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理財規(guī)劃師-國家職業(yè)資格證書
理財規(guī)劃師——國家職業(yè)資格證書
相關(guān)背景
理財規(guī)劃師（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。
美國《福布斯》雜志評選本世紀(jì)十大收入最高的職業(yè)，理財規(guī)劃師排名第二。
在西方，理財規(guī)劃從業(yè)人員有著較高的經(jīng)濟收入。據(jù)美國財務(wù)趨勢調(diào)查報告顯示，注冊理財規(guī)劃師的收入已達年薪30萬美元，很多人遠遠超出這一數(shù)字。目前，我國銀行業(yè)、保險業(yè)等領(lǐng)域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。
在我國，理財規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲蓄利率的不斷調(diào)低，傳統(tǒng)的、單一的投資方式已不能適應(yīng)人們的需求，各種投資渠道應(yīng)運而生；同時，我國的股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等都已初具規(guī)模，投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)。在這種情況下，人們對專業(yè)理財服務(wù)的需求不斷看漲。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財服務(wù)有需求；50%以上的人愿意為理財服務(wù)支付費用。
隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個人理財成為金融機構(gòu)競爭的主要策略。在金融機構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務(wù)能力將決定金融機構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的理財培訓(xùn)。在美國等17個國家和地區(qū)中，個人理財規(guī)劃（PFP）課程是權(quán)威的個人理財專業(yè)人才的必修課程。大學(xué)教育已經(jīng)成為PFP課程教育的主要基地。為了推動國家理財規(guī)劃師（CFP）教育的快速發(fā)展，滿足金融服務(wù)業(yè)的需要，培養(yǎng)既符合國際金融發(fā)展新理念，又適應(yīng)中國國情；既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業(yè)人才，開設(shè)CFP課程，以滿足市場對新型專業(yè)人才的需要。
理財規(guī)劃師課程設(shè)置
(以最終統(tǒng)考內(nèi)容設(shè)置確定課程）
序號
課程內(nèi)容
類別
序號
課程內(nèi)容
類別
1
理財規(guī)劃概要
基本理論
13
理財規(guī)劃流程
實務(wù)操作
2
摸底測試
模擬考試
14
股票債券投資實務(wù)
實務(wù)操作
3
貨幣金融
基本理論
15
外匯理財實務(wù)
實務(wù)操作
4
宏觀經(jīng)濟分析
基本理論
16
基金理財實務(wù)
實務(wù)操作
5
財務(wù)與會計
基本理論
17
不動產(chǎn)投資實務(wù)
實務(wù)操作
6
投資管理
基本理論
18
信托原理與實務(wù)
實務(wù)操作
7
稅收與社會保障
基本理論
19
保險規(guī)劃
實務(wù)操作
8
消費支出管理
基本理論
20
稅收籌劃
實務(wù)操作
9
保險支出管理
基本理論
21
個人信托與遺產(chǎn)規(guī)劃
實務(wù)操作
10
實業(yè)投資
基本理論
22
綜合理財案例分析
實務(wù)操作
11
理財相關(guān)法律
基本理論
23
職業(yè)道德與綜合模擬
實務(wù)操作
12
理財計算
實務(wù)操作
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