參考答案. C
基金從業(yè)資格考試真題 4
2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題
1.對在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責(zé)的是( )。
A：中國證監(jiān)會
B：證券公司
C：證券交易所
D：中國人民銀行
[答] C
2.基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和( )共同負(fù)責(zé)。
A：證券交易所
B：中國人民銀行
C：財政部
D：基金管理公司
[答] B
3.證券投資基金的監(jiān)管的重點是( )。
A：對基金管理公司的監(jiān)管
B：對基金托管人的監(jiān)管
C：對基金投資者的監(jiān)管
D：對證券投資基金行為的監(jiān)管
[答] D
【基金從業(yè)考訊】
基金募集前( )，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報刊上登載招募說明書。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
5.監(jiān)管的首要原則是( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公”原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A
6.證券交易所的會員( )。
A：可以自動轉(zhuǎn)讓交易席位
B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會審批
C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批
D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位
[答] C
1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的( )中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。
A：《證券投資基金管理暫行辦法》
B：《證券交易所管理辦法》
C：《關(guān)于加強證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》
D：《開放式投資基金試點辦法》
[答] C
(二)多項選擇題
1.基金監(jiān)管的目標(biāo)是( )。
A：維護基金市場的`正常秩序，保護投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實現(xiàn)資本市場的資源配置功能
B：充分運用、發(fā)揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響
C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境
D：引導(dǎo)儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定
[答] A B C D
2.基金監(jiān)管的原則包括( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公“原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A B C D
基金從業(yè)資格考試真題 5
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》合伙型基金概念習(xí)題
1.下列關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金的說法中，錯誤的是（ ）。
A.合伙型股權(quán)投資基金設(shè)立，應(yīng)向工商管理機關(guān)辦理注冊登記手續(xù)，并向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案
B.合伙型股權(quán)投資基金具有較強的人合性特征，新增合伙人需經(jīng)全體合伙人一致同意(但合伙協(xié)議另有約定的`除外)，并訂立入伙協(xié)議
C.合伙型股權(quán)投資基金可按照《中華人民共和國證券投資基金法》辦理份額轉(zhuǎn)讓手續(xù)
D.合伙型股權(quán)投資基金解散，應(yīng)當(dāng)由清算人進行清算
答案：C
解析：合伙型股權(quán)投資基金可按照合伙協(xié)議辦理份額轉(zhuǎn)讓手續(xù)。故C項錯誤。
2.合伙型基金的參與主體主要是（ ）。
�、� 普通合伙人
Ⅱ 有限合伙人
�、� 基金管理人
Ⅳ 基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人、有限合伙人及基金管理人。
基金從業(yè)資格考試真題 6
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》信托型基金概念習(xí)題
1.按照《中華人民共和國證券投資基金法》，信托型基金的'投資者人數(shù)不得超過（ ）人。
A.20
B.50
C.10
D.200
答案：D
解析：對于信托(契約)型基金，按照《中華人民共和國證券投資基金法》，投資者不得超過200人。
2.不同組織形式的基金，沒有獨立法人主體地位的基金包括（ ）。
A.公司型基金、合伙型基金和契約型基金
B.合伙型基金和契約型基金
C.公司型基金和合伙型基金
D.公司型基金和契約型基金
答案：B
解析：公司型基金是企業(yè)法人實體。合伙型基金不具有獨立的法人地位。信托(契約)型基金不具有獨立的法人地位。
基金從業(yè)資格考試真題 7
基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)必做題
1、 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（ ）。
A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文
B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文
C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告
D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項
2、 下列基金銷售機構(gòu)中不屬于代銷機構(gòu)的是（ ）。
A.基金公司
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.證券投資咨詢機構(gòu)
3、 1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為（ ）億元人民幣。
A.1
B.5
C.10
D.20
4、 基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項包括（ ）。
A.凈值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集
5、下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、 從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（ ）。
A.銀行
B.保險公司
C.信托公司
D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司
7、 合規(guī)管理的.（ ）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。
A.獨立性
B.客觀性
C.公正性
D.專業(yè)性
8、 （ ），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
9、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是（ ）。
A.I、Ⅳ
B.B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
10、 下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的是（ ）。
A.是一種長期投資工具
B.主要功能是分散投資
C.投資基金無風(fēng)險
D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失
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基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷匯總
基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識》強化習(xí)題匯總
11、 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括（ ）。
A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范
C.落實基金職業(yè)道德教育
D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
12、 下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（ ）。
A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品
B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
C.基金的投資收益與風(fēng)險介于股票和債券之間
D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)的集合投資方式
13、（ ）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.基金業(yè)協(xié)會
D.中國證券業(yè)協(xié)會
14、 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是（ ）。
A.鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃
B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
C.投資者教育存在一個固定的模式
D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢
15、 廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（ ）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。
A.專業(yè)評估機構(gòu)
B.審計機構(gòu)
C.會計機構(gòu)
D.社會力量
16、 基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（ ）。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.適用性
D.服務(wù)性
17、 對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（ ）。
A.3個月
B.4個月
C.5個月
D.6個月
18、 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的（ ）以后、（ ）以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。
A.1個月;3個月
B.2個月;3個月
C.3個月;6個月
D.3個月;9個月
19、 內(nèi)部控制的（ ）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.成本效益原則
20、（ ）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所。
A.債券市場
B.貨幣市場
C.開放式基金市場
D.股票市場
1-5 DAACD
6-10 CCBCC
11-15 DDCCD
16-20 CDCAB
基金從業(yè)資格考試真題 8
基金銷售從業(yè)資格考試專項模擬試題及答案二
1.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為“共同基金”。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
2.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
3.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
4.股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
5.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的.出資比例進行公正合理的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
7.美國的絕大多數(shù)基金是公司型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
8.依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
9.根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
10.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
正確答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A
基金從業(yè)資格考試真題 9
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案(3)
1. 公司減少注冊資本，回購自己股票的，必須短期內(nèi)（ ）。
A. 賣出
B. 注銷
C. 轉(zhuǎn)讓
D. 留存
【答案】B
【解析】上冊181頁，股票回購會減少流通在外的股份，購回的股票會被注銷或以庫存股的形式存在。
2. 資本市場線反映了有效投資組合的回報率與以( )表示的風(fēng)險之間的線性關(guān)系。
A. 標(biāo)準(zhǔn)差
B. 協(xié)方差
C. 殘差
D. 方差
【答案】A
【解析】上冊P298，資本市場線指出了以標(biāo)準(zhǔn)差來表示的有效投資組合的風(fēng)險(以標(biāo)準(zhǔn)差來度量)與回報率之間是一種線性關(guān)系。
3. 債券到期收益率隱含兩個重要假設(shè)，一個是投資者持有至到期，另一個是( )。
A. 票面利率不變
B. 計息方式不發(fā)生變化
C. 利息再投資收益率不變
D. 債券市場價格不變
【答案】C
【解析】上冊P211，債券到期收益率隱含兩個重要假設(shè)，一個是投資者持有至到期，另一個是利息再投資收益率不變。
4. 因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是( )。
A. 證券結(jié)算風(fēng)險資金
B. 保險機構(gòu)
C. 中國證監(jiān)會
D. 交易所
【答案】A
【解析】下冊第36頁，因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是證券結(jié)算風(fēng)險基金。
5. 下列說法正確的是( )。
A. 遠期合約、期權(quán)合約和信用違約互換合約僅使買方暴露在違約風(fēng)險中
B. 遠期合約交易一方可以取消交易，無需對方同意
C. 遠期合約實物交割比例較高
D. 我國期貨合約實物交割比例較低，交易價格無日漲停板限制
【答案】C
【解析】上冊P235，遠期合約雙方均暴露在對方的違約風(fēng)險中，且不得隨意取消，我國的期貨合約有每日價格最大波動限制。
6. 某基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為中證全債指數(shù)，則以下關(guān)于該基金的表述錯誤的是( )。
A. 債券投資比例不受約束
B. 屬于債券型基金
C. 組合構(gòu)建需要考慮流動性和杠桿率
D. 組合構(gòu)建需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期
【答案】A
【解析】上冊P312，由題意描述可知該基金屬于債券型基金，故其債券投資比例應(yīng)符合債券型基金的要求，A錯誤。
7. 關(guān)于投資者要求與資產(chǎn)配置，以下表述錯誤的'是( )。
A. 人壽保險公司理賠預(yù)期較為確定，可以對保費收入的投資做長期規(guī)劃
B. 投資期限越長，投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險
C. 一個投資款來源于石油收入的海外財富基金投資期限通常較短
D. 沒有短期大額資金需求的中年人投資期限可長于20年
【答案】C
【解析】上冊P280，投資者需求。一個投資款來源于石油收入的海外財富基金，可能是為了下一代的福利而投資，它的投資期限會更長，甚至是幾十年，C錯誤。
8. 假設(shè)某投資者持有10000份基金A，T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為( )元，該投資者可分的現(xiàn)金股利( )元。
A. 1.585，500
B. 1.635，5000
C. 1.135，5000
D. 1.630，500
【答案】A
【解析】下冊90頁，每10分分配現(xiàn)金0.5元，則每一份分配現(xiàn)金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現(xiàn)在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現(xiàn)金股利=10000×0.05=500元，A正確。
9. 關(guān)于我國證券交易所，以下說法錯誤的是( )。
A. 證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定
B. 證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，但可以決定證券交易的價格
C. 證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人
D. 證券交易所應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造公開、公平、公正的市場環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮
【答案】B
【解析】下冊P36，證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，也不能決定證券交易的價格，所以B錯誤。
10. 凈資產(chǎn)收益率的驅(qū)動因素中反映營運效率的是( )。
A. 銷售利潤率
B. 資產(chǎn)負(fù)債率
C. 總資產(chǎn)收益率
D. 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
【答案】D
【解析】上冊P148，根據(jù)杜邦分析法，凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)，其中，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是反映企業(yè)營運效率的比率。
基金從業(yè)資格考試真題 10
基金從業(yè)資格真題題庫
1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。
A. 規(guī)范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象為( )。
A. 股東會
B. 管理層
C. 董事長
D. 董事會
參考答案： A
3. 關(guān)于開放性基金份額轉(zhuǎn)換， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價法
B. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中通常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費
C. 基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費用較低
D. 基金份額轉(zhuǎn)換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機構(gòu)出現(xiàn)基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，對其采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。
A. 責(zé)令基金管理公司進行整改
B. 對在 6 個月內(nèi)出現(xiàn)一次被出具監(jiān)管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會
C. 對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級管理人員采取監(jiān)管談話等措施
D. 對基金公司出具監(jiān)管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于( )。
�、�.投資者的職業(yè)
�、�.投資者的學(xué)歷
Ⅲ.投資者的計劃投資期限
�、�.投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會計在對特定客戶資產(chǎn)管理計劃進行估值時， 符合專業(yè)審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡單的計算方法對該品種進行估值
B. 咨詢會計師和律師， 由會計師和律師決定估值方法
C. 與相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時征詢律師、會計師、托管行等的'意見， 經(jīng)公司估值委員會審議后， 采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM行估值
D. 應(yīng)盡量減少投資人在開放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計劃單位凈值穩(wěn)定
參考答案： C
7. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，及時向中國反洗錢檢測分析中心報告。中國反洗錢檢測分析中心是為（ ） 履行組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作職責(zé)而設(shè)立的收集、分析、檢測和提供反洗錢情報的專門組織。
A. 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
B. 中國人民銀行
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D. 中國證券監(jiān)督管理委員會
參考答案： B
8. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項是( )。
A. 基金的銷售機構(gòu)及基金承擔(dān)的費用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產(chǎn)負(fù)債表
D. 基金公司計提的風(fēng)險準(zhǔn)備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷售機構(gòu)對所有投資投資者履行相同的適當(dāng)性義務(wù)， 該銷售機構(gòu)違反了基金銷售適用性的哪一條指導(dǎo)原則?
A. 及時性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優(yōu)先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的 LOF 份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于
（ ）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。
A. 場外到場內(nèi)
B. 場外到場外
C. 場內(nèi)到場外
D. 場內(nèi)到場內(nèi)
參考答案： D
做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時總結(jié)整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時回歸教材，需要答疑的及時向老師請教。在做題時，要獨立思考分析，不要依賴答案。
基金從業(yè)資格考試真題 11
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是( )。【單選題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構(gòu)
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機構(gòu)�！締芜x題】
A.基金供銷機構(gòu)
B.基金代銷機構(gòu)
C.基金銷售機構(gòu)
D.基金評級機構(gòu)
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。
3、針對客戶對基金銷售機構(gòu)的投訴，基金銷售機構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )。【單選題】
A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機
C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機。因此，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易
B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施
C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的'交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】
A.交易與清算的分離
B.基金會計與公司會計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進行物理隔離。
6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】
A.公開、公平、公正
B.及時、客觀、準(zhǔn)確
C.高效、全面、及時
D.客觀、全面、準(zhǔn)確
正確答案:A
答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會危害性極大。
7、基金管理人董事會可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況�！締芜x題】
A.風(fēng)險管理部
B.合規(guī)管理部
C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會
D.合規(guī)與風(fēng)險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（ ），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作�！締芜x題】
A.基金公會
B.證券投資基金業(yè)委員會
C.基金公司會員部
D.基金業(yè)行會
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（ ）。【單選題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。
基金從業(yè)資格考試真題 12
2016年基金從業(yè)資格考試真題及答案
21
(單項選擇題)
因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是（ ）。
A.證券結(jié)算風(fēng)險基金
B.保險機構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.交易所
【答案】A
解析
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22
(單項選擇題)
下列關(guān)于DQII基金的表述，正確的是（ ）。
A.DQII可以融資購買證券
B.DQII可以與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
C.DQII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭
D.DQII可以投資貴金屬憑證
【答案】B
解析
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23
(單項選擇題)
根據(jù)馬科維茨的投資組合理論，在識別有效投資組合時，不需要考慮的是（ ）。
A.每種證券與其他證券之間的相互關(guān)系
B.每種證券期望收益率的方差
C.投資者對每種證券的偏好
D.每種證券的期望收益率
【答案】C
解析
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25
(單項選擇題)
債券評級是反映債券違約風(fēng)險的重要指標(biāo)，以下兩項評級都屬于高收益?zhèn)u級的是（ ）。
A.惠譽的BB+和穆迪的B1
B.標(biāo)準(zhǔn)普爾的BBB-和惠譽的B+
C.穆迪的Baa3和惠譽的Ba1
D.標(biāo)準(zhǔn)普爾的BBB和穆迪的Aa2
【答案】A
解析
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26
(單項選擇題)
在Brinson業(yè)績歸隱模型中，分析資產(chǎn)配置帶來的超額貢獻不需要用到下面的哪項數(shù)據(jù)（ ）。
A.實際組合中各類資產(chǎn)的收益率
B.實際組合中各類產(chǎn)權(quán)重分布
C.業(yè)績比較基準(zhǔn)中各指數(shù)及其他組成的實際收益率
D.業(yè)績比較基準(zhǔn)中各直屬及其他組成的.權(quán)重分布
【答案】C
解析
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27
(單項選擇題)
債券的價格與收益率之間是（ ）關(guān)系，但該關(guān)系是（ ）。
A.負(fù)相關(guān)，非線性的
B.負(fù)相關(guān)，線性的
C.正相關(guān)，線性的
D.正相關(guān)，非線性的
【答案】A
解析
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28
(單項選擇題)
關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用，以下表述正確的是（ ）。
A.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自于證券買賣差價
B.做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易
C.做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以代客買賣證券，獲取傭金收入
D.做市商是市場流動性的主要參與者，經(jīng)紀(jì)人是投資者買賣指令的執(zhí)行者
【答案】D
解析
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29
(單項選擇題)
使得遠期合約的當(dāng)前價值為零的價格為（ ），遠期合約在交易中形成的實際價格為（ ），二者的關(guān)系是（ ）。
A.交割價格，遠期價格，不一定相等
B.遠期價格，交割價格，相等
C.交割價格，遠期價格，相等
D.遠期價格，交割價格，不一定相等
【答案】D
30
(單項選擇題)
下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場中辦理債券結(jié)算的是（ ）。
A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺
B.中國外匯交易中心本幣交易平臺
C.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)
D.交易所大宗交易平臺
【答案】C
基金從業(yè)資格考試真題 13
2017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)科目習(xí)題及答案第四章
1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列各項中( )不是基金管理人職責(zé)終止的事由。
A.被依法取消基金管理資格
B.基金管理人風(fēng)險控制管理不合規(guī)，被證監(jiān)會予以監(jiān)管
C.被基金份額持有人大會解任
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
參考答案：B
解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的.事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。
2、狹義的基金監(jiān)管專指( )依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。
A.政府基金監(jiān)管機構(gòu)
B.基金管理人員
C.基金行業(yè)自律組織
D.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門
參考答案：A
解析：狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。
3、當(dāng)基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實收資本的( )，按照規(guī)定不能成為基金管理公司實際控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
參考答案：B
解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，股東凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達到凈資產(chǎn)的50%，不能成為基金管理公司實際控制人。
4、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說話錯誤的是（ ）
A.保護投資者利益
B.保證市場的公平、效率與透明
C.消除系統(tǒng)風(fēng)險
D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
參考答案：C
解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風(fēng)險，但不能消除系統(tǒng)風(fēng)險。故此本題答案為C.
5、（ ）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。
A.基金行業(yè)自律
B.政府基金監(jiān)管
C.社會力量監(jiān)督
D.基金機構(gòu)內(nèi)控
參考答案：B
解析：B 頁碼：74
基金從業(yè)資格考試真題 14
08年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案
31．資本市場上交易的金融產(chǎn)品不包括（ ）。
A．股票B．債券C．基金證券D．商業(yè)票據(jù)
32．金融期貨市場交易的產(chǎn)品包括（ ）。
A．利率期貨B．大豆期貨C．綠豆期貨D．遠期合約
33．證券投資的交易成本不包括（ ）。
A．固定成本B．變動成本C．人力成本D．買賣價差
34．證券投資的`交易成本包括（ ）。
A．執(zhí)行成本B．信息成本C．科研成本D．人力成本
35．證券投資的執(zhí)行成本包括（ ）。
A．機會成本B．市場沖擊成本C．持有庫存的風(fēng)險成本D．買賣價差36．估計公平市場價格的方法不包括（ ）。
A．交易前價格基準(zhǔn)B．交易后價格基準(zhǔn)C．平均價格基準(zhǔn)D．執(zhí)行價格基準(zhǔn)
37．資產(chǎn)管理人的投資方式不包括（ ）。
A．長期與短期B．動態(tài)與靜態(tài)C．主動與被動D．系統(tǒng)化決策與非系統(tǒng)化決策
38．投資組合收益率的計算方法不包括（ ）。
A．算術(shù)平均法B．時間加權(quán)法C．凈現(xiàn)金流加權(quán)法D．移動平均法
39．風(fēng)險的衡量指標(biāo)不包括（ ）。
A．標(biāo)準(zhǔn)差B．貝塔值C．阿爾法值D．決定系數(shù)
40．投資績效的風(fēng)險調(diào)整方法不包括（ ）。
A．夏普比率B．詹森指數(shù)C．博迪比率D．特雷諾比率
基金從業(yè)資格考試真題 15
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》政府引導(dǎo)基金習(xí)題
1.下列關(guān)于政府引導(dǎo)基金的說法中，錯誤的是（ ）。
A.政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式包括參股、融資擔(dān)保、跟進投資
B.參股是指政府引導(dǎo)基金主要通過參股方式，吸引社會資本共同發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)
C.政府引導(dǎo)基金通常通過投資于創(chuàng)業(yè)投資基金，引導(dǎo)社會資金進入早期創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域
D.融資擔(dān)保是指產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向或區(qū)域?qū)蜉^強的政府引導(dǎo)基金，通過跟進投資，支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展并引導(dǎo)其投資方向
答案：D
解析：跟進投資是指產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向或區(qū)域?qū)蜉^強的政府引導(dǎo)基金，通過跟進投資，支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展并引導(dǎo)其投資方向。
2.關(guān)于政府引導(dǎo)基金，下列表述錯誤的是（ ）。
A.直接參與企業(yè)投資和管理
B.一般對所投資基金的`投資范圍有所限制
C.宗旨是發(fā)揮財政資金的杠桿放大效應(yīng)，增加創(chuàng)業(yè)投資的資本供給
D.通過參股等形式參與到創(chuàng)業(yè)投資基金中
答案：A
解析：政府引導(dǎo)基金本身不直接從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)。
3.政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支付方式不包括（ ）。
A.參股
B.融資擔(dān)保
C.跟進投資
D.資產(chǎn)重組
答案：D
解析：政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支付方式包括參股、融資擔(dān)保、跟進投資。(不包括D項)。
基金從業(yè)資格考試真題 16
基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識》強化習(xí)題
1、（ ）是政府支出和政府收入之間的差額。
A.預(yù)算赤字
B.通貨膨脹
C.利率
D.匯率
2、 我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于（ ）天的債券。
A.360
B.397
C.270
D.180
3、 影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括（ ）。
A.投資期限
B.收益要求
C.風(fēng)險容忍度
D.系統(tǒng)性風(fēng)險
4、 私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的需要（ ）年左右。
A.3
B.5
C.10
D.20
5、某大學(xué)基金會的投資目標(biāo)是資產(chǎn)的長期保值增值。該基金會將20%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)股票，80%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)債券。為了分散風(fēng)險，提高收益，該基金會可以采取的措施有（ ）。
I.將部分資產(chǎn)配置于外國股票Ⅱ.將部分資產(chǎn)配置于房地產(chǎn)投資
Ⅲ.將部分資產(chǎn)配置于私募股權(quán)投資Ⅳ.將所有資產(chǎn)配置于國內(nèi)股票
V.將所有資產(chǎn)配置于國內(nèi)債券
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、V
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ、V
6、 衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度的是（ ）。
A.資產(chǎn)負(fù)債率
B.權(quán)益乘數(shù)
C.負(fù)債權(quán)益比
D.利息倍數(shù)
7、 某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付銀行本利和為（ ）萬元。
A.36.74
B.38.57
C.34.22
D.35.73
8、 關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯誤的是（ ）。
A.CAPM利用希臘字母貝塔(β)來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險大小
B.β系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益變動的敏感性
C.β系數(shù)越大的股票，在市場波動的時候，其收益的波動也就越大
D.β系數(shù)是對放棄即期消費的補償
9、 UCITS基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%，成員國可將此比例提高到（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
10、 投資政策說明書的內(nèi)容不包括（ ）。
A.確定收益
B.業(yè)績比較基準(zhǔn)
C.投資回報率目標(biāo)
D.投資決策流程
11、 房地產(chǎn)投資信托基金的主要收益來自（ ）。
A.固定比例的'管理費
B.傭金
C.租金收入
D.穩(wěn)定的股息和證券價格增值
12、（ ）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據(jù)
D.短期國債
13、（ ）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。
A.風(fēng)險投資戰(zhàn)略
B.成長權(quán)益戰(zhàn)略
C.并購?fù)顿Y戰(zhàn)略
D.危機投資戰(zhàn)略
14、 社會保障資金的基本原則為：在保證基金（ ）的前提下實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。
A.安全性、流動性
B.風(fēng)險性、收益性
C.安全性、制約性
D.風(fēng)險性、流動性
15、 下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說法中，錯誤的是（ ）。
A.房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行
B.房地產(chǎn)投資信托是一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易
C.房地產(chǎn)投資信托基金給予個體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道，同時，也可以給中國現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道
D.零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施
參考答案：
1-5 ABDCC
6-10 DDDAA
11-15 DCAAD
基金從業(yè)資格考試真題 17
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題及答案
1、( )通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。【單選題】
A.基金份額持有人
B.基金監(jiān)管機構(gòu)
C.基金評級機構(gòu)
D.基金注冊登記機構(gòu)
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。
選項C不符合題意：基金評級機構(gòu)作用就是收集基金市場相關(guān)信息，然后通過科學(xué)定性定量的方法，按照評級標(biāo)準(zhǔn)以及購買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險、以及基金所能夠帶來的回報等方面信息，對基金進行排序。
選項D不符合題意：基金注冊登記機構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨立機構(gòu)，是基金市場日常運作必不可少的硬件設(shè)施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶管理、基金注冊登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
2、( )在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響�！締芜x題】
A.投資于流動性較高的證券
B.依照投資計劃投資
C.依照基金合同的約定投資
D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性
正確答案:D
答案解析:由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的.長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。
3、中國證券業(yè)協(xié)會成立于( )�！締芜x題】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正確答案:B
答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。
4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是( )【單選題】
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
正確答案:C
答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的區(qū)別為：幣種不同;申購和贖回登記不同;拒絕或暫停申購的情形不同
5、我國基金屬于（ ）【單選題】
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開放式基金
正確答案:A
答案解析:目前，我國的基金均為契約型基金。
6、( )是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)�！締芜x題】
A.忠誠
B.盡責(zé)
C.誠實
D.守信
正確答案:B
答案解析:盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé);
忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益;
誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。
7、中國證監(jiān)會對私募機構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在的問題不包括（ ）�！締芜x題】
A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)
B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為
C.公開募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題
D.登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題
正確答案:D
答案解析:
8、美國最早的貨幣基金是在（ ）建立的�！締芜x題】
A.1969年
B.1972年
C.1970年
D.1971年
正確答案:D
答案解析:選項D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。
基金從業(yè)資格考試真題 18
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案
1. 我國第一只試點債券型QDII基金是在哪一年發(fā)行的（ ）。
A. 2009
B. 2008
C. 2006
D. 2007
[答案]C
[難度]一般
[解析]下冊P234,2006年11月2日，中國第一只試點債券型QDII基金——華安國際配置基金發(fā)行。
2. 在實際操作中，基金經(jīng)理制定的交易指令不包括（ ）。
A. 交易價格
B. 交易種類
C. 交易頻率
D. 買賣方向
[答案]C
[難度]一般
[解析]上冊P314，基金經(jīng)理制定的交易指令包括：交易種類、買賣方向、交易價格和交易時間，所以ABD正確，C錯誤。
3. 債券基金信用風(fēng)險的監(jiān)控指標(biāo)包括（ ）。
�、�.債券基金所持債券的平均信用等級
Ⅱ.各信用等級債券所占比例
�、�.風(fēng)險價值(VaR)
A. Ⅰ，Ⅲ
B. Ⅰ，Ⅱ
C. Ⅱ，Ⅲ
D. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
[答案]B
[難度]一般
[解析]上冊P341，債券基金信用風(fēng)險的監(jiān)控指標(biāo)包括債券基金所持債券的平均信用等級和各信用等級債券所占比例，所以B正確。
4. 關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯誤的是（ ）。
A. β系數(shù)是對放棄即期消費的補償
B. 反映證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性
C. β系數(shù)可以用來衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的大小
D. β系數(shù)的絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P336，β系數(shù)是反映證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性;可以用來衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的大小;β系數(shù)的絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強，所以BCD正確。無風(fēng)險利率是對放棄即期消費的補償，所以A錯誤。
5. 投資組合管理者決定在某組合中增加一種證券，下列4種不同相關(guān)系數(shù)的.證券可供選擇，哪種證券能夠使得新組合風(fēng)險分散化的水平達到最高?( )。
A. -0.25
B. -0.75
C. 0
D. 1
[答案]B
[難度]一般
[解析]上冊162頁，相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。0<相關(guān)系數(shù)<1,說明兩種證券之間正相關(guān)的關(guān)系，組合中加入這類證券不能分散風(fēng)險。-1<相關(guān)系數(shù)<1時，說明兩種證券直接是負(fù)相關(guān)的關(guān)系，組合中加入這類證券可以分散風(fēng)險，并且相關(guān)系數(shù)越小，風(fēng)險分散效果越好。
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