銀行理財營銷的具體活動方案

　　為了確保工作或事情能有條不紊地開展，通常需要提前準備好一份方案，方案一般包括指導思想、主要目標、工作重點、實施步驟、政策措施、具體要求等項目。那么應當如何制定方案呢？以下是小編幫大家整理的銀行理財營銷的具體活動方案，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　深挖客戶高端需求，提升高端顧問專業(yè)服務價值，客戶高端需求主要集中在三個方面：投資理財、企業(yè)運營、特殊需求。幫助解決客戶的切身利益問題，是體現(xiàn)私人銀行價值的核心。

　　一是從短期到長期。要深入挖掘客戶深層次理財需求，對接高收益的長期理財產品，既可提高客戶收益率，長時間綁定客戶資金，又能提高我行中間業(yè)務收入，并節(jié)省客戶頻繁周轉投資占用的時間與精力。對于客戶短期投資理財需求，主要通過營銷網(wǎng)上銀行和銀行卡業(yè)務，實現(xiàn)自助交易來解決。

　　二是從高管到企業(yè)。對于身為企業(yè)高管的貴賓客戶，要深入挖掘其企業(yè)金融需求，實現(xiàn)公私聯(lián)動營銷，零售業(yè)務批發(fā)做。要繼續(xù)推進上市公司限售股股東群體拓展，將此類目標客戶盡快納入農行服務渠道，是搶占未來潛在客戶市場、實現(xiàn)高管服務與公司業(yè)務聯(lián)動的戰(zhàn)略舉措，全行對此務必高度重視。上市公司限售股股東高管提前消費的信貸需求、股票減持過程中的稅務籌劃需求，可對接省行已推出的綜合服務方案。企業(yè)高管分紅的投資理財需求，可制作高端投資理財產品及服務方案，積極向企業(yè)宣講。上市公司股票增發(fā)，可聯(lián)系第三方機構進行產品定制，參與增發(fā)項目，實現(xiàn)法人部門需求與私人銀行供給的有效聯(lián)接。

　　三是從個人到家族。要深入挖掘客戶家族金融與非金融需求，努力提供家族“管家式”服務。對于高端客戶投資移民、子女出國留學等需求，可提供私人銀行跨境金融服務“、留學寶”產品套餐服務等；家族財富的分割、傳承，可提供私人銀行法律事務咨詢服務，以及財富保全顧問服務。

　　做好產品多元化的宣傳工作，聯(lián)系市電視臺、市廣播電臺和棗莊報社等媒體優(yōu)勢，投放流動字幕、語音廣告和圖片等形式的宣傳物料提高產品知名度；印制宣傳品，擺放、張貼海報與宣傳折頁，通過門楣LED、視頻播放等多種形式開展理財產品宣傳；通過戶外廣告、流動媒體及宣傳橫幅全方位營造銷售氛圍；通過產品宣講、網(wǎng)站理財專欄、產品知識和營銷技能培訓以及內網(wǎng)理財咨詢做好內部員工產品的宣傳營銷工作。

　　開展公私聯(lián)動式營銷，進一步完善公私部門間的橫向聯(lián)動機制，充分發(fā)揮部門間協(xié)同作戰(zhàn)能力。經營行零售部門與對公部門加強溝通協(xié)調，共同梳理并建立具有公私聯(lián)動潛力的對公客戶、高端個人客戶名單，逐戶制定公私聯(lián)動營銷方案，加強考核，對成功實現(xiàn)公私聯(lián)動營銷的個人、對公客戶經理分別給予獎勵；探索建立公私聯(lián)動營銷聯(lián)席會議制度，定期對照名單分析營銷情況，解決營銷中遇到的難點問題，研究落實下一階段營銷目標和措施；充分發(fā)揮電子商務在營銷對公客戶中的促進作用，實現(xiàn)零售業(yè)務與對公業(yè)務的良性互動；在簽訂對公客戶合作協(xié)議時配套簽訂零售業(yè)務服務協(xié)議，對高速公路、石油、通訊、電力等集團性、系統(tǒng)性單位的個人客戶，制定批量營銷與服務方案，實現(xiàn)抓住一個系統(tǒng)、網(wǎng)羅一批客戶。聯(lián)合公司和機構部門，開展代發(fā)工資、第三方存管等專項營銷活動，盤活存款源頭；與保險、基金、證券、移動、高校等高端客戶資源豐富的機構建立戰(zhàn)略聯(lián)盟，互利、互惠、強化合作，擴大個人存款客戶基礎。

　　開展“集群”式客戶的整體營銷。以電子產品和理財產品為支撐，以“產品包”的形式，實施對“集群”式客戶的整體營銷。同時將電子銀行服務區(qū)建設與貴賓理財中心改造緊密結合，把電子銀行渠道建設為集交易、服務于一體的綜合性金融服務平臺，充分發(fā)揮渠道間的協(xié)同效應。實施系列聯(lián)動營銷，持續(xù)提升網(wǎng)點綜合營銷能力。認真分析個人貸款、儲蓄存款、基金、信用卡、電子銀行等產品的不同功能及相互間的關聯(lián)性，積極向客戶實施交叉營銷，以促進網(wǎng)點零售業(yè)務的全面發(fā)展。

　　此外，還須積極開展個人與公司業(yè)務聯(lián)動營銷，篩選對公目標客戶，上門舉辦理財沙龍和產品講座，跟進營銷網(wǎng)銀、銀行卡以及基金、理財、黃金等產品，提高產品滲透率和營銷效果。

　　（1）提升存量客戶。仔細研究行業(yè)類客戶的特征，加大對我行現(xiàn)有資產類客戶的挖掘力度，以我行“個人貸款存貸通”產品為抓手，從存量資產業(yè)務客戶中拓展負債業(yè)務。

　　（2）抓源頭業(yè)務拓展。加大對財政代發(fā)類、市直單位、集團客戶、壟斷行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)等代發(fā)工資業(yè)務營銷力度，研究制訂行政企事業(yè)單位及優(yōu)質行業(yè)代發(fā)工資考核辦法，搶抓存款源頭，拓寬個人存款增長基礎。

　�。�3）實施產品營銷。以理財產品作為爭奪存款的工具，達到吸引客戶、鞏固客戶的目的；通過引導客戶在季末等特定日期贖回理財產品，拉動考核關鍵時點存款的快速增加。

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