聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告（通用9篇）
忙碌而又充實(shí)的工作已經(jīng)告一段落了，轉(zhuǎn)眼回顧這段時(shí)間的工作，有得有失，是時(shí)候好好地記錄在自查報(bào)告中。我們?cè)撛趺慈懽圆閳?bào)告呢？下面是小編收集整理的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇1
高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。
制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx—20XX年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20XX年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開(kāi)展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。
二是抓專項(xiàng)檢查。
先后開(kāi)展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。
三是抓好稽核檢查。
聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。
四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。
各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1—10月，全轄信用社共組織會(huì)審XX（社）次。
五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。
今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì)；對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元，被審計(jì)人員均書(shū)寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。
六是抓排查。
針對(duì)XXX案件和貸款款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。
七是抓安全檢查。
采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。
二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。
三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X(jué)社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇2
根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開(kāi)展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作，并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、落實(shí)相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級(jí)及時(shí)上報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見(jiàn)建議，并對(duì)各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開(kāi)展，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況
我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
三、輿情管理工作情況
落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度，定期不定期的對(duì)我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶投訴，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對(duì)客戶投訴的.共性問(wèn)題進(jìn)行分析梳理，嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門限期整改，定期對(duì)整改情況進(jìn)行檢查。
四、聲譽(yù)事件分析情況
我行對(duì)2008年以來(lái)我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對(duì)信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。
通過(guò)此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇3
一、基本情況
截止xxx年7月31日，我社各項(xiàng)貸款余額119603萬(wàn)元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬(wàn)元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬(wàn)元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬(wàn)元；農(nóng)戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬(wàn)元；保證擔(dān)保貸款1986筆，金額32456萬(wàn)元；抵136筆，金額15176萬(wàn)元。按貸款金額劃分：10萬(wàn)元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬(wàn)元；10萬(wàn)元至30萬(wàn)元貸款1043筆，金額21209萬(wàn)元；30萬(wàn)元至50萬(wàn)元貸款72筆，金額3233萬(wàn)元；50萬(wàn)元以上貸款94筆，金額18659萬(wàn)元。
二、貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作開(kāi)展情況
按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查文件精神，一是聯(lián)社理事長(zhǎng)沙及時(shí)傳達(dá)會(huì)議精神，做好宣傳動(dòng)員工作，通過(guò)宣傳動(dòng)員，使員工了解了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作的原則、范圍、活動(dòng)內(nèi)容及要求等，為順利開(kāi)展排查工作營(yíng)造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案》。三是落實(shí)了人員、車輛，并從聯(lián)社機(jī)關(guān)和各基層社抽調(diào)40余名員工，組成了3個(gè)檢查大組12個(gè)檢查小組，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作計(jì)劃、工作流程、風(fēng)險(xiǎn)排查工作附表等，對(duì)排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓(xùn)。五是要求排查人員寫出風(fēng)險(xiǎn)排查承諾，并要求排查人員承擔(dān)歷史責(zé)任，此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎(chǔ)。六是主動(dòng)向當(dāng)?shù)卣畢R報(bào)工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)正面宣傳，確�；顒�(dòng)順利開(kāi)展。七是排查工作堅(jiān)持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風(fēng)險(xiǎn)的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展排查工作；八是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)做到靠前指揮、督促進(jìn)度，各組不定期的召開(kāi)碰頭會(huì)，就各檢查組檢查存在的問(wèn)題和困難進(jìn)行及時(shí)解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)，巡回督導(dǎo)工作質(zhì)量和進(jìn)度，保證此項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。
三、排查出風(fēng)險(xiǎn)情況
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風(fēng)險(xiǎn)貸款266筆，金額2124.55萬(wàn)元，其中貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面排查出風(fēng)險(xiǎn)10筆，金額290.4萬(wàn)元；未到期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)191筆，金額1379.20萬(wàn)元；逾期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)65筆，金額454.95萬(wàn)元。
�。ㄒ唬┴瀼芈鋵�(shí)規(guī)章制度方面存在的風(fēng)險(xiǎn)
1、未做貸后檢查2筆，金額80萬(wàn)元；
2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬(wàn)元；
3、貸款“三查”制度不到位，存在風(fēng)險(xiǎn)的1筆，金額100萬(wàn)元；
4、未向貸款擔(dān)保人發(fā)送催收通知書(shū)的2筆，金額22萬(wàn)元；
5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬(wàn)元；
6、虛假合同的1筆，金額10萬(wàn)元。
�。ǘ┪吹狡谫J款排查存在的風(fēng)險(xiǎn)
1、借款人下落不明1筆，金額15萬(wàn)元；
2、借款人死亡2筆，金額40萬(wàn)元；
3、遭受自然災(zāi)害的133筆，金額905萬(wàn)元；
4、棉花款農(nóng)場(chǎng)未及時(shí)兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬(wàn)元。
�。ㄈ┯馄谫J款排查存在的風(fēng)險(xiǎn)（問(wèn)題）
1、表內(nèi)逾期貸款排查出以下風(fēng)險(xiǎn)（問(wèn)題）
(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬(wàn)元；
(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬(wàn)元；
(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬(wàn)元；
(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟(jì)困難6筆，金額43.65萬(wàn)元；
(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬(wàn)元；
(6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆，金額1.5萬(wàn)元；
(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬(wàn)元；(8)借款人經(jīng)營(yíng)管理不善14筆，金額244.29萬(wàn)元；
(9)借款人經(jīng)濟(jì)情況差12筆，金額41.69萬(wàn)元；
(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬(wàn)元；
(11)棉花款農(nóng)場(chǎng)未及時(shí)兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬(wàn)元。
2、表外置換貸款排查出以下風(fēng)險(xiǎn)(問(wèn)題)
(1)借名貸款1筆，金額3.16萬(wàn)元；
(2)假名貸款1筆，金額1萬(wàn)元。
四、整改情況
貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改5筆，金額36.4萬(wàn)元，部分整改1筆，金額100萬(wàn)元，已整改的4筆，金額154萬(wàn)元。未到期風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改188筆，金額1324.20萬(wàn)元，部分整改3筆，金額55萬(wàn)元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬(wàn)元，部分整改6筆，金額13.35萬(wàn)元。
五、處理情況
此次在貫徹落實(shí)規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12筆，合計(jì)金額294.56萬(wàn)元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬(wàn)元。其他處理1人次。
六、對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)采取的措施
�。ㄒ唬⿲�(duì)貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在問(wèn)題的相關(guān)人員根據(jù)情況進(jìn)行了處罰和其他處理。
（二）將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行責(zé)任落實(shí)，簽訂風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)整改情況與績(jī)效掛鉤。
（三）對(duì)于排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題貸款，將對(duì)責(zé)任貸款規(guī)定清收時(shí)限，并要求相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)清收完畢，在規(guī)定期限內(nèi)未清收完畢的將離崗清收。
(四)要求客戶經(jīng)理把風(fēng)險(xiǎn)貸款做為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，一戶一策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況較大的貸款及時(shí)采取補(bǔ)救措施，最大限度消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（五）將風(fēng)險(xiǎn)貸款較多的網(wǎng)點(diǎn)列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。
�。⿲�(duì)于處罰款進(jìn)行及時(shí)清收。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇4
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)，全面推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作
按照學(xué)校的統(tǒng)一部署，動(dòng)畫學(xué)院把風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項(xiàng)首要工作來(lái)抓，精心組織，認(rèn)真部署，扎實(shí)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作。
根據(jù)要求，我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)來(lái)抓，列入重要的議事日程，動(dòng)畫學(xué)院黨總支及時(shí)召開(kāi)了黨員專門會(huì)議，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作進(jìn)行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識(shí)，不斷增強(qiáng)自我防控意識(shí)。
二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，組建專門工作小組
為加強(qiáng)動(dòng)畫學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了動(dòng)畫學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，黨為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由輔導(dǎo)員、辦公室秘書(shū)負(fù)責(zé)具體工作。
三、加大宣傳教育力度、開(kāi)展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查
為了進(jìn)一步推進(jìn)動(dòng)畫學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作，組織全體黨員干部學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神，認(rèn)真研究分析當(dāng)前反斗爭(zhēng)的嚴(yán)峻形勢(shì)，從工作實(shí)際出發(fā)，認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)，要求全體黨員干部要自覺(jué)接受監(jiān)督，增強(qiáng)黨員干部的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，制定有效防范措施，積極化解風(fēng)險(xiǎn)。
在排查過(guò)程中，重點(diǎn)突出一個(gè)“細(xì)”字，圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運(yùn)行過(guò)程中可能出現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行查找，抓住重點(diǎn)部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面，認(rèn)真查找系部領(lǐng)導(dǎo)崗位、輔導(dǎo)員崗位、辦公室崗位等三個(gè)層次的風(fēng)險(xiǎn)，確保查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)無(wú)遺漏。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇5
一、基本情況
20xx年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬(wàn)元，實(shí)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收保費(fèi) 萬(wàn)元，應(yīng)收率 ;全年直接賠款 萬(wàn)元，簡(jiǎn)單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 萬(wàn)元。
二、 風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況
1、承保方面
(一)公司不存在虛假承保問(wèn)題。(1)公司不存在通過(guò)虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況;(2)不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況;(3)不存在套打保單，出具陰陽(yáng)保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。(4)不存在對(duì)保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。
(二)公司不存在虛掛保費(fèi)。(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。(2)不存在在投保人已全額支付
保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。
(三)公司不存在虛假退保問(wèn)題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對(duì)已生效保單進(jìn)行虛假批改、退�；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：(1)不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。(2)不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。(3)不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。
(四)公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。
(五)公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。
(六)公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。
但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等。
2、實(shí)收保費(fèi)方面
自查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象;沒(méi)有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、
挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。
3、退保方面
通過(guò)自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。
理賠方面
4、財(cái)務(wù)方面
檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。
5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面
東大業(yè)務(wù)
6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面
自查中沒(méi)有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無(wú)擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。
7、內(nèi)部管控方面
通過(guò)自查完善內(nèi)控制度，無(wú)違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無(wú)私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無(wú)私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。
8、資金使用方面
經(jīng)自查資金管理符合上級(jí)公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。
9、理賠方面
檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為;也沒(méi)有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒(méi)有通過(guò)提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇6
一、工會(huì)財(cái)務(wù)管理中出現(xiàn)的問(wèn)題
我市工會(huì)所轄13個(gè)區(qū)縣和3個(gè)開(kāi)發(fā)區(qū)工會(huì)，財(cái)務(wù)工作自檢自查報(bào)告。近年來(lái)，各區(qū)、縣工會(huì)在加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理工作方面進(jìn)行了一些有益的探索，取得了一定成效，但也存在一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：區(qū)、縣財(cái)政劃撥工會(huì)經(jīng)費(fèi)尚未全部到位；部分區(qū)、縣工會(huì)財(cái)務(wù)預(yù)算管理粗放、預(yù)算約束不強(qiáng)、配套制度還不完善；鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、社區(qū)及新建企業(yè)工會(huì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱等。這些問(wèn)題與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下工會(huì)工作的發(fā)展不相適應(yīng)，其弊端日漸凸顯，亟待改善和加強(qiáng)。
�。ㄒ唬┴�(cái)政劃撥工會(huì)經(jīng)費(fèi)不到位
目前在我市十三個(gè)區(qū)、縣工會(huì)中，城三區(qū)及雁塔區(qū)工會(huì)財(cái)政劃撥工會(huì)經(jīng)費(fèi)相對(duì)解決得較好，其他區(qū)、縣或只解決區(qū)、縣工會(huì)機(jī)關(guān)人員的工會(huì)經(jīng)費(fèi)或定額劃撥經(jīng)費(fèi)，與足額劃撥相差甚遠(yuǎn)，臨潼區(qū)及3個(gè)開(kāi)發(fā)區(qū)至今尚未解決。
�。ǘ┒悇�(wù)代收的覆蓋面不夠廣
稅務(wù)代收工會(huì)經(jīng)費(fèi)后，各區(qū)、縣及開(kāi)發(fā)區(qū)工會(huì)的建會(huì)率及工會(huì)經(jīng)費(fèi)收繳率與以往相比有了大幅度提高，但仍然存在經(jīng)費(fèi)收繳空白點(diǎn)。據(jù)調(diào)查顯示，碑林區(qū)工會(huì)所屬基層單位已成立工會(huì)的有4000多家，而繳經(jīng)費(fèi)的只有1600多家，不到40%;雁塔區(qū)工會(huì)所屬基層單位已成立工會(huì)的有多家，而繳經(jīng)費(fèi)的單位只有600多家，也只達(dá)到30%。
�。ㄈ┴�(cái)務(wù)管理制度尚不完善，經(jīng)費(fèi)支出隨意性較大
有的區(qū)、縣多年來(lái)沒(méi)有制訂相關(guān)的財(cái)務(wù)制度，有的區(qū)、縣財(cái)務(wù)制度制訂的不全面、財(cái)務(wù)報(bào)銷及審批制度不明確，尤其缺少預(yù)決算管理制度，直接導(dǎo)致了經(jīng)費(fèi)支出隨意性大。決算情況表明，有的區(qū)、縣工會(huì)行政費(fèi)、工會(huì)業(yè)務(wù)費(fèi)超支達(dá)200%,有的經(jīng)費(fèi)支出不足預(yù)算的5%。有的開(kāi)發(fā)區(qū)工會(huì)會(huì)計(jì)、出納一人擔(dān)任，不符合會(huì)計(jì)核算規(guī)定，財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱。
�。ㄋ模┴�(cái)務(wù)審批報(bào)銷制度不夠規(guī)范
有的區(qū)、縣審批報(bào)銷程序中沒(méi)有會(huì)計(jì)人員審核，經(jīng)辦人直接讓領(lǐng)導(dǎo)簽字報(bào)銷，待會(huì)計(jì)人員作賬時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，為時(shí)已晚。還有一些財(cái)務(wù)人員審核把關(guān)不嚴(yán)，存在白條報(bào)賬及無(wú)效票據(jù)報(bào)賬的現(xiàn)象。有的未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定，支出時(shí)超限額使用現(xiàn)金，發(fā)放物品未附發(fā)放明細(xì)單。
�。ㄎ澹┼l(xiāng)鎮(zhèn)、街道工會(huì)財(cái)務(wù)工作薄弱
我市區(qū)、縣工會(huì)有181個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道工會(huì)，單獨(dú)建立工會(huì)賬戶的單位很少，總體上不足10%,工會(huì)獨(dú)立管理經(jīng)費(fèi)的要求落實(shí)得不好。地稅代收后，工會(huì)組織迅猛發(fā)展，但也存在集中建會(huì)、突擊建會(huì)的情況。有的區(qū)、縣工會(huì)審批工會(huì)組織不規(guī)范，2-3人就成立單獨(dú)的工會(huì)委員會(huì)，有的將49個(gè)單位組成一個(gè)聯(lián)合會(huì)。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇7
一、存在的風(fēng)險(xiǎn)
�。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)：著力防范市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格信用等級(jí)劃分，對(duì)信用可疑單位，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。
�。ǘ┻`背制度評(píng)審程序風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評(píng)審程序。嚴(yán)控預(yù)算，嚴(yán)把投標(biāo)底線，嚴(yán)格標(biāo)前論證評(píng)審，嚴(yán)禁低于成本投標(biāo)；嚴(yán)格執(zhí)行合同評(píng)審流程，對(duì)合同評(píng)審中提出的修改意見(jiàn)均要進(jìn)行意見(jiàn)修改反饋。
�。ㄈ┻`約風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格履行合同，謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定，謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn)：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生
�。ㄎ澹﹪�(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期，著力化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)
�。ㄆ撸┘訌�(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺(tái)的管理制度；
2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；
3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格客戶信用評(píng)級(jí)，要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)且有相應(yīng)的控制預(yù)案，經(jīng)濟(jì)可行，合作方誠(chéng)實(shí)信用，實(shí)力有保障；
4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評(píng)審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴(yán)把項(xiàng)目關(guān)、通過(guò)信息化等手段，切實(shí)加強(qiáng)項(xiàng)目和合同簽訂履行過(guò)程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。
6、加強(qiáng)合同綜合管理水平：加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)從競(jìng)標(biāo)、談判、評(píng)審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。
8、認(rèn)真開(kāi)展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問(wèn)的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇8
為了貫徹落實(shí)省國(guó)資委文件精神，按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營(yíng)管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，找出存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)排查出的法律風(fēng)險(xiǎn)，制定了針對(duì)性的整改方案。
一、公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的主要法律風(fēng)險(xiǎn)
�。ㄒ唬┩獠匡L(fēng)險(xiǎn)
由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會(huì)影響承租企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和合同簽署時(shí)的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進(jìn)而對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。
�。ǘ﹥�(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
主要包括企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對(duì)承接項(xiàng)目的評(píng)估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。
二、整改方案
�。ㄒ唬┟芮嘘P(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)和政策法律規(guī)定的變化，及時(shí)采取針對(duì)性的有關(guān)措施，有效減少其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┩晟乒緝�(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。
�。ㄈ┩晟朴行У耐顺鰴C(jī)制。通過(guò)有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn)，對(duì)公司資源進(jìn)行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。
�。ㄋ模┘訌�(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。融資租賃項(xiàng)目管理主要分為前期調(diào)查、中期評(píng)估、后期審批和還款跟蹤等四個(gè)過(guò)程，針對(duì)不同的過(guò)程設(shè)定切實(shí)可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評(píng)估做到客觀準(zhǔn)確，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查相結(jié)合原則、堅(jiān)持共同調(diào)查人制度、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對(duì)全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)有深刻了解并加以控制。
�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)對(duì)融資租賃資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)的監(jiān)控與實(shí)施。
（六）加強(qiáng)對(duì)融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄆ撸┘訌�(qiáng)培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工道德意識(shí)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使員工樹(shù)立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險(xiǎn)成為員工的自覺(jué)行為。
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇9
一、公司成立的背景和當(dāng)前的市場(chǎng)形勢(shì)
公司是為適應(yīng)“和諧刀郎花園小區(qū)”的需要而成立的。公司成立以后，遇到國(guó)家調(diào)整經(jīng)濟(jì)政策，對(duì)房地產(chǎn)業(yè)由扶持轉(zhuǎn)為嚴(yán)格控制，相繼出臺(tái)一系列改革措施，如取消房地產(chǎn)企業(yè)享受新辦企業(yè)的免稅待遇、提高購(gòu)房戶按揭購(gòu)買住宅首付款的比例等，從而使企業(yè)受到的政策壓力越來(lái)越大，土地購(gòu)置成本高，從市場(chǎng)方面看，住宅產(chǎn)品的大中小戶型、高中低價(jià)位的結(jié)構(gòu)不合理，面向普通消費(fèi)者的經(jīng)濟(jì)適用型住房比重偏小，已經(jīng)造成了一定程度的無(wú)效供給。
二、公司面臨的困境
公司成立時(shí)的900萬(wàn)元注冊(cè)資本金，扣除用于“和諧刀郎花園小區(qū)”項(xiàng)目的土地購(gòu)置成本后，后續(xù)開(kāi)發(fā)資金沒(méi)有到位。同時(shí)公司還面臨著經(jīng)驗(yàn)不足和人才不足的問(wèn)題，特別是缺乏市場(chǎng)定位方面的人才，因而在項(xiàng)目決策過(guò)程中往往只能優(yōu)先進(jìn)行成本效益測(cè)算，無(wú)法在項(xiàng)目功能定位、確定潛在客戶群等方面進(jìn)行更多的分析，在進(jìn)行項(xiàng)目調(diào)研時(shí)考慮更多的是短期效益，很少關(guān)注長(zhǎng)效項(xiàng)目。
面對(duì)困境，公司一般人從領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有退縮，而是不斷的探索市場(chǎng)、積累經(jīng)驗(yàn)。公司成立以來(lái)，通過(guò)不斷的考察、測(cè)算、調(diào)研，公司掌握了大量的市場(chǎng)信息。
三、現(xiàn)有項(xiàng)目的發(fā)展前景
公司成立以來(lái)“和諧刀郎花園小區(qū)”規(guī)劃建設(shè)面積186000㎡，第一期規(guī)劃建設(shè)面積46900㎡、2#樓20xx2㎡、3#樓6693㎡(賓館)、4#樓20xx6㎡一期項(xiàng)目預(yù)計(jì)總投資8000多萬(wàn)元，其中門面房3650㎡以上，住宅36557㎡，共計(jì)：320套住宅。
三、自查結(jié)果
我公司土地購(gòu)置后，后續(xù)開(kāi)發(fā)資金不到位，影響按計(jì)劃開(kāi)發(fā)建設(shè)，我們只能開(kāi)發(fā)3樓、4樓建設(shè)。
分年度對(duì)涉及的營(yíng)業(yè)稅及其附加、車船稅和印花稅及契稅等各稅種的應(yīng)計(jì)提數(shù)、已計(jì)提數(shù)、少計(jì)提數(shù)、應(yīng)繳數(shù)、已繳數(shù)和少繳數(shù)逐個(gè)進(jìn)行說(shuō)明。
四、對(duì)自查查處存在問(wèn)題的解決方案
印花稅，土地使用稅，契稅，建筑工程稅等有關(guān)稅從下個(gè)月起分階段交，我們至今未銷售任何商鋪?zhàn)≌�，除此之外我們還沒(méi)有牽扯營(yíng)業(yè)稅。
五、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)
1、我公司目前開(kāi)發(fā)的這塊地，為城市郊區(qū)，比較偏僻，我們無(wú)法吸引客戶前來(lái)購(gòu)房。
2、我們的經(jīng)營(yíng)情況一旦好轉(zhuǎn)或一些資金到位，應(yīng)交納的相應(yīng)稅務(wù)，我公司絕不拖欠。
六、聲明：
我公司上述自查結(jié)果真實(shí)、合法、完整，附表內(nèi)的數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。如有不實(shí)，我公司愿承擔(dān)法律責(zé)任。
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