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最新反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試題及答案
一、填空題：
1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國人民銀行__。
2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。
3、個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。
4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會(huì)計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。
5、企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。
二、單項(xiàng)選擇題
1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪B)
A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;
C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。
2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)
A、3種;B、4種;
C、7種;D、8種。
3、我們通常說的反洗錢"一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法"中的"規(guī)定"是指。(D)
A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》;B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》;
C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。
4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在正式實(shí)施。(A)
A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;
C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。
5、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)
A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》;B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》;
C、《商業(yè)銀行法》;
D、《金融違法行為處罰辦法》
6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。(A)
A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;D、1000元以下。
7、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)
A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告;
C、可疑交易的分析;D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。
8、一般存款賬戶不得辦理。(B)
A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;
C、資金收入轉(zhuǎn)賬;D、資金付出轉(zhuǎn)賬。
9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)
A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn);B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);
C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。
10、我國具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。(D)
A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司;
C、中國人民銀行支付結(jié)算司;D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是____D____。
A、艾格蒙特集團(tuán);B、金融情報(bào)中心;
C、沃爾夫斯堡集團(tuán);D、金融行動(dòng)特別工作組。
12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)
A、當(dāng)?shù)毓膊块T;B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局;
C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。
13、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行
A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;
C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。
14、填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)
A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;
C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。
15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?
A、3年以上5年;B、5年以下;
C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。
16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國的是(D)
A、美國;B、英國;C、香港;D、中國
17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。
A、計(jì)劃財(cái)務(wù);B、公司業(yè)務(wù);C、前臺(tái)業(yè)務(wù);D、會(huì)計(jì)結(jié)算。
18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)
A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;
B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;
C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;
D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。
19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控
A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務(wù)院;D、中國外匯交易中心。
20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。
三、多項(xiàng)選擇題
1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)
A、合法審慎原則;B、保密原則;
C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。
E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。
2、不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)
A、臨時(shí)身份證;B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;
D、介紹信;E、法定身份證件的復(fù)印件。
3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;
B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;
C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的;
D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;
E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;
4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。
A、開戶;B、放置;C、轉(zhuǎn)賬;
D、離析;E、歸并。
5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。
A、了解客戶義務(wù);B、大額交易報(bào)告義務(wù);C、可疑交易報(bào)告義務(wù);
D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù);E、保存記錄義務(wù)。
6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)
A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元;
B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊;
C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元;
D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;
E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。
7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)
A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;
B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元;
C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元;
D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元;
E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。
8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)
A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;
B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;
C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;
D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。
9、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)
A、儲(chǔ)蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;
C、一般存款賬戶;D、臨時(shí)存款賬戶。
10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)
A、負(fù)責(zé)人;B、代理人;
C、被代理人;D、監(jiān)護(hù)人
四、判斷題
1、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)
2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國人民銀行備案。(√)
3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)
4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)
5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)
6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)
7、我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)
8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)
9、經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)
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