證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法（2004年修訂）

　　第一條　為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，維護(hù)借貸雙方的合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我國資本市場的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。

　　第三條　本辦法所稱質(zhì)物，是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營的人民幣普通股票（A股）、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券（以下統(tǒng)稱股票）。

　　第四條　本辦法所稱借款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)可經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的證券公司（指法人總部，下同），貸款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)可經(jīng)營股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱商業(yè)銀行）。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為本辦法所指質(zhì)物的法定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

　　第五條　商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。

　　第六條　借款人通過股票質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動資金的不足。

　　第七條　中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

　　第二章　貸款人、借款人

　　第八條　申請開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的貸款人，應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┵Y本充足率等監(jiān)管指標(biāo)符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定；

　　（二）內(nèi)控機(jī)制健全，制定和實施了統(tǒng)一授信制度；

　�。ㄈ�）制定了與辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險控制措施和業(yè)務(wù)操作流程；

　　（四）有專職部門和人員負(fù)責(zé)經(jīng)營和管理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)；

　�。ㄎ澹┯袑ｉT的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，能同步了解股票市場行情以及上市公司有關(guān)重要信息，具備對分類股票分析、研究和確定質(zhì)押率的能力；

　�。�六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)為應(yīng)具備的其他條件。

　　第九條　借款人應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┵Y產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力；

　�。ǘ�）其自營業(yè)務(wù)符合中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險控制比率；

　�。ㄈ�）已按中國證券監(jiān)督

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