基金從業(yè)資格試題（精選17套）
在各領(lǐng)域中，我們最熟悉的就是試題了，試題是考核某種技能水平的標(biāo)準(zhǔn)。你知道什么樣的試題才是規(guī)范的嗎？以下是小編精心整理的基金從業(yè)資格試題（精選17套），歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
基金從業(yè)資格試題 1
2017基金考試資格考試《基金基礎(chǔ)》備考練習(xí)
1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國(guó)外匯交易中心
D.銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是(D)
A.投資未來(lái)收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間
C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率
D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入
3. 按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括(C)
A.票據(jù)市場(chǎng)
B.黃金市場(chǎng)
C.藝術(shù)品市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)
4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據(jù)基金合同成立
C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司
D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)
5. 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是(B)
A.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要
B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶
C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是(D)
A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)
B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是(A)
A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級(jí)管理人員基本信息
8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的'是(C)
A.依法撤銷
B.持有人大會(huì)解聘
C.連續(xù)2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)(B)
A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員
D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)
10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
B.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合
C.立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
基金從業(yè)資格試題 2
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編
1.（ ）是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。
A.基金評(píng)級(jí)
B.基金估值
C.基金運(yùn)作
D.基金服務(wù)
【答案】A
【解析】基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。
基金評(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。
【考點(diǎn)】基金銷售適用性
2.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，（ ）。
A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人
B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保
C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)
D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)
【答案】C
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
3.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說(shuō)法不正確的是（ ）。
A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象
B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金
C.不可以進(jìn)行套利交易
D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易
【答案】C
【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。
具體而言，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回(高價(jià)賣出)份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。
相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當(dāng)于低價(jià)買入ETF)份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。
【考點(diǎn)】交易型開放式指數(shù)基金(ETF)
4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（ ）。
A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能
B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
【答案】D
【解析】從基金管理人的內(nèi)部控制角度來(lái)講，保障基金管理人的合規(guī)與合規(guī)部門的獨(dú)立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。
【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述
5.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（ ）%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的.法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。
A.10
B.20
C.30
D.40
【答案】C
【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。
【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)
6.對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（ ）。
A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)
B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)
C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)
D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)
【答案】C
【解析】目前對(duì)于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);
對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);
對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3 個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);
對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范
7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（ ）。
A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種
B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種
C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種
D.以上說(shuō)法都對(duì)
【答案】D
【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。
【考點(diǎn)】基金銷售適用性
8.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
【答案】C
【解析】根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述
9.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（ ）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%
【答案】A
【解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范
10.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（ ）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（ ）日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1
【答案】C
【解析】申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在 T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
11.基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（ ）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
【答案】D
【解析】基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
12.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（ ）。
�、�.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益
Ⅱ.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送
�、�.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序
�、�.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：
(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。
(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。
(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。
(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。
(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。
(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。
(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。
(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。
(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。
(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。
(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。
【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范
13.以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念
B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)
C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位
D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展
【答案】C
【解析】?jī)?nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無(wú)C選項(xiàng)。
【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則
14.在（ ）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。
A.產(chǎn)品
B.促銷
C.渠道
D.價(jià)格
【答案】D
【解析】在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。
【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略
15.通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為屬于（ ）。
A.內(nèi)幕交易
B.操縱市場(chǎng)
C.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
D.內(nèi)幕信息
【答案】B
【解析】操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：
基金從業(yè)資格試題 3
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選
1.在一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷售的基金是( )。
A.QFII
B.QDII
C.滬港通
D.基金互認(rèn)
考點(diǎn)：中國(guó)證券投資基金國(guó)際化進(jìn)展情況
答案：D
解析：基金互認(rèn)，是指在一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷售的基金。故本題選D選項(xiàng)。
2.( )是指還未公開的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。
A.歷史信息
B.公開可得信息
C.內(nèi)部信息
D.內(nèi)幕信息
考點(diǎn)：市場(chǎng)有效性
答案：C
解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關(guān)歷史資料，如歷史股價(jià)、成交量等;“公開可得信息”，即一切可公開獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息;“內(nèi)部信息”，則為還未公開的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。故本題選C選項(xiàng)。
3.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法，以下表述錯(cuò)誤的.是( )。
A.做市商在市場(chǎng)中與投資者進(jìn)行買賣雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人也參與到交易中進(jìn)行買賣
B.做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買賣差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金
C.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自投資者買賣指令的執(zhí)行者
D.兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專門服務(wù)于做市商的
考點(diǎn)：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)
答案：A
解析：A項(xiàng)，做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買賣雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒(méi)有參與到交易中。故本題選A選項(xiàng)。
4.目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是( )。
A.OBPI策略
B.TIPP策略
C.CPPI策略
D.VPPI策略
考點(diǎn)：保本基金的保本策略
答案：C
解析：目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策，常用的是CPPI策。故本題選C選項(xiàng)。
5.用于融資融券上市標(biāo)的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時(shí)間需超過(guò)( )個(gè)月。
A.3
B.6
C.9
D.12
考點(diǎn)：保證金交易
答案：A
解析：用于融資融券上市標(biāo)的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時(shí)間需要超過(guò)3個(gè)月。故本題選A選項(xiàng)。
6.下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是( )。
A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也被稱為做市商制度
B.做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買賣差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無(wú)法賺取利潤(rùn)
C.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)，本身?yè)碛写罅靠山灰鬃C券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價(jià)格則由做市商報(bào)出
D.當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買入;當(dāng)接到投資者購(gòu)買某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣出
考點(diǎn)：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)
答案：B
解析：B項(xiàng)，雖然做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買賣差價(jià)，但如果買賣差價(jià)太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價(jià)的機(jī)會(huì)。另外，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤(rùn)。故本題選B選項(xiàng)。
7.1985年12月20日，歐盟委員會(huì)通過(guò)了( )，標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開始朝著一體化方向發(fā)展。
A.UCITS指令
B.AIFMD指令
C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》
D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書》
考點(diǎn)：歐盟的基金法規(guī)與監(jiān)管一體化進(jìn)程
答案：A
解析：1985年12月20日，歐盟委員會(huì)通過(guò)了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場(chǎng)開始朝著一體化方向發(fā)展。故本題選A選項(xiàng)。
8.我們通常用( )表示證券i和證券j的收益回報(bào)率之間的相關(guān)系數(shù)。
A.ρij
B.αij
C.βij
D.γij
考點(diǎn)：相關(guān)系數(shù)
答案：A
解析：我們通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報(bào)率之間的相關(guān)系數(shù)。故本題選A選項(xiàng)。
9.采用網(wǎng)上交易、電話交易等方式的傭金率( )現(xiàn)場(chǎng)交易。
A.低于
B.高于
C.等于
D.不確定
考點(diǎn)：顯性成本與隱性成本
答案：A
解析：采用網(wǎng)上交易、電話交易等方式的傭金率低于現(xiàn)場(chǎng)交易。故本題選A選項(xiàng)。
10.目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)不包括( )。
A.歷史模擬法
B.參數(shù)法
C.蒙特卡洛模擬法
D.貼現(xiàn)模型法
考點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)敞口、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)
答案：D
解析：目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。故本題選D選項(xiàng)。
基金從業(yè)資格試題 4
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題精選
1、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（ ）�！締芜x題】
A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則
B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成
C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品
D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型
正確答案:B
答案解析:B項(xiàng)，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明；基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則；禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型。
2、基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括（ ）。【單選題】
A.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格
B.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及投資建議
C.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（ ）�！締芜x題】
A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述
D.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。
4、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（ ）�！締芜x題】
A.責(zé)令整頓
B.全權(quán)接管
C.頒布限制令
D.責(zé)令更換
正確答案:D
答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。
5、公司內(nèi)部控制的核心是（ ），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)�！締芜x題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風(fēng)險(xiǎn)控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告�！締芜x題】
A.1個(gè)月
B.2個(gè)月
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。
7、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（ ）�！締芜x題】
A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金
B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率
C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代
D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則
正確答案:B
答案解析:B項(xiàng)說(shuō)法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率；A項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的'現(xiàn)金；C項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項(xiàng)應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。
8、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體不包括（ ）�！締芜x題】
A.基金當(dāng)事人
B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
C.社會(huì)力量
D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。
9、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ）�！締芜x題】
A.合法、合規(guī)性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法、合規(guī)原則、全面性原則、審慎性原則、適時(shí)性原則。
基金從業(yè)資格試題 5
基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及答案第八章
1、在基金公司，通常對(duì)交易所上市股票的投資指令的執(zhí)行流程所包含的環(huán)節(jié)和順序是（ ）。
Ⅰ.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令;
�、�.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)直接向券商下達(dá)交易指令;
Ⅲ.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)直接向交易所下達(dá)交易指令;
�、�.系統(tǒng)或相關(guān)人員審核投資指令的合法合規(guī)性，攔截違規(guī)指令;
�、�.交易員收到指令后根據(jù)指令要求和市場(chǎng)情況完成交易。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：
交易指令在基金公司內(nèi)部執(zhí)行步驟如下：①在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令;②交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人員審核投資指令(價(jià)格、數(shù)量)的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將被攔截，反饋給基金經(jīng)理，其他指令被分發(fā)給交易員;③交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易。
2、指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越多，則指數(shù)化債券投資組合中（ ）。
A.由交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差越大
B.由交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差越小
C.對(duì)交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差不產(chǎn)生任何影響
D.無(wú)法判斷
參考答案：A
參考解析：指數(shù)化債券投資組合中所包含的債券數(shù)量越多，則由交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差越大。
3、按照我國(guó)證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，指令驅(qū)動(dòng)的成交原則是（ ）。[2014年9月證券
真題
]
A.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
參考答案：D
參考解析：指令驅(qū)動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則;②時(shí)間優(yōu)先原則。在某些特定情況下，還有其他優(yōu)先原則可以遵循，如成交量最大原則等。
4、在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，做市商的收入來(lái)源是（ ）。
A.投機(jī)收入
B.手續(xù)費(fèi)、傭金收入
C.買賣證券的差價(jià)
D.投資收入
參考答案：C
參考解析：做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買賣差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金。
5、按照我國(guó)證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，指令驅(qū)動(dòng)的成交原則是（ ）。
A.價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先，客戶優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
參考答案：D
參考解析：指令驅(qū)動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則;②時(shí)間優(yōu)先原則。在某些特定情況下，還有其他優(yōu)先原則可以遵循，如成交量大原則等。
6、傭金是投資者根據(jù)（ ）支付給經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)用。
A.交易額的一定比例
B.事先確定的數(shù)額
C.交易的次數(shù)
D.價(jià)差的一定比例
參考答案：A
參考解析：傭金是指交易成功后，投資者根據(jù)交易額，按照一定比例付給經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)用，是證券交易中最普遍、最清晰的成本。
7、如果投資者希望以即時(shí)的'市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì)下達(dá)（ ）。
A.限價(jià)指令
B.止損指令
C.市價(jià)指令
D.觸價(jià)指令
參考答案：C
參考解析：如果投資者希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì)下達(dá)市價(jià)指令。
8、以下可以作為資產(chǎn)轉(zhuǎn)持成本的主要指標(biāo)的是( )。
A.顯性成本
B.隱性成本
C.執(zhí)行缺口
D.機(jī)會(huì)成本
參考答案：C
參考解析：執(zhí)行缺口是測(cè)算資產(chǎn)轉(zhuǎn)持成本的主要指標(biāo)。
9、融資融券對(duì)于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間須達(dá)到（ ）個(gè)月，且持有資金不得低于（ ）萬(wàn)元人民幣。
A.12;50
B.12;100
C.18;50
D.18;100
參考答案：C
參考解析：融資融券對(duì)于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間須達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣。
10、基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在投資交易過(guò)程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和（ ） 。
A.管理風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.投資組合風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
參考解析： C 解析 基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：-是投資交易過(guò)程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，二是投資組合風(fēng)險(xiǎn)。
基金從業(yè)資格試題 6
基金從業(yè)資格考試題庫(kù)《法律法規(guī)》集訓(xùn)習(xí)題
1.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購(gòu)基金成交金額的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
2.我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于( )年，最低募集數(shù)額不得少于( )億元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
3.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書中規(guī)定的.期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)( )個(gè)月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
4.基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存( )。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
5.自基金終止之日起( )個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A
6.基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后( )個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更換
7.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要發(fā)起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要發(fā)起人
D：基金持有人大會(huì)
[答] B
8基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后( )個(gè)工作日內(nèi)公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
[答] C
9代表基金份額( )以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開。
A：15%
B：50%
C：51%
D：30%
[答] D
基金主要發(fā)起人要求
10通知召開基金拓有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )個(gè)工作日公告基金持有人大會(huì)的召開時(shí)間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。
A：30
B：15
C：60
D：7
[答] A
基金從業(yè)資格試題 7
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》強(qiáng)化習(xí)題
1.基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（ ）。
A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)
B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用
D.“一對(duì)一”專人服務(wù)
2.（ ）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場(chǎng)察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料。
A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查
B.日常檢查
C.現(xiàn)場(chǎng)檢查
D.年度檢查
3.與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（ ）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。
A.內(nèi)幕信息
B.
法律法規(guī)
C.職業(yè)道德
D.執(zhí)業(yè)規(guī)范
4.內(nèi)部控制防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的途徑不包括（ ）。
A.建立組織機(jī)制
B.運(yùn)用管理方法
C.實(shí)施操作程序與控制措施
D.分散化投資
5.下列不屬于促銷策略的是（ ）。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會(huì)
C.費(fèi)率打折
D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策
6.在忠誠(chéng)敬業(yè)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（ ）。
A.不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)
B.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂
D.抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾
7.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的變化及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（ ）原則。
A.審慎性
B.全面性
C.適時(shí)性
D.合規(guī)性
8.（ ）不可以開立基金賬戶。
A.16歲個(gè)體小王
B.17歲在讀大學(xué)生
C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生
D.65歲退休干部小李
9.良好的'職業(yè)道德風(fēng)尚包括（ ）。
A.為客戶服務(wù)
B.對(duì)單位負(fù)責(zé)
C.為行業(yè)爭(zhēng)光
D.以上全部
10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從（ ）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。
A.基金管理費(fèi)
B.基金托管費(fèi)
C.基金交易費(fèi)用
D.基金運(yùn)作費(fèi)用
1-5 BCCDD6-10 BCBDA
基金從業(yè)資格試題 8
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》母基金的作用習(xí)題
1.股權(quán)投資母基金的作用不包括（ ）。
A.專業(yè)管理
B.分散風(fēng)險(xiǎn)
C.規(guī)模優(yōu)勢(shì)
D.收益穩(wěn)定
答案：D
解析：股權(quán)投資母基金的作用主要包括分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理、投資機(jī)會(huì)、規(guī)模優(yōu)勢(shì)。
2.關(guān)于股權(quán)投資母基金的運(yùn)作模式、特點(diǎn)和作用，下列描述錯(cuò)誤的是（ ）。
A.分散風(fēng)險(xiǎn)：股權(quán)投資母基金通常投資于多只股權(quán)投資基金，投資者可以有效地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散
B.直接投資：股權(quán)投資母基金直接進(jìn)行股權(quán)投資，對(duì)其投資的股權(quán)投資基金的每個(gè)項(xiàng)目都進(jìn)行跟投
C.投資機(jī)會(huì)：基于股權(quán)投資母基金的專業(yè)、資源等優(yōu)勢(shì)，對(duì)于優(yōu)秀的股權(quán)投資基金具有更好的投資機(jī)會(huì)
D.專業(yè)管理：股權(quán)投資母基金管理人通常擁有全面的股權(quán)投資知識(shí)、人脈和資源，能更好地作出投資決策
答案：B
解析：本題正確答案為B，直接投資，是指母基金直接進(jìn)行股權(quán)投資。在實(shí)際操作中，母基金通常和其所投資的'股權(quán)投資基金聯(lián)合投資，母基金往往扮演被動(dòng)角色，讓股權(quán)投資基金來(lái)管理這項(xiàng)投資;分散風(fēng)險(xiǎn)：股權(quán)投資母基金通常投資于多只股權(quán)投資基金，投資者可以有效地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散;投資機(jī)會(huì)：基于股權(quán)投資母基金的專業(yè)、資源等優(yōu)勢(shì)，對(duì)于優(yōu)秀的股權(quán)投資基金具有更好的投資機(jī)會(huì);專業(yè)管理：股權(quán)投資母基金管理人通常擁有全面的股權(quán)投資知識(shí)、人脈和資源，能更好地作出投資決策。
基金從業(yè)資格試題 9
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
1、在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機(jī)構(gòu)
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)�！締芜x題】
A.基金供銷機(jī)構(gòu)
B.基金代銷機(jī)構(gòu)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
正確答案:C
答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。
3、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )。【單選題】
A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)
C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
正確答案:C
答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易
B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施
C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】
A.交易與清算的分離
B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的.分離
正確答案:D
答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。
6、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則。【單選題】
A.公開、公平、公正
B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確
C.高效、全面、及時(shí)
D.客觀、全面、準(zhǔn)確
正確答案:A
答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。
7、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。【單選題】
A.風(fēng)險(xiǎn)管理部
B.合規(guī)管理部
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
8、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（ ），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】
A.基金公會(huì)
B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)
C.基金公司會(huì)員部
D.基金業(yè)行會(huì)
正確答案:C
答案解析:2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率
B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總金額*贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。
10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的是（ ）。【單選題】
A.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金
B.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金
C.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金
D.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金
正確答案:A
答案解析:選項(xiàng)A正確：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金。
在備考過(guò)程中，考生可以結(jié)合提供的課程、教材等學(xué)習(xí)資料，制定合理的學(xué)習(xí)計(jì)劃，系統(tǒng)地進(jìn)行復(fù)習(xí)備考，爭(zhēng)取在考試中取得優(yōu)異的成績(jī)。
基金從業(yè)資格試題 10
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案
1. 公司減少注冊(cè)資本，回購(gòu)自己股票的，必須短期內(nèi)（ ）。
A. 賣出
B. 注銷
C. 轉(zhuǎn)讓
D. 留存
【答案】B
【解析】上冊(cè)181頁(yè)，股票回購(gòu)會(huì)減少流通在外的股份，購(gòu)回的股票會(huì)被注銷或以庫(kù)存股的形式存在。
2. 資本市場(chǎng)線反映了有效投資組合的回報(bào)率與以( )表示的風(fēng)險(xiǎn)之間的線性關(guān)系。
A. 標(biāo)準(zhǔn)差
B. 協(xié)方差
C. 殘差
D. 方差
【答案】A
【解析】上冊(cè)P298，資本市場(chǎng)線指出了以標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)表示的有效投資組合的風(fēng)險(xiǎn)(以標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)度量)與回報(bào)率之間是一種線性關(guān)系。
3. 債券到期收益率隱含兩個(gè)重要假設(shè)，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是( )。
A. 票面利率不變
B. 計(jì)息方式不發(fā)生變化
C. 利息再投資收益率不變
D. 債券市場(chǎng)價(jià)格不變
【答案】C
【解析】上冊(cè)P211，債券到期收益率隱含兩個(gè)重要假設(shè)，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是利息再投資收益率不變。
4. 因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損失的資金來(lái)源是( )。
A. 證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)資金
B. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D. 交易所
【答案】A
【解析】下冊(cè)第36頁(yè)，因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損失的資金來(lái)源是證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。
5. 下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 遠(yuǎn)期合約、期權(quán)合約和信用違約互換合約僅使買方暴露在違約風(fēng)險(xiǎn)中
B. 遠(yuǎn)期合約交易一方可以取消交易，無(wú)需對(duì)方同意
C. 遠(yuǎn)期合約實(shí)物交割比例較高
D. 我國(guó)期貨合約實(shí)物交割比例較低，交易價(jià)格無(wú)日漲停板限制
【答案】C
【解析】上冊(cè)P235，遠(yuǎn)期合約雙方均暴露在對(duì)方的違約風(fēng)險(xiǎn)中，且不得隨意取消，我國(guó)的期貨合約有每日價(jià)格最大波動(dòng)限制。
6. 某基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中證全債指數(shù)，則以下關(guān)于該基金的表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 債券投資比例不受約束
B. 屬于債券型基金
C. 組合構(gòu)建需要考慮流動(dòng)性和杠桿率
D. 組合構(gòu)建需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期
【答案】A
【解析】上冊(cè)P312，由題意描述可知該基金屬于債券型基金，故其債券投資比例應(yīng)符合債券型基金的要求，A錯(cuò)誤。
7. 關(guān)于投資者要求與資產(chǎn)配置，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 人壽保險(xiǎn)公司理賠預(yù)期較為確定，可以對(duì)保費(fèi)收入的投資做長(zhǎng)期規(guī)劃
B. 投資期限越長(zhǎng)，投資者越能夠承擔(dān)更大的`風(fēng)險(xiǎn)
C. 一個(gè)投資款來(lái)源于石油收入的海外財(cái)富基金投資期限通常較短
D. 沒(méi)有短期大額資金需求的中年人投資期限可長(zhǎng)于20年
【答案】C
【解析】上冊(cè)P280，投資者需求。一個(gè)投資款來(lái)源于石油收入的海外財(cái)富基金，可能是為了下一代的福利而投資，它的投資期限會(huì)更長(zhǎng)，甚至是幾十年，C錯(cuò)誤。
8. 假設(shè)某投資者持有10000份基金A，T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為( )元，該投資者可分的現(xiàn)金股利( )元。
A. 1.585，500
B. 1.635，5000
C. 1.135，5000
D. 1.630，500
【答案】A
【解析】下冊(cè)90頁(yè)，每10分分配現(xiàn)金0.5元，則每一份分配現(xiàn)金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現(xiàn)在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現(xiàn)金股利=10000×0.05=500元，A正確。
9. 關(guān)于我國(guó)證券交易所，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定
B. 證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，但可以決定證券交易的價(jià)格
C. 證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人
D. 證券交易所應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造公開、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮
【答案】B
【解析】下冊(cè)P36，證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，也不能決定證券交易的價(jià)格，所以B錯(cuò)誤。
10. 凈資產(chǎn)收益率的驅(qū)動(dòng)因素中反映營(yíng)運(yùn)效率的是( )。
A. 銷售利潤(rùn)率
B. 資產(chǎn)負(fù)債率
C. 總資產(chǎn)收益率
D. 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
【答案】D
【解析】上冊(cè)P148，根據(jù)杜邦分析法，凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤(rùn)率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)，其中，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是反映企業(yè)營(yíng)運(yùn)效率的比率。
基金從業(yè)資格試題 11
2018年11月基金從業(yè)《私募投資基金》真題及答案
基金從業(yè)考試真題：1.下列募集資金的行為不屬于可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的是（ ）。
A.向投資者發(fā)售虛構(gòu)的基金
B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機(jī)構(gòu)在境內(nèi)募集資金
C.以自有房產(chǎn)抵押向親友借款投資某公司
D.以不存在的某個(gè)項(xiàng)目作為投資標(biāo)額募集資金
答案：C
解析：通常，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)符合以下四個(gè)條件即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
(1)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(2)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(4)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。從這四個(gè)條件可以看出，堅(jiān)守股權(quán)投資基金非公開方式向合格投資者募集、不承諾保本保收益的底線要求，是防范走向非法集資犯罪的有效方式。
2.投資機(jī)構(gòu)一般通過(guò)參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機(jī)構(gòu)不參加被投資企業(yè)的（ ）
A.股東大會(huì)(股東會(huì))
B.經(jīng)營(yíng)層
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
答案：B
解析：
投資機(jī)構(gòu)通過(guò)參與被投資企業(yè)的股東大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過(guò)行使相應(yīng)職權(quán)促進(jìn)被投資企業(yè)的良性發(fā)展，并保護(hù)投資機(jī)構(gòu)的利益。
3.某基金2016年1月1日投資A公司100萬(wàn)元，獲得A公司20%股權(quán)份額，2016年12月31日基金通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓持有的A公司所有股份獲得144萬(wàn)元，在持有期間A公司沒(méi)有分配股利，在不考慮稅費(fèi)的情況下，該基金投資獲得的內(nèi)部收益率為（ ）。
A.50%
B.44%
C.30%
D.20%
答案：B
解析：內(nèi)部收益率就是資金流入現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等、凈現(xiàn)值等于零時(shí)的折現(xiàn)率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，這題，收益時(shí)間為一年，期間沒(méi)有分紅，則內(nèi)部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。
4.關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項(xiàng)的是（ ）
A.保密信息的內(nèi)容
B.保密地域
C.違約責(zé)任
D.保密期限
答案：B
解析：
保密義務(wù)是雙方共同的義務(wù)。對(duì)股權(quán)投資基金而言，其在投資過(guò)程中知悉的目標(biāo)公司的非公開的技術(shù)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶、商業(yè)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃等信息通常均屬于商業(yè)秘密;對(duì)目標(biāo)公司而言，其在融資過(guò)程中所知悉的股權(quán)投資基金的非公開的盡職調(diào)查方法與流程、投資估值意見、投資框架協(xié)議及投資協(xié)議條款等信息通常均屬于商業(yè)秘密。通常，保密條款應(yīng)列明保密信息的具體內(nèi)容、保密期限及違約責(zé)任。
5.股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）
Ⅰ.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格
�、�.成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員
�、�.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記成為私募基金管理人
Ⅳ.接受基金管理人的委托(簽署銷售協(xié)議)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：可以從事股權(quán)投資基金募集行為的合格主體有以下兩類：第一類是在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)，其可以自行募集其設(shè)立的股權(quán)投資基金;第二類是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的'機(jī)構(gòu)(基金銷售機(jī)構(gòu))，也可以受股權(quán)投資基金管理人的委托募集股權(quán)投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
6.在我國(guó)，股權(quán)投資基金行業(yè)的自律規(guī)則不包括（ ）。
A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》
B.《私募投資基金募集行為管理辦法》
C.《證券投資基金法》
D.《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》
答案：C
解析：2014年1月，基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，初步構(gòu)建我國(guó)私募基金市場(chǎng)的自律管理體制;
為了規(guī)范股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部管理，指導(dǎo)股權(quán)投資基金管理人建立完善的內(nèi)部控制制度，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》(以下簡(jiǎn)稱《內(nèi)控指引》)。《內(nèi)控指引》明確了股權(quán)投資基金內(nèi)部控制的原則和應(yīng)當(dāng)采取的措施，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督。
7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)以下哪些主體的違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰?
Ⅰ、股權(quán)投資基金管理人
Ⅱ、股權(quán)投資基金托管人
�、�、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)
Ⅳ、股權(quán)投資基金估值核算機(jī)構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取以下行政監(jiān)管措施：(1)責(zé)令改正;(2)監(jiān)管談話;(3)出具警示函;(4)公開譴責(zé)
8.下述選項(xiàng)中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.持有價(jià)值 500 萬(wàn)元房產(chǎn)的無(wú)收入的大學(xué)在校學(xué)生
B.社會(huì)保障基金
C.持有市值 350 萬(wàn)元股票的某工廠流水線員工
D.凈資產(chǎn) 1800 萬(wàn)元的單位投資者
答案：A
解析：合格投資者制度起源于美國(guó)。1929～1933年“大蕭條”發(fā)生后，美國(guó)對(duì)證券行業(yè)的監(jiān)管體系進(jìn)行了重構(gòu)，出臺(tái)了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美國(guó)證券交易委員會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。符合條件的非公開發(fā)行的股權(quán)投資基金，可以豁免注冊(cè)，其中的條件之一就是向合格投資者募集。
西方國(guó)家的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)歷了一些變化，現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是原則要求投資者具有一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;二是要求投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額達(dá)到某一最低要求;三是根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)�；蚴杖胨脚袛嗥滹L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;四是認(rèn)可某些持有特定金融牌照(如商業(yè)銀行)或其他大型專業(yè)投資機(jī)構(gòu)(如養(yǎng)老基金)及其高級(jí)管理人員為當(dāng)然合格投資者。
我國(guó)的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與其他主要國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)大致類似。按照我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，合格投資者是指“達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收人水平，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人”。
9.企業(yè)境內(nèi)上市的形式不包括（ ）
A.企業(yè)的股東以持有的企業(yè)股權(quán)為對(duì)價(jià),認(rèn)購(gòu)上市公司定向發(fā)行的新股進(jìn)而實(shí)現(xiàn)企業(yè)間接上市
B.通過(guò)與上市公司進(jìn)行中大資產(chǎn)重組,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市
C.境內(nèi)首次公開發(fā)行上市
D.通過(guò)收購(gòu)上市公司控股股東的股權(quán)成為上市公司的母公司,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市
答案：D
解析：境內(nèi)首次公開發(fā)行上市、所投資企業(yè)除了股票首次公開發(fā)行并上市外，還可以通過(guò)參與上市公司重大資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市，間接上市成功的，股權(quán)投資基金持有的被投資企業(yè)股份(股權(quán))也可以轉(zhuǎn)變成為相關(guān)上市公司的股份，通過(guò)公開市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)退出。
基金從業(yè)資格試題 12
基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及答案第六章
1、投資組合管理的一般流程不包括（ ）
A.了解投資者需求
B.制定投資政策
C.投資組合構(gòu)建
D.承諾收益
參考答案：D
參考解析：
2、下列各項(xiàng)不屬于個(gè)體投資者特征的是( )。
A.資金規(guī)模小
B.一般不具備專業(yè)的投資素質(zhì)
C.決策主要憑借個(gè)人經(jīng)驗(yàn)
D.具有規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管控程序
參考答案：D
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管控程序?qū)儆跈C(jī)構(gòu)投資者的特征之一，個(gè)體投資者一般不具有規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管控手段。
3、投資組合管理的一般流程不包括（ ）。
A.了解投資者需求
B.進(jìn)行類屬資產(chǎn)配置
C.投資組合管理
D.推薦理財(cái)產(chǎn)品
參考答案：D
參考解析：投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進(jìn)行類屬資產(chǎn)配置、投資組合構(gòu)建、投資組合管理、
風(fēng)險(xiǎn)管理
、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等。
4、下列各項(xiàng)不屬于機(jī)構(gòu)投資者的是( )。
A.養(yǎng)老基金
B.共同基金
C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)
D.資產(chǎn)管理公司
參考答案：C
參考解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)屬于行業(yè)的管理組織，并非投資主體，因此不屬于機(jī)構(gòu)投資者。
5、（ ）是基金投資群體的重要組成部分
A.個(gè)人投資者
B.機(jī)構(gòu)投資者
C.政府
D.金融機(jī)構(gòu)
參考答案：A
6、采用（ ），一般將投資者分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡、風(fēng)險(xiǎn)中性和風(fēng)險(xiǎn)偏好三種類型。
A.歷史數(shù)據(jù)法
B.情景綜合分析法
C.因素分析法
D.預(yù)測(cè)分析法
參考答案：A
參考解析：歷史數(shù)據(jù)法假定未來(lái)與過(guò)去相似，以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過(guò)去的經(jīng)歷推測(cè)未來(lái)的資產(chǎn)類別收益。采用歷史數(shù)據(jù)分析方法，一般將投資者分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡、風(fēng)險(xiǎn)中性和風(fēng)險(xiǎn)偏好三種類型，不同類型客戶對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的`容忍和承受能力是不同的。
7、通常認(rèn)為（ ）對(duì)個(gè)人投資者更為重要。
A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度
B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿
D.收益要求
參考答案：C
參考解析：投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿，通常認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿對(duì)個(gè)人投資者更為重要。
8、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(guò)（ ）人的特定投資者發(fā)行。
A.100
B.200
C.150
D.300
參考答案：B
參考解析：私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(guò)200人的特定投資者發(fā)行。
9、對(duì)投資者需求進(jìn)行重新評(píng)估的次數(shù)的要求是至少（ ）。
A.每年一次
B.2年一次
C.5年一次
D.不必進(jìn)行重新評(píng)估
參考答案：A
參考解析：投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每年對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。
10、機(jī)構(gòu)投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于（ ）。
A.機(jī)構(gòu)的性質(zhì)
B.機(jī)構(gòu)的規(guī)模
C.法人的判斷
D.實(shí)力的雄厚
參考答案：B
參考解析：B
解析 機(jī)構(gòu)投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于機(jī)構(gòu)的規(guī)模
基金從業(yè)資格試題 13
2017年9月基金法律法規(guī)真題及答案
1、投資者未被收取銷售服務(wù)費(fèi)，持有基金 5 個(gè)月，收取贖回費(fèi)應(yīng)符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
D.應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的 25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當(dāng)日基金凈值是 1.025，贖回費(fèi)率是 0.25%，那么贖回費(fèi)是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報(bào)告要披露上市基金前( )名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)
B.金融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的`重要渠道
C.金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的債券回購(gòu)
C.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中央銀行票據(jù)
D.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的可轉(zhuǎn)換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購(gòu)和贖回原則的是( )。
Ⅰ、未知價(jià)交易原則
Ⅱ、確定價(jià)原則
�、蟆⒔痤~贖回原則
�、簟⒎蓊~贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內(nèi)控健全性原則的是( )。
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)
D.以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、開放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)
�、�、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
�、�、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉(cāng)期不超過(guò)( )。
A.1 個(gè)月
B.2 個(gè)月
C.3 個(gè)月
D.6 個(gè)月
參考答案. C
基金從業(yè)資格試題 14
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編
1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（ ）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)
2.金融資產(chǎn)一般分為（ ）。
A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)
B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)
C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)
D.證券類和股票類金融資產(chǎn)
【答案】B
【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
3.公開募集基金合同的內(nèi)容包括（ ）。
Ⅰ.基金的運(yùn)作方式
�、�.基金份額贖回程序
�、�.開放式基金的基金份額總額
�、�.爭(zhēng)議解決方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
4.下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（ ）。
A.基金管理人、基金投資人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投資人
D.基金投資者、基金監(jiān)管者
【答案】B
【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
5.因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該（ ）。
A.不承擔(dān)責(zé)任
B.承擔(dān)全部責(zé)任
C.承擔(dān)連帶責(zé)任
D.承擔(dān)一小部分責(zé)任
【答案】A
【解析】基金托管人不承擔(dān)責(zé)任的情形中包括：因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。
【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范
6.下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”
B.對(duì)沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金
C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式
D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)
【答案】B
【解析】對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。
【考點(diǎn)】投資基金
7.金融市場(chǎng)參與者中，（ ）的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人和企業(yè)居民
【答案】C
【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。
首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。
其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。
金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
8.公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（ ）原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨(dú)立性
D.相互制約
【答案】C
【解析】獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述
9.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（ ）。
�、�.員工自律
Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督
�、�.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括4個(gè)層次：
�、賳T工自律;
�、诟鞑块T主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;
�、酃竟芾韺訉�(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;
�、芏聲�(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。
【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制機(jī)制
10.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性
B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的
C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性
D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類
【答案】C
【解析】在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的，可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類。
【考點(diǎn)】基金信息披露概述
11.封閉式基金（ ）公布基金單位資產(chǎn)凈值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】B
【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。
【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露
12.以下選項(xiàng)中，（ ）不是證券投資基金的`特點(diǎn)。
A.集合理財(cái)、專業(yè)管理
B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
【答案】B
【解析】證券投資基金的特點(diǎn)：
�、偌侠碡�(cái)、專業(yè)管理;
�、诮M合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);
�、劾婀蚕�、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);
�、車�(yán)格監(jiān)管、信息透明;
�、莳�(dú)立托管、 保障安全。
【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范
13.申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（ ）。
�、�.基金合同期限為5年以上
�、�.基金募集金額不低于5億元人民幣
�、�.基金份額持有人不少于2 000人
�、�.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;
�、诨鸷贤谙逓�5年以上;
�、刍鹉技痤~不低于2億元人民幣;
④基金份額持有人不少于1 000人;
�、莼鸱蓊~上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回
14.基金監(jiān)管的基本原則有（ ）。
�、�.保障投資人利益原則
Ⅱ.適度監(jiān)管原則
�、�.高效監(jiān)管原則
�、�.審慎監(jiān)管原則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：
�、俦Ｕ贤顿Y人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。
�、谶m度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。
�、鄹咝ПO(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。
�、芤婪ūO(jiān)管原則：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。
�、輰徤鞅O(jiān)管原則;
�、薰_、公平、公正監(jiān)管原則：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。
基金特別是公開募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。
【考點(diǎn)】基金監(jiān)管概述
15.基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（ ）負(fù)責(zé)。
A.董事會(huì)
B.股東大會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.監(jiān)事會(huì)
【答案】A
【解析】基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。
基金從業(yè)資格試題 15
基金從業(yè)資格考試真題
1、為加強(qiáng)保護(hù)私募基金投資者的合法權(quán)益，進(jìn)一步規(guī)范私募基金的募集市場(chǎng)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定了（ ）。
A《私募投資基金信息披露管理辦法》
B《私募投資基金募集行為管理辦法》
C《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
D《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》
【答案】B
【解析】暫無(wú)解析
2、2016年5月4日，根據(jù)（ ）有關(guān)規(guī)定，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。
I.《證券投資基金法》
II.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
III.《基金協(xié)會(huì)管理?xiàng)l例》
�、�. 《證券投資基金銷售管理辦法》
AIII.IV
BI. III
CII.III
DI.II
【答案】D
【解析】2016年5月4日，根據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》。故本題正確答案為D。
3、私募基金行業(yè)的發(fā)展日益壯大，與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，風(fēng)險(xiǎn)事件陸續(xù)暴露， 出現(xiàn)了大量涉嫌違規(guī)的私募案件，其中多數(shù)為發(fā)生在( )的問(wèn)題。
A.登記 環(huán)節(jié)
B.募集環(huán)節(jié)
C.托管環(huán)節(jié)
D.退出 環(huán)節(jié)
【答案】B
【解析】私募基金行業(yè)的發(fā)展日益壯大，與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，風(fēng)險(xiǎn)事件陸續(xù)暴露，
出現(xiàn)了大量涉嫌違規(guī)的私募案件，案件涉及的主要違法違規(guī)類型表現(xiàn)為公開宣傳、虛假宣傳、
保本保收益、向非合格投資者募集資金、非法集資、非法吸收公眾存款等，其中多數(shù)為發(fā)生在募集環(huán)節(jié)的問(wèn)題。
4、私募基金管理人登記材料齊備后，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)在（ ）個(gè)工作日內(nèi)為其辦結(jié)登記手續(xù)。
A10
B15
C20
D30
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第七條，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的.20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。故本題正確答案為C。
5、現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》為( )年修正。
A.2016
B.2015
C.2014
D.2013
【答案】B
【解析】現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》為2015年修正。
6、基金合同中應(yīng)當(dāng)明確的信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的事項(xiàng)不包括（ ）。
A披露責(zé)任
B披露方式
C披露范圍
D披露頻度
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等事項(xiàng)。故本題正確答案為C。
7、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自（ ）起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。
A2014年2月7日
B2013年5月1日
C2013年2月7日
D2014年5月1日
【答案】A
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》、《私募基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中央編辦相關(guān)通知要求，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)按照“受托登記、自律管理”職責(zé)，自2014年2月7日起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。故本題正確答案為A。
8、契約型私募基金的基本情況不包括（ ）。
A私募基金的運(yùn)作方式
B私募基金的存續(xù)期限
C私募基金的托管事項(xiàng)
D私募基金的認(rèn)購(gòu)事項(xiàng)
【答案】D
【解析】根據(jù)《私募投資基金合同指引1號(hào)(契約型私募投資基金合同內(nèi)容與格式指引)》第十一條，私募基金的基本情況除ABC三項(xiàng)外，還包括：①私募基金的名稱;②私募基金的計(jì)劃募集總額(如有);③私募基金的投資目標(biāo)和投資范圍;④私募基金份額的初始募集面值;⑤私募基金的結(jié)構(gòu)化安排(如有);⑥私募基金的外包事項(xiàng)，訂明外包機(jī)構(gòu)的名稱和在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的外包業(yè)務(wù)登記編碼(如有);⑦其他需要訂明的內(nèi)容。D項(xiàng)屬于私募基金募集的有關(guān)事項(xiàng)。故本題正確答案為D。
9、私募投資基金信息披露內(nèi)容與格式指引1號(hào)適用于( )。
A.證券投資基金
B.封閉式基金
C.創(chuàng)業(yè) 投資基金
D.私募證券投資基金
【答案】D
【解析】私募投資基金信息披露內(nèi)容與格式指引1號(hào)適用于私募證券投資基金。
10、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)（ ）年的，無(wú)需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
A4
B3
C2
D1
【答案】B
【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十八條，募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)3年的，無(wú)需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。故本題正確答案為B。
做題在備考過(guò)程中非常重要，尤其在時(shí)間有限的情況下，更要掌握正確的做題方法，提高做題效率，提高備考效率。
基金從業(yè)資格試題 16
2021年6月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題：第四章
1、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額50億元，預(yù)計(jì)投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費(fèi)用，計(jì)劃不對(duì)該基金進(jìn)行托管，對(duì)此，以下表述正確的是（ ）
A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對(duì)該基金進(jìn)行托管
B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進(jìn)行托管，但必須同時(shí)明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制
C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對(duì)該私募基金不進(jìn)行托管，但必須事先取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的批準(zhǔn)
D.基金管理人可自行決定不對(duì)該基金進(jìn)行托管，但節(jié)省托管費(fèi)用不是充分理由
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應(yīng)當(dāng)共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施、保管機(jī)制和糾紛解決機(jī)制。
【考點(diǎn)】非公開募集基金的基金合同的必備條款
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
2、關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
�、�.基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離
�、�.基金財(cái)產(chǎn)必負(fù)獨(dú)立于基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)
�、�.基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任
�、�.基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：
基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)�；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為同一機(jī)構(gòu)。
【考點(diǎn)】對(duì)基金托管人的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握
3、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是( )
A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)
B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款
C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的
D.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎
參考答案：C
參考解析：
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
【考點(diǎn)】對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
4、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是( )
A.委托有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金
B.自行宣傳推介股權(quán)投資基金
C.委托銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任
D.委托銷售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)利
參考答案：C
參考解析：
委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
【考點(diǎn)】對(duì)非公開募集基金推介方式的限制
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
5、關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是（ ）
A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作
B 編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告
C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
參考答案：B
參考解析：
基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；鹭�(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。
【考點(diǎn)】基金托管人的職責(zé)
【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握
6、李某為A上市公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會(huì)議，當(dāng)日通過(guò)微信暗示王某買入A公司股票，王某買入該股票并于內(nèi)幕信息公開后拋售，獲利50萬(wàn)元，以下說(shuō)法正確的是（ ）
�、�.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)A公司進(jìn)行停牌處理
�、�.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以凍結(jié)王某資金賬戶中的資金
Ⅲ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法將李某、王某涉嫌內(nèi)幕交易案件移送司法機(jī)關(guān)處理
�、�.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)李某采取終身證券市場(chǎng)禁入措施
A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：
1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰(中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒(méi)收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫�；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等)。
【考點(diǎn)】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管措施
【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握
7、私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理其金備案手續(xù)時(shí)需要報(bào)送基本信息，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )
A.有限合伙型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送公司章程
B.應(yīng)報(bào)送主要投資方向的信息
C.采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議
D.契約型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金合同
參考答案：A
參考解析：
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：
(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;(選項(xiàng)B正確)
(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型);
(3)資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書;
(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;
(5)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議;(選項(xiàng)C正確)
(6)委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議;
(7)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。
【考點(diǎn)】對(duì)非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
8、證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息的采集主體包括（ ）
�、�.基金公司員工
�、�.基金份額持有人
�、�.基金管理人的監(jiān)事
Ⅳ.基金托管人托管部門的級(jí)管理人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
以上都屬于證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息的采集主體。
【考點(diǎn)】證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息采集的對(duì)象
【章節(jié)】第四章第一節(jié)理解
9、基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的.基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（ ）。
A.包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)
B.包括申購(gòu)費(fèi)
C.包括銷售服務(wù)費(fèi)
D.包括管理費(fèi)
參考答案：D
參考解析：
基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
【考點(diǎn)】對(duì)公募基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
10、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理人的機(jī)構(gòu)包括（ ）。
�、�.基金管理公司
�、�.證券資產(chǎn)管理公司
Ⅲ.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司
�、�.銀行理財(cái)子公司
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。所謂“中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)”，是指依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。
【考點(diǎn)】對(duì)基金管理人的監(jiān)管
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
11、關(guān)于基金的處理方式 ，以下說(shuō)法正確的是（ ）。
A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)
B.僅返還投資者凈認(rèn)購(gòu)金額
C.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的按酬
D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者
參考答案：D
參考解析：
基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
【考點(diǎn)】基金募集失敗的處理
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
12、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（ ）。
A.規(guī)范證券投資活動(dòng)
B.保護(hù)投資人合法權(quán)益
C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展
D.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展
參考答案：B
參考解析：
依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
【考點(diǎn)】基金監(jiān)管的目標(biāo)
【章節(jié)】第四章第一節(jié)掌握
13、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（ ）年。
A.15
B.10
C.5
D.20
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。
【考點(diǎn)】私募基金的信息披露和報(bào)送
【章節(jié)】第四章第四節(jié)掌握
14、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（ ）
A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款
B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)
C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)
D.私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益
參考答案：A
參考解析：
BC兩項(xiàng)，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
D項(xiàng)，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
【考點(diǎn)】非公開募集基金合同
【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握
15、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）
A.會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員
B.協(xié)會(huì)章程需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)
D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織
參考答案：C
參考解析：
基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
【考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成
【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握
基金從業(yè)資格試題 17
基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及答案第七章
1、下列關(guān)于資產(chǎn)相關(guān)性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響表述正確的是（ ）。
A.負(fù)相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險(xiǎn)較高
B.正相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險(xiǎn)較高
C.不相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險(xiǎn)較高
D.相關(guān)性與組合的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)
參考答案：B
參考解析：在其他條件不變的情況下，正相關(guān)導(dǎo)致組合的風(fēng)險(xiǎn)分散化效率降低，因此導(dǎo)致組合的風(fēng)險(xiǎn)較高。
2、均值方差法采用下列哪種指標(biāo)度量有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)（ ）。
A.在險(xiǎn)價(jià)值(VAR)
B.方差
C.均值
D.絕對(duì)離差
參考答案：B
參考解析：馬科維茨的均值方差法采用方差作為風(fēng)險(xiǎn)的.度量指標(biāo)。
3、按照均值方差法，由兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)在標(biāo)準(zhǔn)差-期望收益坐標(biāo)系中形成的可行集是（ ）。
A.一條拋物線
B.雙曲線的一支
C.直線
D.1/4個(gè)圓
參考答案：A
參考解析：由兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)生成的可行集是一條拋物線。
4、CAPM模型認(rèn)為證券的均衡收益主要取決于（ ）。
A.證券的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.證券的全部風(fēng)險(xiǎn)
D.證券的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：CAPM認(rèn)為只有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償。
5、證券價(jià)格充分反映了所有信息包括私有信息的市場(chǎng)屬于（ ）。
A.弱有效市場(chǎng)
B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)
C.強(qiáng)有效市場(chǎng)
D.無(wú)效市場(chǎng)
參考答案：C
參考解析：按照法碼的定義，反映了所有信息的市場(chǎng)屬于強(qiáng)有效市場(chǎng)。
6、下列各項(xiàng)不屬于常見的證券價(jià)格指數(shù)編制方法的是（ ）。
A.算術(shù)平均法
B.幾何平均法
C.加權(quán)平均法
D.移動(dòng)平均法
參考答案：D
參考解析：移動(dòng)平均法主要用于證券價(jià)格的技術(shù)分析，證券價(jià)格指數(shù)一般不做移動(dòng)平均處理。
7、下列各項(xiàng)中（ ）不屬于基金公司的投資管理部門。
A.決策委員會(huì)
B.研究部
C.市場(chǎng)推廣部
D.交易部
參考答案：C
參考解析：市場(chǎng)推廣部不屬于投資管理部門。
8、下列情況中（ ）符合金融市場(chǎng)的一般規(guī)律。
A.高風(fēng)險(xiǎn)低收益
B.低風(fēng)險(xiǎn)高收益
C.收益與風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)
D.高風(fēng)險(xiǎn)高收益
參考答案：D
參考解析：正常情況下，收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的，這符合市場(chǎng)均衡的一般性規(guī)律。
9、某一證券組合P由A和B構(gòu)成，其中A、B證券的期望收益率分別為10%、5%，標(biāo)準(zhǔn)差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%，則該組合P的期望收益率為（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
參考答案：B
參考解析：組合P的期望收益率=E(RA)*A的權(quán)重+E(RB)*B的權(quán)重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下關(guān)于投資決策委員會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.是公司的非常設(shè)機(jī)構(gòu)
B.是公司最高的投資決策機(jī)構(gòu)
C.只能定期舉行會(huì)議
D.討論和決定公司投資的重大問(wèn)題
參考答案：C
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