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銀行內(nèi)控工作總結(jié)
總結(jié)是對(duì)某一特定時(shí)間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料,它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用,因此我們需要回頭歸納,寫(xiě)一份總結(jié)了?偨Y(jié)怎么寫(xiě)才不會(huì)千篇一律呢?以下是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)1
常言道:安全自合規(guī)來(lái),案件自違規(guī)起,水土流失多災(zāi)害,制度缺失多案件。近來(lái),我認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行對(duì)合規(guī)內(nèi)控的嚴(yán)格要求,通過(guò)學(xué)習(xí),加深了我對(duì)合規(guī)的理解,也有些許心得體會(huì):
合規(guī)的道路有起點(diǎn)沒(méi)終點(diǎn),違規(guī)的道路有起點(diǎn)必有終點(diǎn)。我認(rèn)為合規(guī)管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)內(nèi)容,任何時(shí)候提“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”,都是一種本位回歸。合規(guī)操作,既是對(duì)員工最基本要求,又是最高的要求,說(shuō)易也易,因?yàn)楹弦?guī)者就在我們身邊,就在我們中間;說(shuō)難也難,因?yàn)楹弦?guī)品牌要日積月累去鍛造,而毀損就在一念間。
第一,打造“自律”合規(guī)的意識(shí)理念。在企業(yè)文化建設(shè)中要引入合規(guī)理念,要積極倡導(dǎo)自律合規(guī),因?yàn)樽晕乙?guī)范的力量,是最原始、最本能的約束機(jī)制,也是最有效率、成本最低的方式。一個(gè)人業(yè)務(wù)能力的高低,不僅體現(xiàn)為有效開(kāi)展了多少業(yè)務(wù),而且還體現(xiàn)為已經(jīng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)是否合規(guī);合規(guī)管理能力的高低,不僅體現(xiàn)為阻止了哪些違規(guī)行為的發(fā)生,而且還應(yīng)體現(xiàn)為保障了哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展。因此我行的.制度和機(jī)制,應(yīng)當(dāng)是既能夠切實(shí)保障業(yè)務(wù)合規(guī),又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè),我們不能做賠不起的業(yè)務(wù),在基層支行的經(jīng)營(yíng)中,讓我越發(fā)覺(jué)得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”,應(yīng)提倡“向善而為”的經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向,這有利于合規(guī)文化的形成。
第二,打造違規(guī)必“糾”的思想理念。這里的“糾”,即包含追究的“究”,也包含糾正的“糾”,我們不僅僅是追究責(zé)任,我們的最終目的是糾正錯(cuò)誤,有錯(cuò)必改,通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、培訓(xùn)等手段,培養(yǎng)全行員工遵規(guī)守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),建設(shè)合規(guī)文化體系,全面提高員工專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí),促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三,打造“合規(guī)服務(wù)”的外延理念。在這里,我認(rèn)為合規(guī)不能僅僅只是指員工行為的遵規(guī)守紀(jì)、員工思想的合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作上的合規(guī),它應(yīng)該還包含規(guī)范服務(wù)上的合規(guī),因?yàn)槲覀兪墙鹑谛袠I(yè),是服務(wù)廣大群眾的行業(yè),優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑,將“合規(guī)服務(wù)”的理念融入我們農(nóng)商行的企業(yè)文化中,培養(yǎng)員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規(guī)服務(wù)”,就是一種“違規(guī)行為”,“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規(guī)服務(wù)”,就是一種“合規(guī)”的理念,從而倡導(dǎo)員工自覺(jué)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)2
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求,及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
。ㄒ唬┓e極宣貫《內(nèi)部控制手冊(cè)(20xx版建筑、筑爐分冊(cè))》
在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上,要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作,全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn),切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
。ǘ┘訌(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
20xx年內(nèi)控管理工作的思路是:持續(xù)深化制度建設(shè),推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化,夯實(shí)基礎(chǔ)管理,不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控,提高管理控制能力,繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理,規(guī)范市場(chǎng)交易行為,通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作,不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的`新進(jìn)步。
。ㄈ┮蕴嵘龍(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)控制和日常監(jiān)管工作,提升工程(包括但不限于)預(yù)算成本和結(jié)算效率水平,有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。
各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn),全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn),落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位,強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任;以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段,完善考核管理辦法,。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理,深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)3
自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)......6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長(zhǎng)期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
1、為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到 9 月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的`各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》,全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)常
4、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
5、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)4
20xx年以來(lái)我本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度管理支行,身為內(nèi)控經(jīng)理我需要對(duì)每一項(xiàng)工作都認(rèn)真看待,嚴(yán)格的執(zhí)行總行下發(fā)的任務(wù),并且努力完善自身支行的管理制度。內(nèi)控工作要做的細(xì)化,要有目標(biāo),我行堅(jiān)持進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展,推動(dòng)內(nèi)控管理?xiàng)l例,在規(guī)范化的操作下,取得了很好的效果。在這一系列的規(guī)范化操作中,很有效的預(yù)防了風(fēng)險(xiǎn),如今我對(duì)我的內(nèi)控管理作出如下的匯報(bào)。
一、加強(qiáng)制度管理和學(xué)習(xí)
今年以來(lái),我對(duì)支行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度從新進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的政策作出了很多的變化,支行內(nèi)的各工作人員也都嚴(yán)格的執(zhí)行,并且得到了很好的規(guī)范。在實(shí)際的'操作中,我行認(rèn)真貫徹落實(shí)新的制度方案,尤其是4月份下發(fā)的規(guī)章制度,各職員也都認(rèn)真對(duì)待,積極的提升自己的思想水平。
二、落實(shí)重要崗位的監(jiān)管措施
我行要求嚴(yán)格的落實(shí)責(zé)任制度,對(duì)每個(gè)人員的出行和材料都給予很高的檢查。確保柜臺(tái)專(zhuān)員在開(kāi)戶(hù),對(duì)賬,票據(jù)交換等情況不會(huì)出現(xiàn)串崗的行為。我行明確禁止這類(lèi)行為的發(fā)生,一人一崗是必要的職業(yè)準(zhǔn)則,為的是防止信息錯(cuò)亂,以及事情交接出現(xiàn)錯(cuò)誤。所以在重要崗位上,我們安排輪休制,每個(gè)崗位至少要三個(gè)人進(jìn)行輪換,確保人員有充足的時(shí)間做自己的事情。
三、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行管控
我每月都要進(jìn)行一次重要物品的檢查,尤其是現(xiàn)金、重要憑證、貴重金屬、黃金等進(jìn)行對(duì)賬檢查。每個(gè)季度對(duì)于大額的資金往來(lái)也要做出調(diào)查,確保每次的操作都不會(huì)出現(xiàn)失誤。并且我會(huì)定期對(duì)重要客戶(hù)進(jìn)行回訪,確保隨時(shí)掌握客戶(hù)的情況,并且跟客戶(hù)匯報(bào)對(duì)賬。這樣客戶(hù)才能放心的把錢(qián)存入我們支行,也能夠長(zhǎng)期跟我們開(kāi)展業(yè)務(wù)上的往來(lái)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)5
xxxx年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶(hù)檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的.案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)6
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)m?xiàng)排查的通知要求,對(duì)照排查清單,對(duì)各網(wǎng)認(rèn)真開(kāi)展排查工作,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:
一、信貸管理方面
。ㄒ唬┕芾頇C(jī)制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺(tái)部門(mén)(授信經(jīng)營(yíng)部門(mén))的高管同分管中后臺(tái)部門(mén)(授信管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等)的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部,配置有xx名獨(dú)立審查人,負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥;不在既客戶(hù)經(jīng)理,又是審查經(jīng)理(獨(dú)立審查人)或基層社有權(quán)簽批人的情況。
。ǘ⿲徟跈(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況,紙質(zhì)授權(quán)書(shū)的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
(三)崗位履職。xx銀行審查經(jīng)理(獨(dú)立審查人)能做到保持獨(dú)立性,能夠做到獨(dú)立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預(yù);召開(kāi)貸審會(huì)時(shí),貸審會(huì)主任在末位發(fā)言,不對(duì)各位參會(huì)委員進(jìn)行引導(dǎo),不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員,并當(dāng)場(chǎng)宣布表決結(jié)果;有權(quán)簽批人能遵循對(duì)審查經(jīng)理(獨(dú)立審查人)或貸審會(huì)已否決的授信事項(xiàng);客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的,不得提用授信;基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用,經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理(獨(dú)立審查人)或風(fēng)險(xiǎn)部的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行審核,超基層行審批權(quán)限的`額度提用,由風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
。ㄒ唬┐魩ず虽N(xiāo)。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度,并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷(xiāo)權(quán)限、突破核銷(xiāo)條件,違規(guī)核銷(xiāo)的行為、向尚未結(jié)清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為,xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時(shí)效、擔(dān)保時(shí)效、查封凍結(jié)時(shí)效得到及時(shí)維護(hù).
。ǘ┮晕锏謧矫妗x銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高,抵入價(jià)格與當(dāng)時(shí)同區(qū)域、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況,我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人(部門(mén))負(fù)責(zé)管理,進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng),并明確職責(zé),每月進(jìn)行賬實(shí)核對(duì),確保賬實(shí)相符,物品完好無(wú)損,抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
(三)批量轉(zhuǎn)讓方面,xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元,轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),無(wú)按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法(試行)》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣(mài)方盡職調(diào)查工作實(shí)施細(xì)則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價(jià)及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評(píng)估;并經(jīng)xx銀行集體審議,報(bào)上級(jí)銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競(jìng)價(jià)后產(chǎn)生,本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)管理辦法的規(guī)定,轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)7
在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中,銀行的地位舉足輕重,它不僅僅是金融機(jī)構(gòu),更是社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展的重要支柱。然而,過(guò)去幾年里,銀行內(nèi)部控制案件頻頻發(fā)生。這些案件給銀行業(yè)帶來(lái)了莫大的損失,嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)。為了加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制體系,提升內(nèi)控工作的水平,我們進(jìn)行了一系列的措施和整改工作。
首先,我們加強(qiáng)了對(duì)內(nèi)部控制制度的完善。對(duì)于控制系統(tǒng)的完善,我們注重內(nèi)外部的協(xié)同工作。我們對(duì)各項(xiàng)流程進(jìn)行了細(xì)致的梳理和修訂,保證了流程的科學(xué)性和合規(guī)性。同時(shí),我們加強(qiáng)對(duì)員工的規(guī)范培訓(xùn),提高了員工的內(nèi)控意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。通過(guò)定期的`內(nèi)控培訓(xùn)和測(cè)試,我們讓每一位員工都明白了自己在內(nèi)部控制中的責(zé)任和義務(wù)。
其次,我們強(qiáng)化了內(nèi)部監(jiān)督審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。建立健全的內(nèi)部審計(jì)和盡職調(diào)查機(jī)制,并明確內(nèi)部監(jiān)察的職責(zé)和權(quán)限。我們?cè)鲈O(shè)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警崗位,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,并制定了相應(yīng)的預(yù)警指標(biāo)和處置方案。通過(guò)這些措施,我們能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題,使銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)得到有效的控制。
此外,我們強(qiáng)化了信息系統(tǒng)的安全保障。隨著信息技術(shù)的發(fā)展,銀行業(yè)務(wù)對(duì)信息系統(tǒng)的依賴(lài)程度越來(lái)越高。為了防止信息系統(tǒng)遭到黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露,我們采取了多層次、多方面的安全措施。我們優(yōu)化了網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu),加強(qiáng)了數(shù)據(jù)的加密和安全傳輸,并定期進(jìn)行滲透測(cè)試和安全審查。通過(guò)這些努力,我們提高了信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性,為客戶(hù)提供了安全可靠的服務(wù)。
最后,我們推行了風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)管。我們加強(qiáng)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作和溝通,按照相關(guān)法規(guī)和制度要求,建立了風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、量化和評(píng)估的體系,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的管控和防控。我們制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理措施和應(yīng)急預(yù)案,并定期進(jìn)行演練和評(píng)估,以提高應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的能力。
總之,我行在銀行內(nèi)控案防工作上付出了巨大努力,并取得了一定的成效。但是,我們也明白,內(nèi)控工作是一個(gè)永恒的主題,既需要各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和支持,也需要每一位員工的共同努力。在未來(lái)的工作中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制的建設(shè)和監(jiān)督,進(jìn)一步提高銀行內(nèi)控的水平,確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性,為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)8
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是為保證經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)正常有序、合法的運(yùn)行,而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、有效性、及時(shí)性,同時(shí)也是保證其對(duì)企業(yè)職員、工作流程等有效的管控。所以建立對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效的監(jiān)督機(jī)制,對(duì)銀行每個(gè)職員而言,是必須履行的職責(zé),也是維護(hù)自身利益的有力武器。在過(guò)去一年的工作經(jīng)驗(yàn)中,我對(duì)金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解,對(duì)自己所在崗位及所站立場(chǎng)有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn),關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議:
第一、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理,提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,在每日實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)管理的基礎(chǔ)上,開(kāi)展了綜合管理、效率監(jiān)測(cè)等特殊工作。
第二、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì),樹(shù)立正確的價(jià)值觀。因?yàn)殂y行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊,特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良,而要做一個(gè)合格的職員,首先就要做一個(gè)誠(chéng)實(shí)可信的人。因?yàn)樗刭|(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅(jiān)持按照規(guī)章制度工作,并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。
第三、應(yīng)堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理,牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語(yǔ),應(yīng)該落實(shí)到實(shí)際的業(yè)務(wù)操作上。因?yàn)橐坏┻M(jìn)行實(shí)際業(yè)務(wù)操作時(shí)候,很多職員在操作細(xì)節(jié)、流程、制度上經(jīng)常敷衍了事。而工作失誤的'發(fā)生業(yè)主要是大家沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,最終不僅給客戶(hù)造成不便及經(jīng)濟(jì)損失,同時(shí)也給銀行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,還讓自己的工作和發(fā)展帶來(lái)阻礙。但如果每個(gè)銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么工作上的失誤率就會(huì)大大降低了。因此,為了防止失誤發(fā)生,關(guān)鍵是落實(shí)規(guī)定,遵守規(guī)定,不要試圖用情感取代制度,盲目自信,盲目信任,因?yàn)闆](méi)有規(guī)矩就沒(méi)有方圓是千古不變的真理。
第四、內(nèi)部控制管理工作總的來(lái)說(shuō)是要提高每一個(gè)工作人員的整體警惕性。通過(guò)今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析,更是讓我明白“各人自掃門(mén)前雪,休管他人瓦上霜”是不對(duì)的,因?yàn)槲覀冎腥魏我粋(gè)人犯下的任何錯(cuò)誤都將對(duì)我們身邊的同事,甚至我們周?chē)耐碌恼9ぷ鳟a(chǎn)生重大影響。所以說(shuō),提高全體工作人員“違規(guī)就要問(wèn)責(zé)”的工作認(rèn)知,業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,也只有拋棄僥幸心理,才能確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都合規(guī),才能不斷思考自己的責(zé)任,學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人。最后,希望每一個(gè)銀行工作人員都能牢固樹(shù)立制度是不能被替代的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)9
xxxx年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
一、xxx業(yè)務(wù)。
我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,客戶(hù)檔案、密碼信封、庫(kù)存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,規(guī)定xx副主任牽頭,xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,采取三項(xiàng)措施,強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級(jí)行的`內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、處罰措施,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),從今年起,把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?己藭r(shí),根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)10
“驀然回首,欣喜萬(wàn)分”。黨的十六大勝利召開(kāi),神舟五號(hào)飛船載人上天,國(guó)人無(wú)不歡欣鼓舞。我們畜牧局20xx年黨建工作在縣委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,始終堅(jiān)持以“三個(gè)代表”重要思想為指針,以服務(wù)三農(nóng)為宗旨,以牧業(yè)發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù),緊緊圍繞縣委的中心工作,突出抓好黨建促經(jīng)濟(jì),抓好經(jīng)濟(jì)促發(fā)展,在歷年工作的基礎(chǔ)上,今年重點(diǎn)抓黨的思想教育和組織工作作風(fēng)建設(shè),使牧業(yè)面貌煥然一新。
加強(qiáng)思想教育,完善黨建系列制度
搞好黨建,首先是黨的組織,要靠建立和完善有關(guān)黨建的`各種制度,今年我們將以前的有關(guān)制度進(jìn)行了一次認(rèn)真的整理,刪除了一些過(guò)時(shí)、不適應(yīng)的部分,結(jié)合畜牧自身實(shí)際,修訂了《黨建目標(biāo)責(zé)任制》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)實(shí)施細(xì)則》、《民主生活會(huì)制度》等制度,用制度規(guī)范一班人的言行,從領(lǐng)導(dǎo)干部自身做起,從點(diǎn)滴做起,嚴(yán)格執(zhí)行《廉政準(zhǔn)則》和《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律“十不準(zhǔn)”》,在黨員中開(kāi)展“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣、講奉獻(xiàn)”的活動(dòng)、“三評(píng)一促創(chuàng)五好”活動(dòng),要求黨員干部要做到政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、經(jīng)濟(jì)廉、作風(fēng)硬、紀(jì)律嚴(yán),努力營(yíng)造清正廉潔的環(huán)境。
堅(jiān)持星期六學(xué)習(xí)日制度,主要學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”的有關(guān)論述,學(xué)習(xí)十六大報(bào)告和新《黨章》,大家通過(guò)討論,形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí),提高黨員、干部的思想政治水平,堅(jiān)持開(kāi)展“三評(píng)一促創(chuàng)五好”活動(dòng),努力爭(zhēng)創(chuàng)五好班子,使大家充分認(rèn)識(shí)新時(shí)期黨建工作的重要性和特點(diǎn),以及搞好黨建工作的深遠(yuǎn)意義,要保持執(zhí)政黨的先進(jìn)性,就是要從每個(gè)黨員做起。抓黨建,就是保持黨的先進(jìn)性的必要措施之一。
強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè),為黨建注入生機(jī)活力
銀行內(nèi)控工作總結(jié)11
一、強(qiáng)化組織保障
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的第一步是要建立健全的組織保障體系。銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的內(nèi)控合規(guī)部門(mén),明確責(zé)任人和分工,并明確內(nèi)控合規(guī)的工作目標(biāo)和任務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)和教育工作,提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。只有通過(guò)組織保障,才能確保內(nèi)控合規(guī)工作的順利開(kāi)展。
二、健全內(nèi)部控制機(jī)制
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的核心是健全內(nèi)部控制機(jī)制。銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制框架,包括風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、信息披露、內(nèi)部審計(jì)等方面。銀行要根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期,建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的'業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度,加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查,及時(shí)糾正違規(guī)行為。健全內(nèi)部控制機(jī)制,是保障銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要保障。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范
銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和不確定性使得風(fēng)險(xiǎn)難以完全避免,因此銀行內(nèi)控合規(guī)工作必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范體系,完善風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制,提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處置的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)警示機(jī)制,及時(shí)向管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況,做到及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,才能保證銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。
四、加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的最后一環(huán)是加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督。銀行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)督機(jī)構(gòu),制定合規(guī)監(jiān)督的工作流程和程序,并加強(qiáng)對(duì)合規(guī)監(jiān)督的資源投入和支持。合規(guī)監(jiān)督機(jī)構(gòu)要獨(dú)立開(kāi)展合規(guī)檢查和評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問(wèn)題。同時(shí),銀行還應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)檢查和評(píng)估工作,及時(shí)整改違規(guī)行為,確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。只有加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督,才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)和前提,銀行要加強(qiáng)組織保障、健全內(nèi)部控制機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督,才能確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法合規(guī)性和穩(wěn)健發(fā)展。希望通過(guò)本文的總結(jié),能夠?yàn)殂y行內(nèi)控合規(guī)工作提供參考和借鑒,推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)12
一個(gè)月來(lái),在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下,我行積極開(kāi)展了《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國(guó)銀行股份有限公司管理問(wèn)責(zé)辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí),我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高,對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解,對(duì)照我的崗位職責(zé),對(duì)于與我息息相關(guān)的'各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí),對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納,儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù),外幣兌換,銀行卡和網(wǎng)上銀行,對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì),另外對(duì)于管理人員失職行為,金融市場(chǎng)業(yè)務(wù),人力資源管理,檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí),下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì):
市行開(kāi)展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后,首先我在思想上高度重視,積極貫徹市行方針政策,認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》,并自覺(jué)做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí),我深深體會(huì)到,處理辦法為我們中國(guó)銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用,是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到,作為一名中行的員工,一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范,只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來(lái),我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過(guò)一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故,究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度,視制度如不見(jiàn),完全無(wú)視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,被不法分子所利用,造成一些無(wú)法挽回的損失。因此,我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例,強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí),把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。
通過(guò)這次學(xué)習(xí),比照本人在工作中存在一些不足,在今后的工作中我要努力做到:一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿(mǎn)熱情,提升自我作為一名中行員工的自豪感,愛(ài)崗敬業(yè),努力工作,忠于職守,做一名有責(zé)任心的員工,踏踏實(shí)實(shí)工作,清清白白做人,做一個(gè)克于律己的中行人。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)13
工作實(shí)習(xí)的這三個(gè)月以來(lái),我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),著重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強(qiáng)學(xué)習(xí)。雖然我只是個(gè)內(nèi)控合規(guī)部的實(shí)習(xí)生,但我依舊對(duì)銀行的所有業(yè)務(wù)都進(jìn)行過(guò)大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過(guò)一遍,才能對(duì)本職的崗位工作有更深的接觸,才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng),F(xiàn)在我就對(duì)我的實(shí)習(xí)期工作進(jìn)行總結(jié)。
一、認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立自己的職業(yè)素養(yǎng)。
銀行是一個(gè)非常特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)自身的思想素養(yǎng),要做一名合格的工作人員,首先我們叫做一個(gè)真實(shí)坦誠(chéng)的人。這個(gè)坦誠(chéng)不僅是要對(duì)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了解,還需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行深入化的講解,讓他們能夠理解整個(gè)理財(cái)項(xiàng)目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素,誘惑以及施壓,真正做好為人民服務(wù),為人民銀行服務(wù)。
二、堅(jiān)持合規(guī)化經(jīng)營(yíng)扎扎實(shí)實(shí)把業(yè)務(wù)流程規(guī)范化。
說(shuō)到業(yè)務(wù)跟細(xì)節(jié)上的流程,我們總是會(huì)想到這是一些自覺(jué)遵守的規(guī)則,但是身為銀行的內(nèi)控管制人員,我們需要對(duì)每項(xiàng)工作都認(rèn)真地恪守認(rèn)真的檢查。身為合規(guī)部的銀行人員,自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的覺(jué)悟,對(duì)一些反洗錢(qián)部門(mén)或者員工,我們需要認(rèn)真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過(guò)硬的情況下才能把工作做好,才能不會(huì)被外界的人員影響。
三、深刻的.認(rèn)識(shí)以及今后的規(guī)劃。
在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門(mén)后,我才明白貪污,腐敗跟洗錢(qián)在中國(guó)原來(lái)是這么的嚴(yán)重,并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細(xì)節(jié)。今后我會(huì)不斷的嚴(yán)格要求自己,把自己的政治思想覺(jué)悟提高,堅(jiān)持抵御外界的一切不良誘惑。爭(zhēng)取做一個(gè)合格的中國(guó)人民銀行內(nèi)控部人員,真切的為人民服務(wù),把監(jiān)督的責(zé)任落實(shí)好,落實(shí)到位。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)14
內(nèi)控是從一開(kāi)始我們就在下大力氣在抓的環(huán)節(jié),一個(gè)是我們以制度為前提依據(jù),從大的方向去監(jiān)管和掌控這個(gè)工作的尺度。當(dāng)然了內(nèi)控不可能是脫離實(shí)際的蠻干主義,我要深入到下屬單位了解情況,依據(jù)不同的形勢(shì)對(duì)制度進(jìn)行細(xì)分和完善。力爭(zhēng)做到符合實(shí)情,恰當(dāng)有效,不違背客觀事實(shí),這樣才能把內(nèi)控工作給做好,在此我把概念度公共做出總結(jié):
1、緊跟形勢(shì)
由于我們這個(gè)部門(mén)的'工作性質(zhì)不同于其他行業(yè),那么每天工作都要有一個(gè)警醒的心態(tài),不帶著懈怠的情緒面對(duì)工作。尤其是在一些重要的事項(xiàng)處理上,應(yīng)該拿出敬畏的態(tài)度。所以我一直都在努力讓自己的思想進(jìn)步,不斷的樹(shù)立榜樣意識(shí),先是跟別人學(xué),要看到別人身上一些好的作為,然后將別人身上的好品格轉(zhuǎn)化成自己的優(yōu)點(diǎn)。
2、嚴(yán)守規(guī)范
不論是做什么,都得有個(gè)規(guī)則前提作為大的指向,要是大伙都不把規(guī)矩當(dāng)回事就沒(méi)有辦法做到穩(wěn)定有序,不止會(huì)使工作亂做一團(tuán),還會(huì)破壞大環(huán)境的平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號(hào)喊喊就完了,或者是當(dāng)墻畫(huà)一樣貼上當(dāng)擺設(shè),而是要把一切規(guī)則和程序給監(jiān)督好,要讓人人都做到遵行務(wù)實(shí)。
3、反思整改
有些時(shí)候我們總是習(xí)慣性的把問(wèn)題的焦點(diǎn)給集中到自己身上,總是擔(dān)心內(nèi)控從自己這里出現(xiàn)缺口。實(shí)際上我們?cè)诠茏∽约旱臅r(shí)候,經(jīng)常會(huì)忽略到其他人,畢竟只要一個(gè)點(diǎn)出現(xiàn)差錯(cuò),全盤(pán)都會(huì)被牽扯下去。也就是說(shuō)當(dāng)別人自己違規(guī)或者出現(xiàn)失誤的時(shí)候,就會(huì)引發(fā)大的連鎖反應(yīng),那么其他人便成了無(wú)辜的犧牲品。所以不能光自我監(jiān)督和做自我管理,應(yīng)該大家之間互相進(jìn)行監(jiān)督和管理。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)15
【關(guān)鍵字】商業(yè)銀行 ,內(nèi)部控制,現(xiàn)狀與未來(lái)
一、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀
我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)由來(lái)已久,隨著監(jiān)規(guī)部門(mén)的政策法規(guī)的不斷出臺(tái),以及我國(guó)加入巴塞爾委員會(huì),我國(guó)商業(yè)銀行面對(duì)越來(lái)越嚴(yán)格的國(guó)內(nèi)外監(jiān)管要求以及激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。然而,我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制還存在著缺陷,主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。
。ㄒ唬﹥(nèi)部控制環(huán)境有待改善。內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系運(yùn)行的基礎(chǔ)和土壤,直接影響其他要素的發(fā)揮,主要包括商業(yè)銀行公司治理、管理層職責(zé)、組織構(gòu)架、企業(yè)文化、人力資源等。我國(guó)商業(yè)銀行的外部組織結(jié)構(gòu)往往具有行政區(qū)劃的特征,這樣一來(lái)造成統(tǒng)一管理的困難,使得已經(jīng)建成的內(nèi)部控制體系難以有效發(fā)揮作用。
。ǘ﹥(nèi)部控制框架存在缺陷。由于一些商業(yè)銀行對(duì)部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)授權(quán)不清、責(zé)任不明,進(jìn)而導(dǎo)致濫用權(quán)力、濫授權(quán)的現(xiàn)象,這是由于沒(méi)有執(zhí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理和集體決策程序造成的。加之監(jiān)管部門(mén)也缺乏獨(dú)立的監(jiān)管能力,同時(shí)有些部門(mén)職能交叉重疊,造成工作上的低效率,甚至引發(fā)經(jīng)濟(jì)犯罪。
(三)內(nèi)部控制措施效果較差。近些年來(lái),由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及相關(guān)法規(guī)的出臺(tái),我國(guó)商業(yè)銀行也慢慢意識(shí)到內(nèi)部控制的重要性,并且根據(jù)相關(guān)文件建立了內(nèi)部控制體系,但這個(gè)體系并沒(méi)能發(fā)揮預(yù)期的效果。
縱觀其原因,一是沒(méi)有把內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)地結(jié)合起來(lái);二是內(nèi)部控制措施缺乏系統(tǒng)性、規(guī)范性。
二、中國(guó)建設(shè)銀行的`內(nèi)部控制構(gòu)建
中國(guó)建設(shè)銀行成立于1908年,1987年4月1日,重新組建后的建設(shè)銀行正式對(duì)外營(yíng)業(yè),成為中國(guó)第一家全國(guó)性的國(guó)有股份制商業(yè)銀行,現(xiàn)為中國(guó)五大國(guó)有大型商業(yè)銀行之一。作為國(guó)內(nèi)管理水平較好的商業(yè)銀行,其內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的思路具有代表性。
。ㄒ唬┐_立了內(nèi)部控制建設(shè)的目標(biāo)。建設(shè)銀行從20xx年開(kāi)始著手建立符合自身實(shí)際情況的內(nèi)部控制制度。通過(guò)3-5年的持續(xù)建設(shè),基本構(gòu)建了一以梳理內(nèi)部控制為切入點(diǎn)、以實(shí)施企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范為契機(jī)、以提升可持續(xù)發(fā)展的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力為根本、以建立健全我行內(nèi)部控制體系為核心目標(biāo)、以“梳理評(píng)價(jià)、建立基準(zhǔn)、整改缺陷、健全機(jī)制”為主要內(nèi)容、以“學(xué)規(guī)范、重梳理、抓建設(shè)、促發(fā)展”為主題的內(nèi)部控制體系。
。ǘ┩瓿闪藘(nèi)部控制建設(shè)的人員部署、培訓(xùn)。在進(jìn)行了前期部署后,建設(shè)銀行首先進(jìn)行組織動(dòng)員,召開(kāi)全行動(dòng)員會(huì)議,部署工作,提出要求并下發(fā)行動(dòng)方案。然后組建了內(nèi)控建設(shè)工作團(tuán)隊(duì),總行各部門(mén)組建工作團(tuán)隊(duì),明確任務(wù)和職責(zé)跨職能流程部門(mén)組建工作團(tuán)隊(duì),落實(shí)人員,明確職責(zé)各試點(diǎn)分行比照總行組建領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)。
(三)完成了內(nèi)部控制設(shè)計(jì)梳理及整改。在建設(shè)銀行的內(nèi)部控制體系構(gòu)建中各部門(mén)按流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,匯總出關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制點(diǎn)以及控制現(xiàn)狀,查找缺陷并編制成冊(cè)。首先是內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷認(rèn)定,將各主要業(yè)務(wù)內(nèi)控現(xiàn)狀與監(jiān)管要求和先進(jìn)實(shí)務(wù)進(jìn)行差距分析,形成分析結(jié)果。然后對(duì)標(biāo)梳理評(píng)估,參照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行梳理,各部門(mén)分別從企業(yè)層面、業(yè)務(wù)層面、報(bào)告層面總結(jié)內(nèi)部控制梳理結(jié)果,形成對(duì)標(biāo)分析結(jié)果制定內(nèi)控缺陷整改方案。
。ㄋ模┏醪浇⒘讼鄳(yīng)的內(nèi)部控制制度。建設(shè)銀行在完成整改方案后,開(kāi)始著手實(shí)施針對(duì)內(nèi)部控制缺陷的整改并將成果編制為成文規(guī)定。首先,建立內(nèi)控手冊(cè)編制程序和工具模式,編制內(nèi)控手冊(cè)的框架結(jié)構(gòu)、內(nèi)容范圍、統(tǒng)一的語(yǔ)言和標(biāo)準(zhǔn)等,形成內(nèi)控手冊(cè)的參考模板。并編制《內(nèi)控評(píng)價(jià)手冊(cè)》,建立和完善內(nèi)部控制執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制,明確崗位、落實(shí)責(zé)任,缺陷整改。編制內(nèi)部控制實(shí)施操作手冊(cè),并建立內(nèi)部控制制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)化工作表。
。ㄎ澹⿵(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。20xx年,為進(jìn)一步提升監(jiān)控檢查工作的有效性,防范重大案件和操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,總行根據(jù)當(dāng)前操作風(fēng)險(xiǎn)與案件防控的新形勢(shì)和新要求,研究制定了20xx年《中國(guó)建設(shè)銀行基層行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查操作手冊(cè)》。20xx年《手冊(cè)》檢查內(nèi)容為17個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),《手冊(cè)》在強(qiáng)化柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上,針對(duì)當(dāng)前信貸領(lǐng)域外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)凸現(xiàn)的態(tài)勢(shì),重點(diǎn)加大了授信業(yè)務(wù)領(lǐng)域關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查范圍和深度,促進(jìn)落實(shí)授信業(yè)務(wù)真實(shí)性和反欺詐管理要求,進(jìn)一步提升信貸業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范性和合規(guī)性。
三、完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建議
有效的內(nèi)部控制體系是保證我國(guó)商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的保證。通過(guò)對(duì)建設(shè)銀行內(nèi)部控制的分析,筆者為現(xiàn)階段商業(yè)銀行內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)、運(yùn)行及有效性保證提出如下建議
。ㄒ唬(shù)立正確的內(nèi)部控制理念。我國(guó)的商業(yè)銀行大部分已經(jīng)根據(jù)五部委聯(lián)合的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》建立了符合規(guī)定的商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng),但事實(shí)證明,這樣的內(nèi)部控制系統(tǒng)實(shí)際所起的效果卻有限,這其中一個(gè)重要的原因就是沒(méi)能樹(shù)立正確的內(nèi)部控制理念,所以要完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制,首先就是要樹(shù)立正確的理念。
(二)健全內(nèi)部控制系統(tǒng)。我國(guó)商業(yè)銀行已經(jīng)初步建立了內(nèi)部控制系統(tǒng),但由于起步較晚,建立時(shí)間較短,還有待完善。在健全內(nèi)部控制時(shí),要處理好內(nèi)部控制五要素的關(guān)系。這個(gè)系統(tǒng)是動(dòng)態(tài)的、持續(xù)的,銀行內(nèi)部控制應(yīng)隨著經(jīng)營(yíng)管理的變化而越來(lái)越趨于完善。
。ㄈ⿵(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)。我國(guó)商業(yè)銀行近些年加強(qiáng)了內(nèi)部審計(jì)的建設(shè)力度,對(duì)內(nèi)部審計(jì)越來(lái)越重視。通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督,可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制尚存在的問(wèn)題,并達(dá)到查錯(cuò)糾弊的目的,對(duì)于內(nèi)部控制監(jiān)督的最主要手段就是內(nèi)部審計(jì),有著重要意義。
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