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銀行審計個人述職報告

時間:2023-02-21 14:41:38 銀行述職報告 我要投稿
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銀行審計個人述職報告

  在生活中,我們使用報告的情況越來越多,我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。為了讓您不再為寫報告頭疼,下面是小編整理的銀行審計個人述職報告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行審計個人述職報告

銀行審計個人述職報告1

  近年來,李金華審計長向全國人大常委會提交的年度審計報告中,多次提及金融領域存在的違法違紀問題,在去年“金融風暴”中,李金華審計長提到的工商銀行存在諸多違規(guī)問題及交通銀行錦州分行虛假核銷案均表明,金融審計作為審計監(jiān)督的一項重要工作,對促進加強金融管理,防范和化解金融風險方面發(fā)揮了重要作用。筆者結合近年來從事的金融審計實踐,就當前如何開展金融審計中的重要一環(huán)-商業(yè)銀行審計談談自己的一些看法。

  一、信貸資金風險審計是商業(yè)銀行審計的根本

  (一)當前銀行貸款存在的主要問題及原因

  近幾年來,對四大國有商業(yè)銀行的審計表明,商業(yè)銀行貸款業(yè)務存在的主要問題集中反映為貸款質量差,不良貸款比率居高不下。目前,幾大國有商業(yè)銀行這一比例平均高達兩位數(shù),嚴重影響了商業(yè)銀行的正常運行,造成這種局面的原因是多方面的:

  1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度不完善,管理薄弱。如,銀行信貸管理不善導致違規(guī)發(fā)放貸款;違規(guī)向無資本金或不具備貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款;違法向關系人發(fā)放信用貸款;違規(guī)向銀行“三產(chǎn)”發(fā)放貸款;貸款擔保出現(xiàn)漏洞導致貸款被詐騙;貸款抵押不規(guī)范;貸前審查不嚴,貸后管理松懈等等問題。

  2.貸款過度集中,結構不合理。如,銀行對單一客戶授信額度過高,未能有效控制關聯(lián)企業(yè)的信貸風險等,這一點信用社尤為突出。

  3.借款企業(yè)經(jīng)營管理不善等因素導致貸款難以收回。

  4.宏觀政策調整和市場環(huán)境變化因素導致貸款損失。

  5.社會信用制度不健全,借貸人逃廢銀行債務比較嚴重,更有違法犯罪分子利用銀行貸款管理中存在的漏洞,與銀行內(nèi)部人員相勾結,惡意騙取貸款資金,侵吞國有資產(chǎn)。如,近年出現(xiàn)的“虛假按揭”貸款、虛假貸款、弄虛作假違規(guī)票據(jù)貼現(xiàn)等問題。

  6.受經(jīng)濟體制和金融會計制度的影響產(chǎn)生不良貸款。

  上述6種原因,從審計實踐看,主要是1、2、5三項,尤其1和5是需要重點揭示的問題,近年來我辦在審計中查出的大量問題都與這兩項有關。

  (二)審計方法

  首先對銀行內(nèi)部控制進行評估和測試,以判斷內(nèi)部控制的可靠性(如信貸員

  每筆貸款發(fā)放是否按規(guī)定執(zhí)行等)。其次,應設計和實施符合性和實質性測試,其主要做法是測試貸款余額和收入確認。對測試樣本的選擇應具有代表性,可以采用常用的各種抽樣方法。實質性測試的內(nèi)容取決于不同的貸款種類、銀行本身的特點,以及所采用的審計方法。具體過程涉及核對交易記錄、計算機數(shù)據(jù)、與貸款合約和借款人確認書的一致性,同時還應檢查相應的貸款文件記錄。第三,對信貸資金舞弊事項的審計,重點是對貸款去向的跟蹤調查,這是查處挪用信貸資金、詐騙銀行貸款等違法問題的重要手段之一。審計人員在檢查每筆貸款時,根據(jù)資金的劃轉,追蹤貸款的去向,并將之與銀行貸款臺賬、貸款合同等記錄進行核對,確定貸款的真實性。此外,在驗證資產(chǎn)負債表報告日的貸款真實性過程中,最好的辦法是延伸審計調查或直接向借款人發(fā)函,從而確定樣本貸款的真實性。

  2.審計內(nèi)容

  (1)檢查各種資金支付、利息收入及應計利息記錄進行核對。

  (2)驗證報告日資產(chǎn)負債中的信貸資產(chǎn)的真實性。在驗證資產(chǎn)負債表報告日的貸款真實性程序中,實施延伸審計調查,從而確定樣本貸款的真實性。

  (3)核對報告日資產(chǎn)負債表中的信貸資產(chǎn)的價值與可靠性。

  (4)確認財務報表中的有關披露符合相關法規(guī)要求,并真實和公允地予以表達。

  3.審計重點

  除通過以上提到的審計思路和內(nèi)容,核實貸款的真實性、完整性、合法性外,在對商業(yè)銀行貸款進行審計時,還應從每筆貸款的管理入手,重點關注以下幾個方面:

  (1)在審計正常貸款獲取并審閱其余額積數(shù)表時,審計人員應關注重復出現(xiàn)的借款人及相關聯(lián)的借款人。為完成某些經(jīng)濟指標或出于種種目的,有些商業(yè)銀行采用借新還舊形式,造成虛假還貸還息現(xiàn)象;有些商業(yè)銀行通過多次更換借據(jù),將不良貸款從形式上變成正常貸款。

  由于商業(yè)銀行貸款內(nèi)控制度的制約,商業(yè)銀行對同一貸款戶的貸款受金額的限制。為避開各種限制,有的商業(yè)銀行對同一借款人采用分次形式發(fā)放貸款,或

  通過借款人的關聯(lián)企業(yè)分戶發(fā)放貸款。更有甚者為了獲取貸款,弄虛作假,利用虛假會計資料,應付銀行內(nèi)控制度的要求,這些做法,不僅違反了商業(yè)銀行內(nèi)部控制和國家的有關規(guī)定,而且嚴重影響信貸資產(chǎn)的質量,甚至導致道德風險的發(fā)生,因此,審計人員在對正常貸款進行審計時,應高度重視重復出現(xiàn)的借款人和與其相關聯(lián)的借款人,除獲取并審閱其相關法律性文件外,還應采取延伸相關單位,通過對工商、稅務、法院、以及會計師事務所等中介機構進行詢問、調查等形式了解情況,取得證據(jù),從而發(fā)現(xiàn)正常貸款中存在的風險和違法違紀問題。

  (2)重點關注損失貸款的金額、結構以及形成的原因和責任。查清確已流失、無望收回的損失貸款的金額;查清損失貸款造成的應收利息壞賬金額。對損失類貸款的審核,要延伸到貸款企業(yè)逐筆調查核實。重點核實企業(yè)經(jīng)營狀況和還貸能力。要查明損失貸款形成的主要原因,區(qū)分銀行貸款管理不善責任、銀行人員以貸謀私責任、企業(yè)經(jīng)營不善責任、企業(yè)故意逃廢債責任、政府決策失誤責任等不同情況,對損失數(shù)額較大的貸款,要追查落實責任人。確保銀行內(nèi)控制度得到完善和改進。

  (3)重點關注不良貸款,在查清不良貸款數(shù)量的基礎上,查清次級、可疑類不良貸款在各行業(yè)的分布結構及其所占比重。對形成不良貸款比重較高的行業(yè),尤其是19xx年以后發(fā)放的貸款形成不良的,通過調查了解和分析,總結其不良貸款形成的原因及盤活信貸資產(chǎn)的有效途徑,查處違法違紀問題。

  (4)重點關注票據(jù)貼現(xiàn)、承兌匯票墊款、信用證墊款的金額和原因。從臺賬入手,可采用書面審閱、前后核對、口頭查詢、延伸審計等多種審計方法,審查票據(jù)法定要件和商品交易行為的真實性,揭示其中的違規(guī)貼現(xiàn)、騙貸行為。

  總而言之,對商業(yè)銀行貸款業(yè)務的審計,是整個商業(yè)銀行審計中極其重要的一個環(huán)節(jié)。充分掌握商業(yè)銀行貸款業(yè)務的特點和發(fā)展方向,通過各種手段的對外延伸和印證,來發(fā)現(xiàn)和查處商業(yè)銀行信貸資金中存在的違法違紀問題和大案要案線索,以實現(xiàn)揭露問題、規(guī)范管理、防范風險、促進改革的目的,同時審計中應不斷改進審計方式和方法,充分利用計算機等現(xiàn)代技術的優(yōu)勢,不斷加大審計監(jiān)督力度,提高商業(yè)銀行自身的管理水平和防范金融風險的能力,適應激烈的國際競爭需要。

  二、財務收支審計是商業(yè)銀行審計的基礎

  (一)目前商業(yè)銀行損益核算存在的主要問題

  目前我國商業(yè)銀行損益核算過程中存在的主要問題,大致可分為以下幾種類型:少計或多計營業(yè)收入;少計各項費用支出或多計費用支出;保留帳外資產(chǎn)、設置小金庫在職工工資科目外發(fā)放獎金、補貼,主要是在辦公費、會議費等科目違規(guī)列支獎金、補貼;少提或多提各項準備金,主要是利用多計或少計各項準備金來調節(jié)利潤。

  結出來的審計人員所特有的綜合識別和判斷能力。它是審計人員工作積累的財富,因此,在審計中審計人員應該充分運用審計經(jīng)驗來發(fā)現(xiàn)和判斷、評價問題。

  1.審計人員在審計安排上應當注意突出重點,對可能或容易產(chǎn)生問題的領域應當列為首要關注對象,并進行重點審計,其方法主要是分析被審單位報表財務收支的主要項目增減變化情況(特別是要注意年底或節(jié)假日的時間段),并從中找出審計重點和疑點線索。

  2.審計人員在確定重點和疑點線索后,應當對重點認真研究,拓展思路;對疑點線索跟蹤追擊,不能放過一絲蛛絲馬跡;要善于從群眾的舉報中選出有價值的線索,以提高工作效率。

  3.從賬戶入手,由于銀行賬戶的`開設雖然由人民銀行審批,但銀行自身的特點決定自行即可辦理,這就為銀行截留收入、虛列費用形成帳外資金等創(chuàng)造條件,因此,通過查處銀行的賬戶發(fā)現(xiàn)和查處商業(yè)銀行違法違紀問題是商業(yè)銀行財務收支審計的重要方法。一是利用計算機檢索銀行的全部開戶單位。如有“銀行”或“所在行”字樣。二是通過銀行分戶帳查閱戶名。三是查閱開戶登記簿和預留印鑒。四是注意與銀行有頻繁資金劃轉的賬戶及自辦實體和呆死戶。目前銀行小金庫有向虛列套取費用一筆一清的形態(tài)發(fā)展的趨勢。

  三、計算機等現(xiàn)代審計技術的應用是商業(yè)銀行審計的保障。

  近年來,商業(yè)銀行審計的一個突出特點,就是日新月異的現(xiàn)代信息技術在銀行業(yè)充分運用和飛速發(fā)展。從國有四大銀行看,截至20xx年末,已有2家基本建立了全國性的數(shù)據(jù)集中,而另2家預計近期也將實現(xiàn)全國統(tǒng)一。商業(yè)銀行全國性的數(shù)據(jù)集中對提高銀行業(yè)的效率、強化管理、應對國際銀行業(yè)的挑戰(zhàn)具有重要的意義,但對審計監(jiān)督而言,客觀上要求審計機關跟上被審計單位技術發(fā)展的步

  伐,大力開展計算機審計,否則將不能對應現(xiàn)代銀行電子數(shù)據(jù)集中的需要。例如,我辦對某商業(yè)銀行審計中需轉換其下屬一分行的信貸數(shù)據(jù),審計人員利用3臺DELL臺式機(主頻1.6G,內(nèi)存256M)連續(xù)3個工作日才完成。并且在轉換過程中個別數(shù)據(jù)庫過大,不能做分割,高端筆記本也無法處理。而審計組一臺P4,內(nèi)存256M的筆記本電腦用通審軟件轉建行一個文件,工作了一天(24小時)沒有完成。因此,在商業(yè)銀行審計運用和推廣計算機審計勢在必行,而計算機技術水平和硬件設施都是目前審計商業(yè)銀行所面臨的迫切問題。

  近年來,我辦通過幾年的摸索、實踐,在金融計算機審計方面,逐步探索出一套行之有效的方式與方法:

  一)審前數(shù)據(jù)采集、整理務必求深、求細、求全!胺彩骂A則立,不預則廢”,做好審前準備的數(shù)據(jù)采集、整理環(huán)節(jié)對于提高審計項目的效率和效果意義重大,數(shù)據(jù)采集過程中大量利用ODBC接口或使用SQL軟件以及自編數(shù)據(jù)接口等技術,努力提高數(shù)據(jù)轉換的效率和使用性。

  (二)財務收支環(huán)節(jié)全面應用計算機審計。針對各金融企業(yè)全部實現(xiàn)了會計電算化,且電子數(shù)據(jù)比較完善的情況,在這一領域應加大計算機力量的投入。從被審單位收入、支出科目對應的相關賬戶入手,在查處收入不實、支出不實、“小金庫”等違規(guī)問題過程中,充分發(fā)揮出了計算機審計的優(yōu)勢。如:我辦在某單位審計中,對財務環(huán)節(jié)全部實施計算機審計,通過編寫工資、費用等一系列小模塊,快速查出該單位工資空額,費用虛列,亂發(fā)錢物等大量問題。

  (三)業(yè)務管理環(huán)節(jié)廣泛開展計算機審計。業(yè)務管理環(huán)節(jié)是各種違法違規(guī)問題的高發(fā)區(qū),也是審計的重中之重。因此在這一環(huán)節(jié)開展計算機審計對于提高審計效率,提升質量和成果水平尤為重要,因此,在銀行信貸經(jīng)營領域中應用計算機審計是當前的一項重要工作。

  1.利用計算機通過對各種貸款余額類賬戶、貸款發(fā)生額類賬戶電子數(shù)據(jù)中相關內(nèi)容的對比,編制相應的審計模塊,查出銀行違規(guī)發(fā)放貸款、違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票等多種違規(guī)問題。如在對某銀行進行審計時,我辦計算機審計人員從電子數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)某行銀行承兌匯票業(yè)務量在短時間內(nèi)增幅較大,并進一步確定其中部分可疑業(yè)務,經(jīng)對有關單位進行進一步核查后查出了震驚全國的“沈陽票據(jù)

  案”。

  2.通過對信貸數(shù)據(jù)的整理與分析,編制計算機程序篩選有效數(shù)據(jù),并對數(shù)據(jù)進行排列、檢索。起到了合理確定審計重點,快速發(fā)現(xiàn)疑點和查處關聯(lián)企業(yè)騙貸的作用,在對建設銀行某支行進行審計過程中,最終查出該支行為3家公司違規(guī)發(fā)放貸款8310萬元,用于支付銀行承兌匯票產(chǎn)生的墊款、違規(guī)辦理轉貸、掩蓋不良貸款的違規(guī)經(jīng)營問題。

  3.針對目前銀行住房貸款

  等個貸業(yè)務金額小筆數(shù)多的情況,我辦充分利用計算機功能,查處違規(guī)住房貸款問題。

  (四)大力開發(fā)和編制適用商業(yè)銀行審計的審計軟件。針對目前商業(yè)銀行的狀況,集中力量研制開發(fā)有針對性的各類審計軟件,努力做到運用計算機技術對被審計商業(yè)銀行總體及風險情況進行評價,并最終達到實時監(jiān)控的目的,實現(xiàn)審計監(jiān)督的事后向事前審計的轉化。

銀行審計個人述職報告2

  我在銀行任審計員工作一年來,在領導的帶領下,在大家的幫助和配合下,我認真履行審計員工作職責,在規(guī)定的職責范圍內(nèi)獨立開展工作,按照審計員工作職責開展業(yè)務檢查,根據(jù)檢查內(nèi)容下發(fā)整改通知書并監(jiān)督落實整改情況,有效防范了各類事故的發(fā)生,確保了全行全年安全核算無事故、無案件,F(xiàn)將工作情況述職如下:

  一、加強學習,不斷提高自身素質

  按照審計員的“政治堅強、業(yè)務精通”的要求,自年初以來,我始終以提高自身素質為目標,堅持把學習放在首位,努力提高業(yè)務素質和工作水平。一年來,我能夠認真學習相關文件制度等有關規(guī)定,掌握了核算辦法和流程,增強了業(yè)務分析能力和解決問題的能力,提高了審計水平。在學習上嚴格要求自己,認真學習,在學中提高,在學習中進步,從實際需求增加自己學習的自覺性。通過學習,提高了自身的業(yè)務素質,掌握了先進理念,拓寬了視野,增強分析問題、檢查問題、解決問題的能力。

  二、扎實做好本職工作

  我作為員工,一年來,親身感受了銀行給我們的日常生活帶來各方面的巨大變化,使經(jīng)營理念從過去的只注重量的擴張轉變到注重質的提升,以及由此帶來的.崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺,對我們銀行規(guī)范經(jīng)營管理提出了許多更為明確和細化的要求,工作中注重細節(jié)的管理、精細化的管理。針對違規(guī)行為,也有了更多的預防和懲戒措施,內(nèi)控部門是全行監(jiān)督部門,深感自己責任重大和工作的重要性,我要扎扎實實做好檢查工作。

  (一)認真履行審計員工作職責,檢查了支行及網(wǎng)點各項規(guī)章制度執(zhí)行和業(yè)務操作情況,及時發(fā)現(xiàn)和糾正了工作中出現(xiàn)的問題并落實整改情況。對崗位輪換、離任審計、財務檢查、合規(guī)手冊撰寫等工作。

  (二)求真務實、盡職盡責,做好檢查工作。認真履行審計員職責,做好審計工作。在檢查中認真仔細,精益求精,認真檢查每一項工作內(nèi)容,做好紀錄,對發(fā)現(xiàn)的問題出整改意見,提高了網(wǎng)點的核算質量,增強了內(nèi)控管理水平,防范了操作風險的發(fā)生。

  三、回顧檢查自身存在問題

  一是學習不夠。當前,以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展,新情況、新問題層出不窮,新知識新科學不斷問世,面對嚴峻的挑戰(zhàn),缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是工作較累的時候,有過松弛思想,這是政治素質不高,也是自己世界觀、人生觀、價值觀不高的表現(xiàn)。

  四、針對以上問題,今后的努力方向是

  一是加強理論學習,進一步提高自身素質,對前臺金融業(yè)務的熟悉不能取代提高個人素質更高層次的追求,必須通過學習增強分析問題、解決問題的能力。二是增強大局觀念,轉變工作作風,努力克服自己的消極情緒,提高工作質量和效率,積極配合領導和同事們把工作做得更好。

  總之,在過去的一年工作中。雖然較好地完成了各項工作任務,但仍存在問題和不足之處,這些問題和不足之處在今后的實際工作中將得到逐步改善,并充分發(fā)揮審計員的職能作用,全面提升工作水平。

銀行審計個人述職報告3

  根據(jù)中支內(nèi)審工作部署,20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部控制管理風險的分析評價活動。依照內(nèi)控評價方案,分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)控制度進行評審,將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員。以重點股室、關鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計為主。有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項制度,注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍,提升了評價層次。通過審計評價,共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環(huán)節(jié),一一列出,分析存在問題的原因,提出合理的防范措施和建議,并書面報告市中支和支行領導,督促各項內(nèi)部控制制度在全行得到嚴格落實,F(xiàn)將工作匯報如下:

  一、積極開展內(nèi)部審計調查工作

  我們根據(jù)本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對支行集中采購管理情況的調查》、《對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調查》。

  今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查,發(fā)現(xiàn)一些管理上的'欠缺和不規(guī)范的操作,提出了整改意見和建議。

  今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調查,通過現(xiàn)場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況,基本了解和掌握了支局外匯管理工作情況。從調查情況來看,支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī),及時貫徹落實外匯政策,建立了比較健全的內(nèi)控管理制度,業(yè)務授權分責明確。并能根據(jù)上級局的內(nèi)控要求,結合自身特點,對各項內(nèi)控制度予以細化補充,及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法,建立了《內(nèi)控督導檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題,根據(jù)問題的不同性質提出整改建議,基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策,嚴格內(nèi)部管理制度,規(guī)范業(yè)務操作。

  今年我們通過審計調查,共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項,提出整改建議20條,大部分已得到整改落實,分別撰寫的調查報告已呈報給支行行長和中支內(nèi)審科。

  二、積極開展審計發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動

  在行長親自督導下,我支行由內(nèi)審牽頭,認真組織開展了對20xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查,做足做細“亡羊補牢”工作,強化了整改落實,鞏固了審計監(jiān)督成效。

  1、領導重視,強化整改意識。布置安排對20xx年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任,制定切實可行的措施。強化整改意識,主動查找風險隱患,堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。

  2、精心組織,確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理,認真排查問題整改情況。并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎上,組織人員進行了再檢查。

  3、強化責任,落實整改措施。制定了支行內(nèi)審整改責任追究制度,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責任人、部門負責人認定后,根據(jù)問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經(jīng)濟處罰。

  4、嚴格督促,實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題,督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動,真正實現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。

  三、積極參加市中支內(nèi)審項目檢查

  根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排,今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對行行長履職審計、對中心支局外匯依法行政審計,對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待,保質保量完成任務。

  20xx年馬上就要結束了,在過去的20xx年中,我們銀行做的一直很好,很好的頂住了金融危機的壓力,在經(jīng)濟最困難的一年里,我們銀行還是取得了業(yè)績不小的進步,這就尤為可貴了,所以我們銀行必須要好好的總結一下,總結過去一年工作的經(jīng)驗,以便在來年中取得更好的進步。

銀行審計個人述職報告4

  我在銀行任審計員工作一年來,在領導的帶領下,在大家的幫助和配合下,我認真履行審計員工作職責,在規(guī)定的職責范圍內(nèi)獨立開展工作,按照審計員工作職責開展業(yè)務檢查,根據(jù)檢查內(nèi)容下發(fā)整改通知書并監(jiān)督落實整改情況,有效防范了各類事故的發(fā)生,確保了全行全年安全核算無事故、無案件,F(xiàn)將工作情況述職如下:

  一、加強學習,不斷提高自身素質。

  按照審計員的“政治堅強、業(yè)務精通”的要求,自年初以來,我始終以提高自身素質為目標,堅持把學習放在首位,努力提高業(yè)務素質和工作水平。一年來,我能夠認真學習相關文件制度等有關規(guī)定,掌握了核算辦法和流程,增強了業(yè)務分析能力和解決問題的能力,提高了審計水平。在學習上嚴格要求自己,認真學習,在學中提高,在學習中進步,從實際需求增加自己學習的自覺性。通過學習,提高了自身的業(yè)務素質,掌握了先進理念,拓寬了視野,增強分析問題、檢查問題、解決問題的能力。

  二、扎實做好本職工作

  我作為員工,一年來,親身感受了銀行給我們的日常生活帶來各方面的巨大變化,使經(jīng)營理念從過去的只注重量的擴張轉變到注重質的提升,以及由此帶來的崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺,對我們銀行規(guī)范經(jīng)營管理提出了許多更為明確和細化的要求,工作中注重細節(jié)的管理、精細化的管理。針對違規(guī)行為,也有了更多的預防和懲戒措施,內(nèi)控部門是全行監(jiān)督部門,深感自己責任重大和工作的重要性,我要扎扎實實做好檢查工作。

  (一)認真履行審計員工作職責,檢查了支行及網(wǎng)點各項規(guī)章制度執(zhí)行和業(yè)務操作情況,及時發(fā)現(xiàn)和糾正了工作中出現(xiàn)的問題并落實整改情況。對崗位輪換、離任審計、財務檢查、合規(guī)手冊撰寫等工作。

  (二)求真務實、盡職盡責,做好檢查工作。

  認真履行審計員職責,做好審計工作。在檢查中認真仔細,精益求精,認真檢查每一項工作內(nèi)容,做好紀錄,對發(fā)現(xiàn)的問題出整改意見,提高了網(wǎng)點的核算質量,增強了內(nèi)控管理水平,防范了操作風險的發(fā)生。

  三、回顧檢查自身存在問題

  一是學習不夠。當前,以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展,新情況、新問題層出不窮,新知識新科學不斷問世,面對嚴峻的挑戰(zhàn),缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是工作較累的時候,有過松弛思想,這是政治素質不高,也是自己世界觀、人生觀、價值觀不高的表現(xiàn)。

  四、針對以上問題,今后的努力方向是:

  一是加強理論學習,進一步提高自身素質,對前臺金融業(yè)務的熟悉不能取代提高個人素質更高層次的追求,必須通過學習增強分析問題、解決問題的能力。二是增強大局觀念,轉變工作作風,努力克服自己的消極情緒,提高工作質量和效率,積極配合領導和同事們把工作做得更好。

  總之,在過去的一年工作中。雖然較好地完成了各項工作任務,但仍存在問題和不足之處,這些問題和不足之處在今后的實際工作中將得到逐步改善,并充分發(fā)揮審計員的`職能作用,全面提升工作水平。

  逝者如斯,轉眼間我在縣支行審計部已經(jīng)渡過了半年,在這半年里我又經(jīng)歷了一次由彷徨到適應再到熱愛自己崗位的過程。20xx年xx月是我從學校踏入社會的一個轉型期,在總行匆匆的培訓后,我就滿懷著信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業(yè)上,入行之初我被分配到了前臺柜員崗位上,在這里我渡過了自己事業(yè)的第一個半年,在營業(yè)部這個溫暖的大家庭里,我忙碌而又充實,學到了很多的業(yè)務知識和道理,這里就像我的一個家溫暖而甜蜜,兄弟姐妹們熱情又朝氣,我們共同努力為著共同的目標奮斗。我以為我將會這里渡過1至2年的時間,來學習和體會,來成長和提高,我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發(fā)”,而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。然而20xx年xx月xx日,我接到了人事變動的通知,讓我到審計部報到。當時的我真的是茫然無措,審計對于我來說一直是一個神秘的職業(yè),從內(nèi)心多多少少總有幾分畏懼,我反復的思量,一方面我相信這是行領導們深思熟慮的決定,必有這樣安排的道理,這也是行領導對我的信任;另一方面,從自身長遠的發(fā)展審計工作能讓我學習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。

  初入審計部,我感到深深的茫然和挫敗,僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業(yè)務的知識在這里遠遠不夠,作為一名內(nèi)審人員,必要的前提就是要精通本行經(jīng)辦的各項業(yè)務,然后才是內(nèi)部風險的把控。所幸的是,審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼,一樣是溫暖和可親的。起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學習,回到部門我就開始學習各項業(yè)務制度和內(nèi)控環(huán)節(jié)。每每遇到不懂的地方,我就主動請教部門同事,同事們也耐心細致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下,大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了,盡管開始之時,速度往往根本上團隊的進度,某些地方甚至還出現(xiàn)了一些問題,同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正,就是在這樣的情況下我一點點的開始成長。

  到了現(xiàn)在我已經(jīng)成長為我們支行審計戰(zhàn)線的一員合格的員工,能獨立的承擔一塊審計工作,撰寫真實準確的審計報告。這半年來,我們對我們支行的信貸部,公司業(yè)務部,會計出納,2個一類網(wǎng)點,按月一次進行了常規(guī)審計,并按照上級提出的要求展開了多次專項審計,及時的發(fā)現(xiàn)了隱藏的問題并提出整改的意見,為支行業(yè)務發(fā)展的巨艦保駕護航。同時還按季對郵政的二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點進行了常規(guī)審計,我負責每周針對郵政網(wǎng)點向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計意見書,及時的把郵政網(wǎng)點存在的問題報告給郵政領導,并提出了合理的整改意見。

  審計部的工作沒有出類拔萃的業(yè)務數(shù)據(jù),也沒有實實在在的成績光環(huán),我們默默的為支行付出,唯一的目的就是為了不出現(xiàn)金融案件,確保企業(yè)的資金安全。同時我們的工作也有極少數(shù)人的不理解,對于檢查存在的問題,沒有引起足夠的重視,也沒能按要求及時整改。在檢查中,有些問題屢犯不改,屢犯屢查,不斷提出,這不但增加了我們的工作負擔,也讓我們甚為憂心。譬如,郵政部分網(wǎng)點防尾隨門不關閉作業(yè),每次我們提出這個問題,他們總有一大堆理由,什么工作需要總是進進出出不方便,說到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣,把習慣凌駕于制度之上。前不久甘肅發(fā)生的郵政網(wǎng)點殺人搶劫案,最根本的一點還是因為營業(yè)員自身不執(zhí)行制度,放尾隨門不關閉才讓歹毒有機可乘,希望經(jīng)過這次事件能讓我們網(wǎng)點的員工能從沉痛中有所體會。還有很多類似習慣凌駕于制度上的問題,比如,交接班不嚴格履行交接手續(xù)、臨時離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現(xiàn)金保管等等,都潛在巨大的隱患,而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習慣和責任心。我建議應加大這些方面的考核力度,用小痛來消除劇痛的根源。

  對于目前的審計工作,我覺得我們?nèi)匀煌A粼诨榈碾A段,還未真正做到內(nèi)審的需要,隨著我們銀行的不斷發(fā)展,我想由稽查向內(nèi)審的轉變這是歷史發(fā)展得必然,同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大,對我們自身素質的要求也會越來越高。在這半年我參加了多次關于審計工作的培訓,同時審計條線上的審計系統(tǒng)也在不斷的出臺。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線,現(xiàn)在又即將推出一個全新的審計系統(tǒng),工作方式在不斷的改變,所學習的知識不只停留在制度上,對于新系統(tǒng)的運用,新工作方法的實應等等,對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn),唯一不斷的學習,才能適應不斷升級的工作方法,否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿,努力學習和創(chuàng)新,不斷嘗試和總結才能保持著審計工作的新鮮與活力。審計為我打開了一扇挑戰(zhàn)的窗戶,是閉門造車還是勇敢的走出去,這已經(jīng)沒有必要再做回答。這半年是工作的總結也是面臨新的挑戰(zhàn)的開始。我明白自己還有許多的不足,理論知識的不全面,人際交往技巧的缺乏,都是我目前急需要解決的難題,為此我專門為自己制定了一個學習計劃,每天花2個小時來補充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學的沖勁,唯一缺乏的是耐心和持之以恒的決心。自己最大的敵人永遠都是自己,我堅信自己一定能夠戰(zhàn)勝自己。半年的工作已經(jīng)結束,新的工作才剛剛開始,每一天都是一個全新的挑戰(zhàn),我有信心在未來的審計工作中做得更好。

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